برای تبدیل شدن به یک مدیر عالی نمونه کارها ، چه مهارتهایی لازم است؟

به گفته وارن بافت ، کلید سرمایه گذاری هوشمند ، قرار دادن تمام تخم های شما در یک سبد است. به این تنوع گفته می شود. این به سرمایه گذاری پول شما در دارایی های متنوع مانند پول نقد ، سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات برای به حداقل رساندن ریسک اشاره دارد. این گسترش سرمایه گذاری به عنوان یک نمونه کارها سرمایه گذاری نامیده می شود و فردی که به شما در مدیریت آن کمک می کند ، مدیر نمونه کارها نامیده می شود.

مدیریت نمونه کارها مشابه مدیریت دارایی است. با این حال ، به دانش و مهارت های پیشرفته مالی نیاز دارد. به همین دلیل شرکت ها و افراد به مدیران نمونه کارها احتیاج دارند. بیایید بحث کنیم که یک مدیر نمونه کارها چه کاری انجام می دهد ، و چه مهارت هایی را برای تبدیل شدن به آن نیاز دارید.

مسئولیت های یک مدیر نمونه کارها

مسئولیت اصلی یک مدیر نمونه کارها مدیریت اوراق بهادار سرمایه گذاری برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود است. به عبارت ساده ، مدیران نمونه کارها متخصصانی هستند که به افراد یا موسسات در استراتژی برنامه های سرمایه گذاری خود ، به حداقل رساندن ریسک و بازده بالاتر در دارایی های مختلف مالی کمک می کنند. اگر هنوز تعجب می کنید که یک مدیر نمونه کارها چه کاری انجام می دهد ، در اینجا مسئولیت های اصلی آنها وجود دارد:

• تهیه استراتژی ها و برنامه های سرمایه گذاری طبق اهداف سرمایه گذاری مشتری ، سرمایه گذاری های جاری و منابع مالی
• ایجاد و مدیریت صندوق های دارایی
• آموزش مشتری در مورد فرصت های بالقوه سرمایه گذاری و خطرات درگیر
• مشاهده روند بازار و تحقیق در مورد ساختارهای صندوق
• اندازه گیری عملکرد نمونه کارها سرمایه گذاری با استفاده از نسبت های مالی
• تصمیم گیری های استراتژیک در مورد خرید یا فروش دارایی ها بر اساس وضعیت بازار

Types of Portfolio Management

بسته به اهداف و برنامه های سرمایه گذاری مشتری ، مدیران نمونه کارها چهار نوع استراتژی مدیریت نمونه کارها را انجام می دهند. آن ها هستند:

مدیریت فعال نمونه کارها

یک استراتژی بر بازده بالا متمرکز است. مدیران فعال نمونه کارها دائماً بازار فرصت های خرید دارایی را با قیمت های پایین در هنگام کم ارزش بودن و فروش این دارایی ها با قیمت های بالا در آینده ارزیابی می کنند. یک استراتژی فعال مدیریت نمونه کارها به مدیران نمونه کارها نیاز دارد تا در تجزیه و تحلیل کمی بازار تخصص داشته باشند. از آنجا که مدیریت پرتفوی فعال پتانسیل تولید بازده بالاتر را دارد ، عامل خطر نیز زیاد است.

مدیریت پرتفوی منفعل

بر خلاف استراتژی مدیریت فعال نمونه کارها ، مدیریت پرتفوی منفعل شامل ریسک کم است. همچنین در مقایسه با مدیریت فعال نمونه کارها ، بازده کم ایجاد می کند. مدیران و سرمایه گذاران نمونه کارها یک استراتژی کم در معرض خطر و بازپرداخت را برای اطمینان از درآمد پایدار و غیرفعال از دارایی های سرمایه گذاری اتخاذ می کنند.

مدیریت نمونه کارها اختیاری

در یک استراتژی مدیریت نمونه کارها اختیاری ، مدیران نمونه کارها دارای اختیار یا آزادی کامل برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از طرف مشتری خود هستند. مدیران نمونه کارها از تخصص و مهارت های خود برای مدیریت کنترل کامل سبد سرمایه گذاری مشتری استفاده می کنند.

مدیریت نمونه کارها غیر اختلال

در این نوع مدیریت نمونه کارها ، مدیران نمونه کارها اختیار کاملی برای تصمیم گیری در مورد سبد سرمایه گذاری مشتری ندارند. آنها صرفاً به عنوان مشاور مالی عمل می کنند و دانش و تخصص خود را با مشتریان به اشتراک می گذارند تا به آنها در تصمیم گیری های سرمایه گذاری صحیح و به حداقل رساندن ریسک کمک کنند.

هدف از مدیریت نمونه کارها

هدف اساسی Nother از مدیریت نمونه کارها افزایش ثروت با گذشت زمان است. همچنین به دستیابی به اهداف زیر کمک می کند:

قدردانی سرمایه

دلیل اصلی سرمایه گذاری مردم در دارایی های مالی مانند سهام و املاک و مستغلات به دلیل قدردانی سرمایه است. دارایی های سرمایه گذاری بازده هایی را با گذشت زمان ایجاد می کنند که منجر به قدردانی سرمایه می شود. این دارایی ها ثبات مالی را در زمان تورم یا رکود بالا تضمین می کنند.

به حداقل رساندن خطر

به حداقل رساندن خطرات و بازده پایدار یکی دیگر از اهداف اساسی مدیریت نمونه کارها است. مدیریت پرتفوی منفعل ریسک را کاهش می دهد و بازده ثابت ماهانه یا سالانه را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.

