منطقه تجارت آزاد قاره آفریقا (AFCFTA) می تواند بازاری با تولید ناخالص داخلی 2. 5 تریلیون دلار و جمعیت بیش از 1 میلیارد ایجاد کند. من آن را فرصتی عالی برای تیم Sit Outreach و خود ICC می دانم

جان دبلیو. دنتون AO دبیرکل ، اتاق بازرگانی بین المللی سوکند راماچاندران شریک و مدیر عامل ، BCG اسکندر مالاک رئیس بررسی جهانی ICC در زمینه امور مالی تجارت استیون بک رئیس دارایی تجارت ، بانک توسعه آسیا ، برنامه مالی تجارت آلیسا دی کاپریو رئیس زنجیره تجارت و تأمین ، R3 ریچارد بانتینگ متخصص اصلی ، مشارکتهای اطلاعاتی ، اتریش کاترین نومورا رئیس جمهور و بنیانگذار ، Kountable روبرتو لووا تجارت و تأمین زنجیره تأمین مالی مدیر بانک توسعه آسیا آقای ساموئل آنسا اکوبانک ، آفریقا

نکات برجسته

ارزیابی تأثیر COVID-19

گسترش سریع COVID-19 یک محیط بی سابقه برای تجارت ایجاد کرده است ، فعالیت اقتصادی و جریان کالاها را در زنجیره های تأمین ایجاد می کند.

برای تعیین کمیت تأثیر احتمالی همه گیر در صنعت دارایی تجارت ، این گزارش حاوی نتایج دو پروژه اضافی است.

• مشارکت ICC-BCG برای مدل سازی سناریوهایی در مورد چگونگی اختلال در Covid-19
• یک نظرسنجی تکمیلی COVID-19 برای درک احساسات بانک ها در مورد تأثیر اولیه همه گیر در امور مالی تجارت

بانک شما پیش بینی می کند تأثیر Covid-19 بر جریان تجارت 2020 باشد؟

بدون تأثیر 3 ٪ 0-10 ٪ 9 ٪ کاهش می یابد 10-20 ٪ 25 ٪ کاهش می یابد 20-30 ٪ 28 ٪ کاهش می یابد 30-40 ٪ 15 ٪ کاهش می یابد 40-50 ٪ 12 ٪ کاهش می یابد 50 ٪+ کاهش 8 ٪

دستاوردهای آینده از کجا حاصل می شود؟

حمایت گرایی ، فن آوری های تحول آمیز ، تغییر روند اقتصادی ... تجارت و تجارت تجارت در وضعیت عدم اطمینان جهانی قرار دارند. بنابراین بانک ها کجا به دنبال تأمین رشد آینده هستند؟

بازیکنان جدید ، مکان های جدید: بانک ها انتظار می رود دستاوردهای میان مدت از نهادهای غیر بانکی و پوشش جغرافیایی بیشتری داشته باشند.

لطفاً آنچه را که می دانید حوزه های اولویت توسعه و تمرکز استراتژیک برای بانک خود را مشخص کنید:

• اکنون/آینده نزدیک (12 ماه آینده)
• آینده نزدیک (1-3 سال آینده)
• بلند مدت (3-5 سال آینده)
• اولویت نیست

اکنون/آینده نزدیک (12 ماه آینده)

امور مالی سنتی 70 ٪ فناوری نوظهور ، تجارت دیجیتال و سیستم عامل های تجارت آنلاین 54 ٪ تأمین مالی زنجیره تأمین 53 ٪ اتحادهای جدید بین بانک ها و FinTechs 43 ٪ اصلاحات ساختاری سازمانی در قبال بانکداری معاملات 38 ٪ سرمایه گذاری در مدیریت نقدی و قابلیت های بازارها 34 ٪ افزایش پوشش جغرافیایی/ مشتری 32 ٪ تأمین مالی بخش های جدید 26 ٪ جذب سرمایه غیر بانکی برای ایجاد بودجه اضافی 19 ٪ کاهش در پوشش جغرافیایی/ مشتری 10 ٪

آینده نزدیک (1-3 سال آینده)

