Crypto Giant Binance 400 میلیون دلار از شریک آمریکایی به شرکت مدیریت شده توسط مدیرعامل ژائو منتقل شد

Changpeng Zhao ، مدیرعامل Binance ، در اجلاس دلتا ، رویداد رسمی بلاکچین و نوآوری دیجیتال مالت که Cryptocurrency را ترویج می کند ، در سنت جولیان ، مالت 4 اکتبر 2018 صحبت می کند.

Darrin Zammit Lupi |رویترز

Global Cryptocurrency Exchance Binance دسترسی پنهانی به یک حساب بانکی متعلق به شریک مستقل آمریکایی خود داشت و مبالغ زیادی را از این حساب به یک شرکت تجاری که توسط مدیر عامل شرکت Binance Changpeng Zhao اداره می شود ، منتقل می کند ، سوابق بانکی و پیام های شرکت را نشان می دهد.

در طی سه ماه اول سال 2021 ، بیش از 400 میلیون دلار از حساب Binance. us در بانک سیلورگیت مستقر در کالیفرنیا به این شرکت تجاری ، Merit Peak Ltd ، طبق سوابق مربوط به این سه ماهه ، که توسط رویترز بررسی شده بود ، جریان یافت. مطابق سوابق ، حساب binance. us با نام BAM Trading ، شرکت عامل ایالات متحده Exchange ثبت شد. پیام های شرکت نشان می دهد نقل و انتقالات به اوج شایستگی در اواخر سال 2020 آغاز شد.

رویترز نمی تواند دلیل انتقال یا اینکه آیا هر یک از پول متعلق به مشتریان Binance. us است را تعیین کند. شرایط استفاده عمومی مبادله در آن زمان گفت: سپرده های دلار مشتریان آن در Silvergate و یک شرکت متولی مستقر در نوادا به نام Prime Trust LLC برگزار شد. سوابق بانکی نشان می دهد که Prime Trust 650 میلیون دلار سپرده انتقال سیم را به حساب Binance. us در حساب Binance. us درآورد.

سخنگوی binance. us ، کیمبرلی سوارد ، به سؤالات رویترز در مورد نقل و انتقالات تفصیلی در سوابق بانکی پرداخته است. وی در بیانیه ای گفت که گزارش رویترز از "اطلاعات منسوخ" استفاده کرده است بدون اینکه بیشتر توضیح دهد. وی افزود: "Merit Peak نه تجارت است و نه ارائه هیچ نوع خدمات در سکوی binance. us" و "فقط Binance. us کارمندان به حساب های بانکی شرکت آمریکایی دسترسی دارند". Soward مشخص نکرد که چه زمانی فعالیت های اوج شایستگی متوقف شده است.

مبادله جهانی Binance ، مدیرعامل Binance ژائو و Prime Trust به سؤالات مفصل درباره نقل و انتقالات پاسخ ندادند. سخنگوی Silvergate گفت: این بانک درباره مشتریان شخصی اظهار نظر نمی کند.

با توجه به پیام های بررسی شده توسط رویترز ، مدیران Binance. us نگران این جبهه بودند زیرا نقل و انتقالات بدون اطلاع آنها صورت می گرفت. مدیرعامل Binance. us در آن زمان ، کاترین کولی ، در اواخر سال 2020 به یک مدیر امور مالی Binance نوشت و خواستار توضیح برای نقل و انتقالات شد و آنها را "غیر منتظره" خواند و گفت "هیچ کس از آنها یاد نکرد".

"این وجوه از کجا می آیند؟"او در یک پیام نوشت.

در پاسخ به کولی ، که توسط رویترز دیده می شود ، مجری Binance ، سوزان لی ، نقل و انتقالات را توضیح نداد. لی نوشت که Merit Peak "فروشنده ای است که تجارت را تسهیل می کند" در Binance. us و همچنین وام و تزریق سرمایه برای مبادله آمریکا فراهم می کند.

کولی ، که بعداً در سال 2021 Binance. us را ترک کرد ، به سؤالات ارسال شده از طریق نمایندگان قانونی وی پاسخ نداد. لی نیز پاسخ نداد.

