مدیریت سرمایه گذاری

تصمیمات سرمایه گذاری نباید به صورت انزوا انجام شود ، بلکه به عنوان بخشی از یک برنامه کلی که تمام جنبه های زندگی مالی شما را به طور کامل ادغام می کند.

02

سرمایه گذاری موفقیت آمیز از یک رویکرد انضباطی بلند مدت

02

سرمایه گذاری موفق در طولانی مدت با اجرای یک استراتژی سرمایه گذاری کاملاً مشخص و تمرکز بر حداکثر رساندن بازده های تنظیم شده ریسک ، نه ضرب و شتم معیارها ، به بهترین وجه حاصل می شود.

03

بازده پرتفوی ترس و حرص

03

تسلیم شدن در برابر ترس و حرص و آز و تصمیم گیری های کوتاه مدت عاطفی ، مانند تعقیب عملکرد بازار یا تلاش برای زمان بازارها ، به طور مداوم منجر به عملکرد قابل توجهی بدتر از بازارهای گسترده تر می شود.

04

یک رویکرد چند استراتژی خطر بازار را کاهش می دهد

04

استفاده از یک رویکرد چند استراتژی-منفعل ، فعال و جایگزین-و استفاده از آن رویکرد در تغییر شرایط بازار از نظر تاریخی به نظر می رسد در پیمایش از طریق بازارهای خرس و گاو.

05

طراحی نمونه کارها بزرگترین تأثیرگذار بازده است

05

تنوع مناسب سرمایه گذاری و تخصیص دارایی بیش از 90 ٪ از بازده هایی را که یک سرمایه گذار به دست می آورد ، تشکیل می دهد ، در عین حال یک نمونه کارها کاملاً متنوع می تواند ریسک کلی بازار را کاهش دهد.

06

سرمایه گذاری کارآمد با مالیات منجر به بازده بلند مدت بیشتر می شود

06

به حداکثر رساندن بازده پس از مالیات با در نظر گرفتن استراتژی های برداشت مالیات و دارایی دارایی ، عملکرد بلند مدت نمونه کارها شما را به میزان قابل توجهی بهبود می بخشد.

07

اوراق بهادار سفارشی مزایای بلند مدت را ارائه می دهد

07

اوراق بهادار سفارشی سرمایه گذاری های خود را با تحمل ریسک و ارزش های خود تراز می کند و به شما امکان می دهد از دارایی های پایه پایین مالیاتی موجود برای دستیابی به اهداف مالی بلند مدت خود استفاده کنید.

08

تعادل مجدد از فرصت ها استفاده می کند

08

توازن منظم و منظم از نمونه کارها شما ریسک و مشخصات بازگشت شما را حفظ می کند و از "خرید کم ، فروش بالا" استفاده می کند.

09

هزینه ها تفاوت ایجاد می کنند

09

انتخاب سرمایه گذاری های کم هزینه و تمرین اجرای تجارت کارآمد می تواند هزینه های کلی در نمونه کارها شما را کاهش داده و بازده خالص بالاتری را ایجاد کند.

در Mission Wealth ، ما پرتفوی سفارشی ، متنوع و متنوع ، متناسب با برنامه مالی شما را توسعه می دهیم و برای ایستادن در آزمون زمان ساخته شده ایم.

خدمات سرمایه گذاری ما

ما سبدهای سفارشی را برای مشتریان خود بر اساس درک عمیق از اهداف و مقاصد آنها که در فرآیند برنامه ریزی مالی ما به دست می آید، ایجاد می کنیم. تخصیص دارایی و تنوع جهانی در تلاش برای به حداکثر رساندن بازده تعدیل شده بر اساس ریسک به کار گرفته می شود.

در Mission Wealth ما برای یافتن یک مشاور مالی که بتواند از برنامه سرمایه گذاری شما پشتیبانی کند، کار خواهیم کرد. یک مشاور مالی در نزدیکی من پیدا کنید.

استراتژی های درآمد

اگر به دنبال درآمد اضافی از پرتفوی خود هستید، ما می توانیم استراتژی های درآمدی سفارشی برای به حداکثر رساندن درآمد پس از مالیات تولید شده توسط پرتفوی شما ایجاد کنیم. ما از استراتژی های خرید-نوشتن و همچنین ETFهایی استفاده می کنیم که به نفع شرکت هایی با بازده سود سهام بالاتر است.