مالی سنتی تجارت 16 ٪ فناوری نوظهور ، تجارت دیجیتال و سیستم عامل های تجارت آنلاین 30 ٪ تأمین مالی زنجیره تأمین 33 ٪ اتحادهای جدید بین بانک ها و FinTechs 35 ٪ اصلاحات ساختاری سازمانی به سمت بانکداری معاملات 34 ٪ سرمایه گذاری در مدیریت نقدی و قابلیت های بازارها 27 ٪ افزایش پوشش جغرافیایی/ مشتری 30 ٪ تأمین مالی بخش های جدید 45 ٪ جذب سرمایه غیر بانکی برای ایجاد بودجه اضافی تجارت 26 ٪ کاهش در پوشش جغرافیایی/ مشتری 10 ٪

بلند مدت (3-5 سال آینده)

امور مالی سنتی 7 ٪ فناوری نوظهور ، تجارت دیجیتال و سیستم عامل های تجارت آنلاین 14 ٪ تأمین مالی زنجیره تأمین 10 ٪ اتحادهای جدید بین بانک ها و FinTechs 13 ٪ اصلاحات ساختاری سازمانی به سمت بانکداری معاملات 10 ٪ سرمایه گذاری در مدیریت نقدی و قابلیت های بازار 20 ٪ افزایش پوشش جغرافیایی/ مشتری 12 ٪ تأمین مالی بخش های جدید 12 ٪ جذب سرمایه غیر بانکی برای ایجاد بودجه اضافی تجارت 12 ٪ کاهش در پوشش جغرافیایی/ مشتری 2 ٪

اولویت نیست

مالی تجارت سنتی 8 ٪ فناوری نوظهور ، تجارت دیجیتال و سیستم عامل های تجارت آنلاین 2 ٪ مالی زنجیره تأمین 5 ٪ اتحادهای جدید بین بانک ها و FinTechs 9 ٪ اصلاحات ساختاری سازمانی در قبال بانکداری معاملات 18 ٪ سرمایه گذاری در مدیریت نقدی و قابلیت های بازار 18 ٪ افزایش پوشش جغرافیایی/ مشتری 25 ٪ تأمین مالی بخش های جدید 16 ٪ جذب سرمایه غیر بانکی برای ایجاد بودجه اضافی تجارت 42 ٪ کاهش در پوشش جغرافیایی/ مشتری 77 ٪

موانع مالی تجارت: چه چیزی ممکن است در راه رشد آینده باشد؟

از رژیم های نظارتی جدید گرفته تا اختلال در فن آوری ، بانک ها بزرگترین موانع برای رشد مالی آینده تجارت را می بینند؟

این همه مربوط به انطباق است

لطفاً لیستی از موانع احتمالی چشم انداز رشد بانک خود را در تأمین اعتبار تجارت بین المللی پیدا کنید. بانک شما چقدر نگران است ، اگر اصلاً در مورد هر یک از این موارد باشد؟

بسیار نگران

الزامات AML/ KYC 63 ٪ مقررات ضد تروریسم و تحریم های بین المللی 61 ٪ هزینه های بالای معامله یا درآمد کم هزینه 50 ٪ الزامات نظارتی سرمایه بازل 47 ٪

افزایش حمایت گرایی ، اقدامات محدود کننده تجارت ، تنش های تجاری و عدم اطمینان اقتصادی جهانی 33 ٪

تا حدودی نگران

الزامات AML/ KYC 21 ٪ مقررات ضد تروریسم و تحریم های بین المللی 18 ٪ هزینه های بالای معامله یا درآمد کم هزینه 33 ٪ الزامات نظارتی سرمایه بازل 31 ٪

افزایش حمایت گرایی ، اقدامات محدود کننده تجارت ، تنش های تجاری و عدم اطمینان اقتصادی جهانی 49 ٪

خیلی نگران نیست

الزامات AML/ KYC 11 ٪ مقررات ضد تروریسم و تحریم های بین المللی 15 ٪ هزینه های بالای معامله یا درآمد کم هزینه 11 ٪ الزامات نظارتی سرمایه بازل 14 ٪

افزایش حمایت گرایی ، اقدامات محدود کننده تجارت ، تنش های تجاری و عدم اطمینان اقتصادی جهانی 9 ٪

اصلاً نگران نیست

الزامات AML/ KYC 2 ٪ مقررات ضد تروریسم و تحریم های بین المللی 4 ٪ هزینه های بالای معامله یا درآمد کم هزینه 3 ٪ الزامات نظارتی سرمایه بازل 2 ٪

افزایش حمایت گرایی ، اقدامات محدود کننده تجارت ، تنش های تجاری و عدم اطمینان اقتصادی جهانی 4 ٪