رویترز نتوانست آنچه را که از 400 میلیون دلار بدست آمد ردیابی کند. به گفته شخصی با دانش مستقیم از نقل و انتقالات ، بخش نامشخصی از این پول متعاقباً به حساب Silvergate از یک شرکت ناشناخته سیشل به نام Key Vision Development Limited ارسال شد. پرونده شرکت 2021 توسط یک واحد Binance دیگر ، مدیر عامل ژائو را به عنوان مدیر کلیدی دید شناسایی کرد. یک مدیر اجرایی سابق Silvergate تأیید کرد که Vision Key در آن زمان یک حساب کاربری در Silvergate برگزار کرده است.

نماینده ثبت شده محلی Key Vision به درخواست های اظهار نظر پاسخ نداد.

نقل و انتقالات پول حاکی از آن است که مبادله جهانی Binance ، که دارای مجوز برای فعالیت در ایالات متحده نیست ، امور مالی Binance را کنترل می کند. US ، با وجود این که نهاد آمریکایی کاملاً مستقل است و به عنوان "شریک آمریکایی" خود عمل می کند. وزارت دادگستری و کمیسیون اوراق بهادار و بورس اطلاعاتی از Binance و Binance در مورد روابط آنها به عنوان بخشی از تحقیقات مداوم در مورد نقض احتمالی قوانین مالی ، از جمله اینکه Binance از مبادله آمریکا به عنوان پوشش تجارت در ایالات متحده استفاده می کند ، به دنبال اطلاعاتی بوده اند. SEC و وزارت دادگستری از اظهار نظر در مورد این مقاله خودداری کردند.

رویترز سال گذشته گزارش داد که Binance Binance. us را به عنوان یک شرکت تابعه de facto در سال 2019 ایجاد کرده است تا بتواند نظارت بر تنظیم کننده های ایالات متحده را به دور از مبادله جهانی بکشاند. اپراتور Binance. us ، خدمات معاملاتی BAM مستقر در کالیفرنیا ، در خزانه داری ایالات متحده به عنوان یک تجارت خدمات پول ، مقوله ای که شامل معامله گران ارزهای خارجی و فرستنده پول است ، ثبت شده است. صاحب سود BAM ژائو است.

یاس لی ، مدیر ارشد مالی Binance. us ، در 8 فوریه به وال استریت ژورنال گفت که "میزان روابط ما" با Binance. com یک نام مشترک و توافق نامه صدور مجوز برای فناوری است. لی گفت: "ما وجوه خود را به عقب و جلو منتقل نمی کنیم."

سوسن لی ، مدیر اجرایی امور مالی Binance ، به حساب Binance. us Silvergate دسترسی داشت ، با این حال ، به همراه چندین کارمند ارشد Binance. us ، طبق پیام ها و شخص با آگاهی مستقیم از نقل و انتقالات. در یک پیام ، یک مدیر امور مالی binance. us از لی خواست تا یک binance دیگر را ارائه دهد. یک سند Binance. us 2021 که معماری فناوری Exchange American را توصیف می کند ، Silvergate را به عنوان یک کانال پرداخت که در آن زمان توسط Binance. com کنترل می شود ، شناسایی کرد.

سوابق حساب binance. us که توسط رویترز بررسی شده است ، هر معامله را بین ژانویه و پایان مارس 2021 شرح می دهد. رویترز سوابق حساب را برای دوره های دیگر بررسی نکرده است.

نقل و انتقالات به اوج Merit در شبکه اختصاصی Silvergate Exchange Bank (SEN) انجام شد ، که Binance. us در نوامبر 2020 برای خدمت به مشتریان شرکت های خود پیوست. سن به این مشتریان اجازه می دهد دلار بین حساب های خود را در بانک منتقل کنند. دفترچه سرمایه گذار Silvergate می گوید نقل و انتقالات SEN "فقط فشار" است ، به این معنی که آنها باید توسط کنترل کننده حساب مجاز باشند.

