سوالات متداول (سؤالات متداول)

اجرای سیاست پولی شامل استفاده از ابزارهای مختلف سیاست پولی برای عملیاتی کردن تصمیمات سیاست پولی است که توسط هیئت پولی بانک مرکزی گرفته شده است.

عملیات بازار آزاد (OMOS) چیست؟

عملیات بازار آزاد (OMOS) به خرید و فروش اوراق بهادار برای تزریق یا جذب نقدینگی در بازار پول توسط بانک مرکزی تحت بند 90 قانون قانون پول (MLA) شماره 58 سال 1949 اشاره دارد. از این رو ، OMOS بازار اصلی استعملیات سیاست های پولی مبتنی بر بانک مرکزی با استفاده از اوراق بهادار دولتی و/یا اوراق بهادار بانک مرکزی برای مدیریت نقدینگی بازار پول داخلی به منظور تأثیرگذاری بر نرخ بهره کوتاه مدت انجام می شود.

عملیات بازار آزاد (OMOS) چگونه کار می کند؟

عملیات بازار آزاد (OMOS) بر میزان متوسط نرخ تماس با وزنه برداری (AWCMR) تأثیر می گذارد که بر حرکت در نرخ بهره کوتاه مدت تأثیر می گذارد و همچنین سایر نرخ بهره و دارایی های طولانی مدت را تحت تأثیر قرار می دهد. تأثیر نتیجه بر سایر نرخ بهره ، مانند نرخ سپرده و وام ، به نوبه خود بر تصمیمات پس انداز و هزینه خانوارها و مشاغل و در نهایت فعالیت اقتصادی و سطح قیمت در اقتصاد تأثیر می گذارد.

چه کسی واجد شرایط شرکت در عملیات بازار آزاد (OMOS) است؟

کلیه بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) واجد شرایط شرکت در عملیات بازار آزاد (OMOS) هستند و فروشندگان اولیه مستقل (شرکت هایی که به عنوان نمایندگی اصلی منصوب شده اند ، به جز LCBS) و صندوق ارائه دهنده کارمندان (EPF) دسترسی محدود به امکانات تحت OMOS دارند. این مؤسسات معمولاً به عنوان مؤسسات شرکت کننده (PI) شناخته می شوند.

بازار پول تماس چیست؟

بازار پول تماس بین بانکی به طور کلی یک بازار یک شبه برای بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) است تا از طریق وام و وام گرفتن در بین خود ، الزامات نقدینگی یک شبه را برآورده کند. این معاملات از نظر ماهیت بسیار کوتاه مدت است و منعکس کننده تقاضا و تأمین نقدینگی در بازار است.

میانگین نرخ پول تماس وزنی (AWCMR) چقدر است؟

میانگین نرخ پول تماس وزنی (AWCMR) میانگین وزنی نرخ معاملات پول تماس بین بانکی است ، در میان بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) به صورت یک شبه. AWCMR به عنوان هدف عملیاتی چارچوب سیاست پولی فعلی بانک مرکزی عمل می کند. AWCMR در هر روز کاری توسط بانک مرکزی محاسبه و منتشر می شود.

بازار repo چیست؟

REPO Market یک بازار کوتاه مدت است که به بانکهای تجاری مجوز (LCB) ، فروشندگان اولیه مستقل (SPD) و صندوق مشروط به کارمندان (EPF) کمک می کند تا از طریق وام های وثیقه برای اهداف مدیریت نقدینگی روزانه خود الزامات نقدینگی را انجام دهد.

نرخ repo وزنی متوسط (AWRR) چقدر است؟

میانگین نرخ repo وزنی (AWRR) میانگین نرخ بهره بازار بازپرداخت یک شبه در بین موسسات شرکت کننده (PI) در یک روز معین ، محاسبه و منتشر شده توسط بانک مرکزی در هر روز کار است.