نمی دانم

الزامات AML/ KYC 3 ٪ مقررات ضد تروریسم و تحریم های بین المللی 2 ٪ هزینه های بالای معامله یا درآمد کم هزینه 3 ٪ الزامات نظارتی سرمایه بازل 6 ٪

افزایش حمایت گرایی ، اقدامات محدود کننده تجارت ، تنش های تجاری و عدم اطمینان اقتصادی جهانی 5 ٪

رفتن به دیجیتال: ما کجا هستیم؟

از داده های بزرگ گرفته تا blockchain ، همه موافق هستند که فن آوری های دیجیتال پتانسیل تحول زیادی را برای صنعت مالی جهانی تجارت ، که تا حد زیادی مبتنی بر کاغذ است ، دارند. با این حال ، با نگاهی به واقعیت موجود در زمین ، بانک ها در تحول دیجیتالی خود چقدر هستند؟

پس از کاغذ؟معاملات مستند به ندرت کاملاً دیجیتالی می شوند

در حالی که پیشرفت در جهت دیجیتالی شدن انجام می شود ، تأیید اسناد در هنگام حذف استفاده از کاغذ فیزیکی ، یک عقب مانده قابل توجه است.

بانک شما تا چه اندازه استفاده از کاغذ فیزیکی را برای معاملات مستند حذف کرده است؟

• تا حد زیادی
• تا حدی
• تا حدی

داخل چیست؟

• چشم انداز بازار در امور مالی تجارت: Covid-19 و فراتر از آن
• تأثیر COVID-19 در تجارت و تجارت تجارت
• امور مالی زنجیره تأمین
• پایداری
• مقررات و رعایت
• رقمی سازی
• شمول مالی

چشم انداز بازار در امور مالی تجارت: Covid-19 و فراتر از آن

• تجزیه و تحلیل سناریو در مورد تأثیر COVID-19 بر امور مالی تجارت سوکاند راماچاندران ، راوی هانسپال و نوح مایرسون ، BCG

در حالی که تجارت جهانی در سال 2019 در یک رکورد نزدیک به 18. 1 تریلیون دلار در سال 2019 باقی مانده است ، انتظار می رود شروع بحران Covid-19 به طور چشمگیری بر اقتصاد جهانی و تجارت جهانی در دوره کوتاه مدت تا متوسط تأثیر بگذارد. COVID-19 برای تجارت بین المللی و امور مالی تجارت چیست؟

• تأثیر اقتصادی Covid-19 بر زنجیره های تأمین

Krishnan Ramadurai ، ICC Trade Register Ravi Hanspal ، BCG

با توجه به دسترسی جهانی این بیماری همه گیر ، موضوع مشترک برای بررسی تجاری و سیاست گذاری متفکرانه تأثیر بر زنجیره های تأمین جهانی است. تأثیر Covid-19 در عرضه چیست؟

تأثیر COVID-19 در تجارت و تجارت تجارت

• تجزیه و تحلیل نظرسنجی COVID-19

کمیسیون بانکی ICC

برای تکمیل نظرسنجی جهانی ، کمیسیون بانکی ICC یک نظرسنجی اضافی کوتاه را به طور خاص با هدف درک تأثیر اولیه COVID-19 بر امور مالی تجارت انجام داد.

• ترافیک تجارت سریع: سال بررسی

هونی گرگ ، سوئیفت

سیستم پرداخت بین بانکی Swift دیدگاه پرنده ای از فعالیت تجارت جهانی را در سال گذشته ارائه می دهد. همچنین تغییرات آینده در استانداردهای پیام رسانی برای تأمین مالی تجارت را نشان می دهد.

دکتر تام پارکمن ، TXF

در مجموع 246 پاسخ دهنده انفرادی از بانکها ، آژانسهای اعتباری صادراتی (ECA) ، صادرکنندگان ، واردکنندگان (وام گیرندگان) ، شرکتهای حقوقی و بیمه گذاران خصوصی (کارگزاران و کارگزاران) نظرات خود را در بررسی سالانه TXF-ICC در بازار تأمین مالی صادرات به اشتراک می گذارند. دامنه اقدامات.

امور مالی زنجیره تأمین

• تأمین مالی زنجیره تأمین: تکامل یا انفجار؟

کمیته تحریریه بررسی جهانی ICC

تأمین مالی زنجیره تأمین یکی از سریعترین محصولات مالی در حال رشد است و مسئولیت اکثر رشد بازار را بر عهده دارد. با این حال ، بررسی جهانی ، شکاف آشکار در نحوه برنامه ریزی بانک های تجاری با SCF را نشان می دهد.