مدیر اجرایی سابق Silvergate به رویترز گفت که حرکت وجوه از یک حساب شرکت بدون تأیید مدیریت آن شرکت نقض قوانین انطباق بانک خواهد بود. دفترچه Silvergate می گوید: "اقدامات مختلفی برای ایجاد ، مجاز و تصویب انتقال SEN لازم است."سخنگوی Silvergate در پاسخ به رویترز به نقل و انتقالات نپرداخت.

در سه ماهه ژانویه و مارس 2021 ، حساب Binance. us 1. 3 میلیارد دلار در نقل و انتقالات SEN از مشتریان شرکت که در Binance. us معامله می کنند ، به همراه 650 میلیون دلار سپرده انتقال سیم از Prime Trust دریافت کرد.

جعبه سیاه

نقش بنگاه های تجاری در مبادلات رمزنگاری مانند رهبر صنعت Binance از زمان فروپاشی رقیب FTX در ماه نوامبر مورد بررسی قرار گرفته است. بنگاه های تجاری غالباً نقش "بازار سازی" را ایفا می کنند ، به طور معمول خرید و فروش دارایی برای تعمیق حجم معاملات یک مبادله و در نتیجه تسهیل معاملات. سازنده بازار از تفاوت یا "گسترش" بین قیمت های پیشنهادی توسط خریداران سود می برد و از فروشندگان خواسته می شود.

SEC بنیانگذار FTX سام بانكمن را متهم كرده است كه مخفیانه میلیاردها دلار بودجه مشتری را به شركت بازرگانی خود ، Alameda Research ، كه به عنوان سازنده بازار در مبادله فعالیت می كرد ، منحرف كرد. SEC در شکایت دسامبر خود علیه بانكمن سرخ شده ، كه ادعا كرده است كه مقصر شناخته نشده است ، "درمان ویژه ناشناخته" را در سکوی FTX كه جریان را پنهان می كرد ، دریافت كرد.

صندلی SEC ، گری گنسلر ، در تاریخ 10 فوریه به تلویزیون بلومبرگ گفت که مبادلات رمزنگاری ، به طور کلی ، "بودجه مشتری را با مشاغل خود همکاری می کند" با فعالیت به عنوان دلال کارگزار و صندوق های پرچین که علیه مشتریان خودشان تجارت می کردند. او در اظهارات خود ، بینش یا مبادلات دیگری را از بین نبرد ، اما گفت كه بنگاهها باید انتظار اقدامات اجرایی بیشتری را از طرف آژانس داشته باشند.

"ما اجازه نمی دهیم که بورس اوراق بهادار نیویورک نیز یک صندوق پرچین و تجارت در مبادله را اداره کنیم. چرا ما این کار را در اینجا انجام می دهیم؟"جنسلر گفت.

براساس پیام های شرکت ، شرکت بازرگانی که توسط مدیرعامل ژائو اداره می شد ، در میان نمایندگی های Binance. us اوج شایستگی بود.

Binance. us کارمندان با آگاهی از نقل و انتقالات گفتند ، زیرا نرم افزاری که با سفارشات مشتریان مطابقت دارد ، توسط Binance به عنوان بخشی از توافق نامه صدور مجوز فناوری بین دو مبادله اداره می شد ، دید کمی در مورد نحوه اجرای اوج تجارت داشت. سندی که معماری فناوری Binance. us را توصیف کرده است ، این نرم افزار را به عنوان "Blackbox" معرفی کرده است زیرا ، سابق استاف گفت ، کارمندان Binance. us نمی دانند که چگونه عملکرد دارد.

تنظیم کننده های پیشین ، به همراه مدیران سابق در Binance و Silvergate ، به رویترز گفتند که نقش Merit Peak در Binance. us درگیری های احتمالی بین مبادله و مشتریان خود ایجاد کرده است زیرا Binance. us هیچ اطلاعاتی در مورد فعالیت های اوج یا صاحب آن فاش نکرد. SEC هنگامی که به دنبال اطلاعاتی در مورد شرکت تجارت به عنوان بخشی از احضاریه صادر شده به binance. us در دسامبر 2020 بود ، اوج شایستگی را به عنوان یک نهاد بنگاه توصیف کرد.