نقدینگی بانک مرکزی چیست و چرا برای اجرای سیاست های پولی مهم است؟

نقدینگی بانک مرکزی به عنوان مجموع مانده های ذخیره بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) که با بانک مرکزی برای تحقق الزامات ذخیره و تعهدات تسویه حساب برگزار می شود ، تعریف شده است. تراز واقعی در حساب های ذخیره که توسط LCB در سطح مورد نیاز برای نگهداری در حساب ذخیره نگهداری می شود ، کسری نقدینگی یا اضافی را تعیین می کند. در صورتی که مانده واریز LCB با بانک مرکزی بالاتر (پایین تر) از تعادل که نیاز به حفظ آنها در حساب ذخیره/تسویه حساب دارد ، سیستم بانکی بیش از حد (کسری) نقدینگی در نظر گرفته می شود. بر اساس چنین نقدینگی اضافی یا کسری ، بانک مرکزی با استفاده از ابزارهای مناسب برای هدایت AWCMR در سطح مطلوب ، تصمیم گیری در مورد اجرای سیاست های پولی می گیرد و مطابق با موضع سیاست پولی غالب ، زیرا AWCMR هدف عملیاتی فعلی استچارچوب سیاست پولی.

عوامل اصلی تقویت و کاهش نقدینگی چیست؟

عوامل تقویت کننده نقدینگی عمدتاً شامل ؛

الف) خرید صورتحساب/ اوراق بهادار خزانه داری از بازار ثانویه توسط بانک مرکزی (حراج های Reverse Repo)

ب) خرید صورتحساب/ اوراق بهادار خزانه داری توسط بانک مرکزی به طور کامل

ج) بازنشستگی اوراق بهادار خود صادر شده توسط بانک مرکزی

د) ارائه تسهیلات وام ثابت توسط بانک مرکزی

ه) خرید ارز از بازار ارز داخلی توسط بانک مرکزی

ج) خرید درآمدهای وام ارزی از دولت توسط بانک مرکزی

ز) واریز ارز در بانک مرکزی توسط بانک ها

ح) خرید صورتحساب/ اوراق بهادار خزانه داری از بازار اصلی توسط بانک مرکزی

i) انتشار سود بانک مرکزی به دولت

ج) اعطای پیشرفت های موقت توسط بانک مرکزی به دولت

k) ارائه وام و پیشرفت به PI توسط بانک مرکزی

عوامل کاهش نقدینگی عمدتاً شامل ؛

الف) فروش صورتحساب/اوراق بهادار خزانه داری به بازار ثانویه توسط بانک مرکزی (حراج های repo)

ب) فروش صورتحساب/اوراق بهادار خزانه داری که توسط بانک مرکزی به طور کامل انجام شده است

ج) صدور اوراق بهادار توسط بانک مرکزی

د) ارائه تسهیلات سپرده ثابت توسط بانک مرکزی

ه) فروش ارز در بازار داخلی توسط بانک مرکزی

ج) فروش ارزی توسط بانک مرکزی به دولت برای بازپرداخت وام های ارزی خارجی دولت

ز) برداشت ارز توسط بانک ها از بانک مرکزی

ح) بلوغ/ بازنشستگی صورتحساب/ اوراق بهادار خزانه داری که توسط بانک مرکزی برگزار می شود

i) وام های بازپرداخت و پیشرفت های به دست آمده از بانک مرکزی توسط مؤسسات شرکت کننده

تسهیلات نقدینگی داخلی (ILF) چیست؟

بانک مرکزی تسهیلات نقدینگی داخل روز رایگان (ILF) را در برابر وثیقه اوراق بهادار دولتی به موسسات شرکت کننده (PI) سیستم حل و فصل ناخالص زمان واقعی (RTGS) ارائه می دهد تا از هرگونه اختلال ناشی از هرگونه نقدینگی ناشی از هرگونه نقدینگی ناشی شود. موسسات شرکت کننده