برنامه ریزی مالیاتی

بازده حاصل از سرمایه گذاری درآمد در نظر گرفته می شود و مشمول مالیات می شوند. این نمونه کارها به برنامه ریزی مالیاتی کمک می کند و با تنوع سرمایه گذاری در منابع کم مالیات یا بدون مالیات مانند صندوق های بازنشستگی و بیمه عمر ، مسئولیت مالیاتی را کاهش می دهد.

Qualities of Good Portfolio Managers

عمل

مدیران نمونه کارها باید در تحقیقات بازار فعال باشند تا خود را با روند بازار و شرایط اقتصادی به روز نگه دارند.

مهارت های سازمانی عالی

مدیریت نمونه کارها نقش پیچیده ای است که شامل بسیاری از ارقام و آمار است. برای مدیران نمونه کارها برای سازماندهی کارآمد داده ها ضروری است.

دانش پیشرفته از تجزیه و تحلیل

تجزیه و تحلیل داده های عالی و مهارت های تفسیر برای مدیران نمونه کارها برای تهیه استراتژی های سرمایه گذاری مؤثر بسیار مهم است.

مهارت های مدیر نمونه کارها

اکنون که می دانید یک مدیر نمونه کارها چه کاری انجام می دهد ، اجازه دهید مهارت ها و زمینه های دانش مورد نیاز خود را برای انجام مهارت های خود درک کنیم:

• مدل سازی مالی
• تجزیه و تحلیل عدالت
• سهام
• تحقیق سرمایه گذاری
• تخصیص دارایی ها
• بودجه پرچین
• توسعه تجاری
• مدیریت ریسک
• مدیریت پروژه
• خدمات مشتری
• تحلیل اعتبار

علاوه بر این مهارت های فنی ، مدیران نمونه کارها نیز به مهارت های نرم و عالی مانند:

• مهارت های ارتباطی
• مهارت های تحلیلی
• حل کننده مشکل
• تصمیم گیری
• توانایی کار مستقل

چشم انداز شغلی مدیران نمونه کارها

توضیح کار

برای کمک به شما در درک اینکه یک مدیر نمونه کارها چه کاری انجام می دهد ، موارد زیر مجموعه ای از مسئولیت های ذکر شده در اکثر توضیحات شغلی مدیر نمونه کارها است:

• تشریح اهداف و اهداف سرمایه گذاری مشتری و تهیه یک استراتژی سرمایه گذاری
• خرید و فروش اوراق بهادار از طرف مشتری
• ایجاد و مدیریت اوراق بهادار سرمایه گذاری برای ادامه روند بازار
• حفظ روابط مشتری و بحث در مورد عملکرد اوراق بهادار سرمایه گذاری با آنها.

حقوق مدیر نمونه کارها

میانگین یک مدیر نمونه کارهاحقوق پایه سالانه درایالات متحده 80،648 دلار است. مدیران نمونه کارها با 5-6 سال تجربه در ایالات متحده متوسط حقوق سالانه 133. 965 دلار را می گیرند.

شرکت های برتر که مدیران نمونه کارها را استخدام می کنند

با توجه به واقعاً ،شرکت های برتر در مدیران نمونه کارها استخدام ایالات متحدهGenentech ، Leidos ، NCS ، Capgemini و Meta هستند. همچنین می توانید برای سمتهای مدیر نمونه کارها در BlackRock ، مشاوران جهانی Street Street ، گروه پیشتاز ، Fidelity Investments و Goldman Sachs اقدام کنید.

در حال حاضر 461،606 وجود داردمتخصصان مدیریت نمونه کارها در ایالات متحدهو مسیر شغلی برای تبدیل شدن به یک مدیر نمونه کارها از نقش یک تحلیلگر مالی شروع می شود. مطابق دفتر آمار آمار آمریكا ، مشاغل تحلیلگر مالی ، كه شامل مدیریت نمونه كارها است ، هستندانتظار می رود 9 ٪ رشد کنداز سال 2021 تا 2031. از این رو ، مشاغل مدیر نمونه کارها نیز احتمالاً در چند سال آینده افزایش می یابد.

آیا مدیریت نمونه کارها کار استرس زا است؟

بله ، کار یک مدیر نمونه کارها می تواند کاملاً استرس زا باشد. با دانستن اینکه مدیران نمونه کارها چه کاری انجام می دهند ، بدیهی است که آنها باید نتایج مشخصی را ارائه دهند. فشار بی امان بر مدیران نمونه کارها وجود دارد تا اطمینان حاصل شود که اوراق بهادار سرمایه گذاری عملکرد خوبی دارد زیرا جبران خسارت یا مشوق های اضافی آنها تا حد زیادی بر اساس موفقیت کلی نمونه کارها است. مهمترین دلیل برای استرس زیاد در مورد تلاش های مداوم برای تولید بهترین نتیجه در یک محیط بسیار ناپایدار است. این اغلب باعث اضطراب می شود.

دراندازه بازار مدیریت نمونه کارهاصنعت در ایالات متحده در سال 2022 390. 9 میلیارد دلار بود. در پنج سال گذشته ، سریعتر از صنعت مالی و بیمه در ایالات متحده رشد کرده است و آن را به یکی از بدنبال ترین مشاغل ایالات متحده تبدیل کرده است. با این وجود چندین سال طول می کشد تا متخصصان دارایی تبدیل به مدیران نمونه کارها شوند. مهمترین عوامل برای تبدیل شدن به یک مدیر نمونه کارها ، دانش عالی در امور مالی است. آیا از Emeritus انتخاب کنیددوره های مالی آنلاینبرای افزایش مهارت های خود و تسریع در حرفه خود در مدیریت نمونه کارها.

توسط Sneha Chugh

برای ما در content@emeritus. org برای ما بنویسید