هوارد فیشر ، مشاور سابق آزمایشی ارشد SEC و اکنون شریک زندگی در موسسه حقوقی ایالات متحده موسی سینگر گفت: "وقتی این عدم شفافیت را دارید ، نمی دانید که آیا مشتریان Binance از آن محروم هستند."

Merit Peak در ژانویه سال 2019 در جزایر ویرجین انگلیس گنجانیده شد. در ماه دسامبر ، ژائو توافق نامه خرید را برای Merit Peak امضا کرد تا 1 میلیون دلار در Binance. us شرکت هلدینگ Bam Trading را در ازای بخشی از سهام ترجیحی شرکت هلدینگ سرمایه گذاری کند. این توافق نامه ژائو را به عنوان "مدیر" Merit Peak معرفی کرد.

رجیستری شرکت های BVI مدیران یا سهامداران Merit Peak را نامگذاری نمی کند و فقط نماینده ثبت شده محلی خود را مشخص می کند. نماینده به درخواست های اظهار نظر در مورد مالکیت Merit Peak پاسخ نداد. مانند binance. us ، Binance همچنین هیچ اطلاعات عمومی در مورد اوج شایستگی ارائه نکرده است ، و نه آن را در ارسال ها به تنظیم کننده ها و ثبت های شرکت هایی که توسط رویترز بررسی شده اند ، ذکر نکرده است.

سند 2021 که معماری فناوری Binance. us را توصیف کرده است ، خاطرنشان کرد: یک "سازنده بازار" ناشناس تحت کنترل Binance. com بود. در یک رویداد توییتر فضاهای نوامبر گذشته ، ژائو گفت که او در یکی از سازندگان بازار نامشخص سهامدار است ، اما تأکید کرد که این سود حاصل نمی شود و "فقط تأمین نقدینگی در بازار است".

احضاریه SEC ، خطاب به کولی ، اطلاعاتی را در مورد همه سازندگان بازار Binance. us ، صاحبان آنها و فعالیت تجاری آنها درخواست کرد. وال استریت ژورنال سال گذشته این احضار را گزارش داد. رویترز نتوانست تشخیص دهد که چگونه Binance. us به SEC پاسخ داد.

Binance. us و Binance به سؤالات رویترز در مورد پرونده SEC پاسخ ندادند ، اما مدیر ارشد استراتژی Binance ، پاتریک هیلمن ، روز چهارشنبه به وال استریت ژورنال گفت که این شرکت "با تنظیم کننده ها کار می کند تا بفهمد این اصلاحات چیست"تحقیقات را حل کنید. رویترز پیش از این گزارش کرده بود که وزارت دادگستری همچنین در حال تحقیق در مورد Binance به دلیل نقض پول در شستشوی پول و تحریم است.

Silvergate ، بانکی که توسط Binance و سایر مبادلات رمزنگاری استفاده می شود ، نیز مورد بررسی قرار می گیرد. این بخش توسط بخش کلاهبرداری وزارت دادگستری ، که در حال بررسی میزبانی حسابهای Silvergate است که به مشاغل Bankman-Fried انجام می شود ، مورد بررسی قرار می گیرد. Silvergate اظهار نظر نکرد و وزارت دادگستری از اظهار نظر خودداری کرد.

"تخلیه نقدی ثابت"

کولی اعلام کرد Binance. us در نوامبر 2020 به شبکه مبادله Silvergate پیوسته است و به یک خبرنامه Crypto گفت: "ما SEN را برای مشتریان شرکت های خود راه اندازی کرده ایم."

Merit Peak به Binance. us 5 میلیون دلار برای تأمین اعتبار "حداقل مانده" حساب جدید SEN مبادله ، طبق پیامی که یک کارمند ارشد Binance. us بعداً به همتایان در Binance. com ارسال کرد ، داد. پیام ها به زودی پس از آن آغاز شد ، پیام ها نشان می دهد.