پایداری

• ICC: سرعت بخشیدن به پیشرفت در امور مالی پایدار

رابرتو لووا و هریت رنیک ، گروه کاری پایداری ICC

این ویژگی تلاش های مداوم گروه کاری مالی تجارت را برای تعریف مسیر تجارت پایدار و گسترش تأثیر مثبت آن برجسته می کند.

مقررات و رعایت

• مقررات در دنیای دیجیتال

Felix Prevost ، HSBC

نوآوری های دیجیتالی در فضای ارتباطات ، محاسبات و وعده های بانکی برای تغییر امور مالی تجارت. سوالی که می پرسیم این است که آیا مقررات می توانند برای پشتیبانی از این نوآوری های دیجیتال تکامل یافته باشند؟

• با هم قوی تر: مبارزه با پولشویی مبتنی بر تجارت

ریچارد بانینگ ، اتریش

تجارت بین المللی به طور فزاینده ای به هدف بهره برداری جنایی تبدیل شده است و دولت و صنعت باید برای مبارزه با پولشویی مبتنی بر تجارت به نیروها بپیوندند.

• مبارزه با پولشویی: بهبود سیستم ها ، امکان تجارت

Can Sutken و Catherine Daza Estrada ، بانک توسعه آسیا

افزایش تجارت به کشورهای در حال توسعه به سیستم مالی جهانی کمک می کند. اما تأمین مالی که تجارت می تواند دشوار باشد وقتی که این روند گاهی اوقات توسط سیستم هایی با هدف مبارزه با پولشویی انجام می شود.

رقمی سازی

• تجارت دیجیتال و COVID-19: حفظ حرکت محور بحران

Alisa Dicaprio ، R3 ؛کریس Southworth ، ICC UK

این ویژگی در نقشه راه تجارت دیجیتال ICC یک چارچوب ساده برای دولت ها ، موسسات و صنعت برای ادامه سودهای دیجیتال ساخته شده در COVID-19 است.

شمول مالی

• SME ها و شکاف مالی تجارت: این یک مشکل داده است ...

کاترین نومورا ، Kountable

فقدان گنجاندن SME ها در تجارت جهانی اغلب توسط شکاف مالی تجارت SME ارجاع می شود ، اخیراً مشخص شده است که یک مشکل اساسی بسیار بزرگتر وجود دارد. ورود به سیستم به عنوان یک مشکل مالی در سطح جهان اندازه گیری می شود ، اما در قلب آن یک مشکل داده است.

• چگونه می توان حرفه ای سازی مالی تجارت را افزایش داد

Dominic Broom ، کمیسیون بانکی ICC

در مقطعی از روند تجارت بین المللی ، یکی از طرفین درگیر برای رسیدگی به پول شخص دیگری باید به آنها اعتماد کرد. اما به چه کسی باید اعتماد کرد؟اطمینان از صحیح بودن و اجرای مدارک ، به شخص ثالث عینی و متخصص نیاز دارد.

• جانشینان تجارت: "آیا وقت آن است که جدا شود یا زمان رسیدن به آن؟"

خانم ایرینا چواکینا ، پیشینبنک ؛خانم اینسا امیربکیان ، بانک شناسه ؛آقای ساموئل آنسا ، اکوبانک ؛خانم Antonija Koceva ، Bank Komercijalna

در این بخش ، اعضای تیم SIT که در حال حاضر در ابتکار عمل فعال هستند ، تجربیات و بینش خود را به اشتراک می گذارند و چگونه می توانند اعضای جدید را از کشورهای جدید به کمیسیون بانکی ICC و خود ICC بیاورند.

• به شکاف توجه کنید - چرا ما باید در مورد صادرکنندگان کوچک فکر کنیم

دکتر ربکا هاردینگ ، فناوری های کوریولیس

تجارت دیجیتال به طور گسترده ای به عنوان یک عامل اصلی برای کمک به بانک ها در بستن شکاف مالی تجارت دیده می شود. چالش این است که اطمینان حاصل شود که بانکهای محلی به اندازه کافی به صورت دیجیتالی فعال هستند تا بتوانند از نظر تجاری برای خدمت به بخش مشتری MSME مناسب باشند.