این شیب درآمد می تواند بسیار سودمند باشد، به خصوص در محیط نرخ بهره پایین (و افزایشی) فعلی که در حال تجربه آن هستیم. درآمد اضافی را می توان از طریق استفاده از REIT، اعتبار مستقیم، مستغلات مستقیم، همراه با سایر سرمایه گذاری های جایگزین و ثابت به اوراق قرضه شناور ایجاد کرد.

نظارت مداوم، تعادل مجدد، برداشت از دست دادن مالیات و گزارش عملکرد

ما سبدهای سفارشی را برای مشتریان خود بر اساس درک عمیق از اهداف و مقاصد آنها که در فرآیند برنامه ریزی مالی ما به دست می آید، ایجاد می کنیم. تخصیص دارایی و تنوع جهانی در تلاش برای به حداکثر رساندن بازده تعدیل شده بر اساس ریسک به کار گرفته می شود.

ما سرمایه گذاران بلندمدتی هستیم که روزانه سرمایه گذاری های اساسی را رصد می کنیم، سبدها را به صورت فصلی مجدداً متعادل می کنیم و در صورت لزوم به طور فعال مدیران را جایگزین می کنیم. ما تغییرات تاکتیکی دوره ای را برای تطبیق با شرایط متغیر بازار ایجاد می کنیم.

بخش سرمایه گذاری اختصاصی ما به نظارت بر سرمایه گذاری ها، تعادل مجدد به صورت فصلی، برداشت از دست دادن مالیات در صورت لزوم و ارائه گزارش عملکرد سه ماهه به مشتریان خود ادامه خواهد داد.

• تنوع جهانی - سرمایه در وسایل سرمایه گذاری قرار می گیرد که در نقاط مختلف جهان قرار دارند تا ریسک را به حداقل برسانند و بازده بالقوه را به حداکثر برسانند.

برداشت از دست دادن مالیات چیست؟

• پوشش مالیاتی - نظارت بر سود و زیان سرمایه در حساب های سرمایه گذاری جداگانه برای کمک به مدیریت تعهدات مالیاتی.

   

• غربالگری - سرمایه گذاری های خود را به چیزی که به عنوان مسئولیت اجتماعی تعریف می کنید محدود کنید.

• نظارت - ما به طور فعال بر کیفیت حساب های مدیریت دارایی شما نظارت می کنیم، با هدف اطمینان از عملکرد و کیفیت به منظور ارائه بیشترین سود مالی برای مشتریان.

• تغییرات تاکتیکی - درصد دارایی های نگهداری شده در دسته های مختلف را تغییر می دهیم تا از ناهنجاری های قیمت گذاری بازار یا بخش های قوی بازار استفاده کنیم.

مزایای تعادل مجدد

• تعادل مجدد - تعادل منظم و منظم از نمونه کارها خود را برای حفظ ریسک و مشخصات بازگشت خود برای استفاده از "خرید کم ، فروش بالا" استفاده کنید.

مدیریت پول نقد

ما می توانیم یک راه حل مدیریت نقدی را برای مشتریان خود متشکل از گواهینامه های سپرده گذاری ، یادداشت های تقاضای نرخ متغیر ، صندوق های بازار پول و صورتحساب خزانه داری بسازیم. ما اغلب به عنوان بخشی از رابطه بزرگتر با مشتریان ، این سرویس را بصورت رایگان ارائه می دهیم.

در محیط پایین نرخ بهره امروز ، هر نقطه پایه مانند ایمنی ، امنیت ، نقدینگی و آرامش خاطر که این سرمایه گذاری های با کیفیت بسیار بالا ارائه می دهد ، حساب می شود.

برنامه ریزی گزینه سهام

ما همچنین در مورد برنامه های 10b5-1 توصیه می کنیم و البته در هماهنگی با CPA خود کمک می کنیم تا مطمئن شوید که بیشترین نتیجه مالیاتی ممکن را دارید.

گزینه های سهام وسایل نقلیه خارق العاده ای به سمت تجمع ثروت هستند اما اغلب منجر به غلظت های امنیتی زیادی در نمونه کارها شما می شوند. با افزایش این غلظت سهام ، ما چندین راه حل برای کمک به شما در خطرات خاص داریم

راه حل های سهام متمرکز

داشتن موقعیت متمرکز در یک سهام واحد ، چالش های منحصر به فردی را به همراه دارد. حتی اگر سهام از لحاظ تاریخی عملکرد خوبی داشته باشد ، ممکن است شما متنوع سازی بیشتری داشته باشید ، و تاریخ نشان می دهد که متنوع سازی عاقلانه است. ممکن است شما از طریق وراثت به غلظت سهام زیادی وارد شده باشید ، موقعیتی که با گذشت زمان استثنایی انجام داده است ، یا جبران سهام در محل کار (گزینه ها ، RSU ها ، طرح 10B5-1).