کولی ، صبح روز 23 دسامبر ، "عقب نشینی بسیار بزرگ" را با اوج شایستگی 7. 5 میلیون دلار از حساب binance. us پرچم گذاری کرد. Binance. us کارمندان از نقل و انتقالات به Merit Peak به عنوان "برداشت" استفاده می کنند ، زیرا کارمندان Binance. com آنها را آغاز می کردند.

کولی نوشت: "این معامله غیر منتظره است."در نتیجه ، وی به سوزان لی گفت که در آن سال به عنوان رهبر تیم دارایی Binance در یک لیست کارمندان شرکت معرفی شد ، که حساب Sen Binance. us به میزان برداشت روزانه خود 10 میلیون دلار رسیده بود و او آستانه 20 دلار را بالا می بردمیلیون.

کولی از لی خواست تا در آینده به کارمندان Binance. us توصیه کند که حساب SEN نزدیک به ضربه زدن به حد خود باشد. وی گفت: "با توجه به دسترسی پورتال ، آیا می توانیم چشم و گوش به ما کمک کنیم."او پورتال را شناسایی نکرد ، اما Silvergate می گوید از طریق "پورتال بانکی آنلاین" می توان به حساب های SEN دسترسی پیدا کرد.

کولی بعداً همان روز دوباره با لی پیگیری کرد. کولی نوشت: "آیا می توانید بیشتر توضیح دهید - شاید از طریق تلفن - در مورد جریانهایی که از طریق سن اتفاق می افتد؟ من می خواهم آنها را بهتر درک کنم زیرا هیچ کس تا امروز که آنها در حد ما گرفتار شدند ، آنها را ذکر نکرد."

"چه کسی این را کارگردانی می کند؟"کولی پرسید ، با اشاره به اینکه سایر کارمندان ارشد Binance. us نیز از نقل و انتقالات آگاه نبودند.

لی در پیامی به کولی پاسخ داد که نقش Merit Peak به عنوان "فروشنده OTC" است. او به سؤالات کولی توضیح نداد و مستقیماً خطاب نکرد.

در OTC یا معاملات بدون نسخه ، دو طرف در مورد قیمت خارج از مبادله توافق دارند. رویترز نتوانست آنچه را که اوج شایستگی معاملات در آن شرکت کرده است ، تعیین کند. و سپس "پس گرفتن" درآمد از طریق اوج شایستگی. این کارمند نوشت: این امر منجر به "تخلیه نقدی ثابت از سن" شد ، با وجود یک بازار رمزنگاری پررونق ، این کارمند نوشت.

از ژانویه تا مارس 2021 ، سوابق حساب نشان می دهد که Merit Peak 89 نقل و انتقالات از Binance. us SEN در کل 404 میلیون دلار دریافت کرده است. در طی آن دوره ، Merit Peak چهار پرداخت به حساب binance. us ، در مجموع حدود 160،000 دلار انجام داد.

انتقال به اوج شایستگی تقریباً برای چهره های دقیق میلیون دلاری ، که در فواصل یک یا دو روزه ساخته شده بود. این نقل و انتقالات غالباً بلافاصله پس از واریز به حساب binance. us توسط Prime Trust ، شرکت متولی رمزنگاری برای Binance. us وجوه مشتری.

Merit Peak سپس وجوهی را از حساب Silvergate خود به حساب متعلق به Vision Key ، شرکت سیشل منتقل کرد ، گفت: شخص با دانش مستقیم از نقل و انتقالات.

رویترز نتوانست تعیین کند که چرا پول از این طریق جابجا شده است.

در آن سال ، Binance. com همچنین براساس تصاویر از دستورالعمل های ارسال شده در یک وبلاگ رمزنگاری ، مشتریان بین المللی را بر روی پلتفرم خود هدایت می کرد تا دلار را به حساب کلیدی نقره ای Vision واریز کنند. رجیستری تجاری سیشل می گوید: Key Vision ، که در همان روز Merit Peak گنجانیده شده است ، همچنان فعال است و در "جایگاه خوبی" است.

binance. us در آوریل 2021 به طور غیر منتظره ای اعلام کرد که جایگزین کولی به عنوان مدیرعامل خواهد شد. او از زمان عزیمت هیچ اظهارات عمومی نکرده است.