حراج های repo/reverse repo چیست؟

حراج های repo/reverse repo توسط بانک مرکزی برای جذب/تزریق نقدینگی از/به بازار پول داخلی انجام می شود. حراج repo برای جذب نقدینگی اضافی انجام می شود و حراج repo معکوس برای تزریق نقدینگی به بازار پول داخلی انجام می شود. در حراج های repo ، بانک مرکزی اوراق بهادار دولتی (یک repo) را به صورت موقت با توافق برای معکوس کردن معامله پس از تعداد مورد توافق روز به فروش می رساند. در حالی که ، تحت حراج های بازپرداخت معکوس ، بانک مرکزی اوراق بهادار دولتی را به صورت موقت با توافق برای معکوس کردن معامله پس از تعداد توافق شده از روزهای حراج ، بر اساس در دسترس بودن نقدینگی بازار تعیین می کند ((یک بازپرداخت معکوس). 1 روز - repo یک شبه/repo معکوس ، کمتر از 7 روز - repo کوتاه مدت/repo معکوس ، بیش از 7 روز تا 90 روز - repo بلند مدت/repo معکوس)

حراج های آشکار چیست؟

حراج های آشکار برای رسیدگی به مازاد/کسری نقدینگی طولانی مدت و بنابراین ، جذب یا تزریق نقدینگی به صورت دائمی انجام می شود. اگر نقدینگی بازار در مازاد زیادی باقی بماند و احتمالاً برای مدت طولانی ادامه خواهد یافت ، بانک مرکزی تصمیم می گیرد اوراق بهادار دولتی را به صورت آشکار در بازار ثانویه از دارایی های اوراق بهادار دولتی که توسط بانک مرکزی برای جذب دائمی نقدینگی به فروش می رساند ، بفروشدبشربه همین ترتیب ، از طریق خرید اوراق بهادار دولتی به صورت آشکار در بازار ثانویه ، نقدینگی را به طور دائم تزریق می کند.

تسهیلات پشتیبانی نقدینگی چیست؟

تسهیلات پشتیبانی نقدینگی (LSF) توسط بانک مرکزی به نمایندگی های اولیه مستقل (SPDS) ارائه شده است تا از عملکرد صاف بازار پول داخلی اطمینان حاصل شود و فشار ناخواسته بر بازار پول را در مواقع کمبود نقدینگی از بین ببرد.

حراج های عملیات بازار آزاد برای موسسات شرکت کننده در دسترس است؟

بانک مرکزی بسته به شرایط نقدینگی ، حراج های مختلفی را تحت OMO انجام می دهد.

نسبت ذخیره قانونی (SRR) چقدر است؟

SRR حداقل میزان ذخایر را که هر بانک تجاری دارای مجوز (LCBS) باید در حساب ذخیره با بانک مرکزی ، متناسب با کل بدهی سپرده روپیه بانک مربوطه ، از نظر بند 93 قانون پولی ، تعیین کند. قانون (MLA) شماره 58 سال 1949.

چه نوع سپرده برای محاسبه SRR در نظر گرفته می شود؟

کلیه سپرده های روپیه تهیه شده از بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) ، از جمله سپرده های تقاضا ، سپرده های زمان و پس انداز و سایر سپرده ها که از نظر روپیه و هر دسته دیگر سپرده گذاری شده است که توسط هیئت پولی بانک مرکزی هر از گاهی تعیین می شود. در حال حاضر نیاز به LCB برای حفظ 4 درصد از مسئولیت سپرده روپیه به عنوان SRR.

نرخ بانکی چقدر است؟

نرخ بانکی نرخی است که در آن وام های اضطراری به موسسات بانکی تحت بخش های 86 و 87 قانون قانون پولی (MLA) شماره 58 سال 1949 ارائه می شود. در حال حاضر ، نرخ بانکی توسط بانک مرکزی بر اساس نرخ معیار تصمیم می گیردبه علاوه حاشیه (به عنوان مثال نرخ متوسط سپرده جدید وزن + 300 امتیاز پایه).

تسهیلات کمک نقدینگی (LAF) بانک مرکزی چیست؟

طبق بند 83 (1) (ج) قانون قانون پولی ، بانکهای تجاری دارای مجوز (LCB) حق دارند برای هر دوره ثابت بیش از 180 روز که توسط سفته های تضمین شده توسط تعهد اوراق بهادار دولت تضمین شده ، از بانک مرکزی تسهیلات وام از بانک مرکزی دریافت کنند. بشر

پیشرفت های موقت دولت چیست؟

از نظر بند 89 قانون قانون پولی (MLA) شماره 58 سال 1949 ، بانک مرکزی پیشرفت های موقت را برای تأمین مالی هزینه های مجاز مجاز به خارج از صندوق تلفیقی ارائه می دهد ، مشروط بر اینکه هر چنین پیشرفتی قابل بازپرداخت باشددوره ای بیش از شش ماه و کل این پیشرفت های برجسته در هر زمان نباید از ده درصد از درآمد تخمین زده شده دولت برای سال مالی که در آن ساخته شده است تجاوز کند.

نقش بانک مرکزی به عنوان بانکدار دولت چیست؟

طبق بندهای 106 تا 109 قانون قانون پولی (MLA) شماره 58 سال 1949 ، بانک مرکزی حساب های مربوط به امور دولتی ، سازمان های دولتی ، موسسات دولتی و برخی از هیئت های قانونی را به عنوان بانکدار دولت فراهم می کند.

نقش بانک مرکزی به عنوان بانکدار به بانکدار چیست؟

به عنوان بانکدار به بانکدار ، بانک مرکزی تسهیلات حساب جاری را برای تسهیل سیستم های پرداخت و تسویه حساب فراهم می کند. با توجه به تسهیلات تسویه حساب به چنین بانکهایی ، بانک مرکزی در رابطه با سیستم های کلیدی پرداخت و تسویه حساب ، یعنی سیستم تصویربرداری و کوتاه کردن (CITS) ، سیستم پرداخت بین بانکی سریلانکا ، تسویه حساب های خالص را در بین بانکهای تجاری ایجاد می کند.) ، سوئیچ ATM مشترک (CAS) و سوئیچ انتقال صندوق الکترونیکی مشترک (CEFTS) ، از طریق سیستم حل و فصل ناخالص زمان واقعی (RTGS). این عملیات بانک مرکزی به کارآیی سیستم مالی داخلی کمک می کند.

چه کسی کارگزار مجاز پول (AMB) است؟

کارگزاران مجاز پول (AMBS) یک واسطه بازار در بازار پول ، ارز و اوراق بهادار دولتی است که معاملات بین موسسات شرکت کننده را تسهیل می کند. آنها به عنوان نماینده عمل می کنند بدون اینکه طرف مقابل باشند ، اما مذاکره ، ترتیب یا تسهیل توافق نامه بین همتایان تجارت با هزینه کارگزاری. از این رو ، AMBS به روند کشف قیمت در بازار پول کمک می کند و بانک مرکزی آنها را برای اطمینان از رفتار حرفه ای تنظیم می کند.

چند کارگزار پول در سریلانکا فعالیت می کنند؟

نه (9) شرکت کارگزار پول از 31. 12. 2022 در سریلانکا فعالیت می کنند.

1. BMR Money Brokers (خصوصی) Ltd.
2. Forex و Money Brokers Ltd.
3. اولین کارگزاران پول اتحاد (خصوصی)) Ltd.
4. George Steaurts Investment (خصوصی) Ltd.
5. MVS Money Brokers Ltd.
6. Pigott Chapman and Co. (Private) Ltd.
7. کارگزاران پول SMB (خصوصی) Ltd.
8. سرمایه گذاری Thaprobane (خصوصی) Ltd.
9. Wishwin Money & Exchange Brokers Ltd.