• راه حل های سهام سفارشی - یقه بدون پول یک استراتژی سرمایه گذاری است که برای تعیین محدودیت در ضرر و زیان احتمالی استفاده می شود ، اما همچنین از تقدیر وارونه استفاده می کند. از تماس های تحت پوشش یا بسته های محافظ نیز می توان استفاده کرد اما به نیاز مشتری ، منابع درآمد و وضعیت مالیاتی بستگی دارد.

• صندوق های مبادله - صندوق مبادله ای امکان سهم یک سهام واحد در LP متنوع S& P 500 را بدون فروش امنیت فراهم می کند. پس از 7 سال ، سرمایه گذار می تواند یک سبد متنوع از سهام را از پزشک معالج و بدون مالیات بر سود سرمایه درخواست کند. برای شرکت ، یک سرمایه گذار باید یک شرکت کننده واجد شرایط (ارزش خالص مایع 5 میلیون دلاری) باشد.

*هر صندوق ارز متفاوت است ، لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، به دفترچه مراجعه کنید. اطلاعات ارائه شده در اینجا باید به طور کلی از نظر ماهیت مشاهده شود. سرمایه گذاران باید از نظر مالی برای معاملات و محصولات خاص واجد شرایط باشند. لطفاً به دنبال مشاوره حرفه ای ، از جمله مالیات و قانونی باشید.

اجرای هوشمندی و هزینه های پایین تجارت

سرمایه گذاری با مالیات کافی لازم نیست پیچیده باشد ، اما برنامه ریزی را انجام می دهد. در حالی که مالیات هرگز نباید تنها محرک یک استراتژی سرمایه گذاری باشد ، آگاهی از مالیات بهتر پتانسیل بهبود بازده شما را دارد.

چندین اهرم مختلف برای تلاش برای مدیریت مالیات وجود دارد: انتخاب محصولات سرمایه گذاری ، زمان تصمیم گیری های خرید و فروش ، انتخاب حساب ، استفاده از ضرر و راهکارهای خاص مانند کمک های خیرخواهانه همه می توانند به یک رویکرد منسجم کشیده شوندبه شما در مدیریت ، تعویق و کاهش مالیات کمک می کند.

البته تصمیمات سرمایه گذاری باید در درجه اول توسط اهداف ، وضعیت مالی ، جدول زمانی و تحمل ریسک شما هدایت شود. اما به عنوان بخشی از این چارچوب ، فاکتورسازی در مالیات ممکن است به شما در ایجاد سریعتر ثروت کمک کند.

روند ما

تصمیماتی که در مورد زمان خرید و فروش سرمایه گذاری می گیرید و در مورد سرمایه گذاری های خاص که انتخاب می کنید ، می تواند به تعیین بار مالیاتی شما کمک کند. ما از ترکیبی از صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای استفاده می کنیم و روند ما به منظور به حداقل رساندن هزینه های معامله و همچنین مالیات در هنگام تعادل یا موقعیت های تجاری طراحی شده است. ما همچنین "دارایی را پیدا می کنیم" ، به این معنی که دارایی کمتری با مالیات را در حساب های معوق مالیاتی شما قرار می دهیم ، در حالی که دارایی های کارآمد بیشتر می توانند در حساب مشمول مالیات شما سود بیشتری کسب کنند. این به افزایش بازده سبد پس از مالیات شما کمک می کند.

ما استقلال خود را از تأثیرات خارجی ارزیابی می کنیم اما به دنبال منابع حرفه ای هستیم که استانداردهای وفاداری ما را تکمیل می کنند. ما از اطلاعات تحقیق ، فناوری و بازار از شرکتهای منتخب استفاده می کنیم.

منابع سرمایه گذاری و مشارکتهای استراتژیک ما را مشاهده کنید.

بیشتر بدانید

خدمات سرمایه گذاری ویژه ما

اوراق بهادار سفارشی

در Mission Wealth ، ما پرتفوی سفارشی ، متنوع و متنوع ، متناسب با برنامه مالی شما را توسعه می دهیم و برای ایستادن در آزمون زمان ساخته شده ایم. مثل همیشه ، اوراق بهادار ما به گونه ای طراحی شده است که به شما کمک می کند تا از سرمایه گذاری های خود در سطح ریسک راحت استفاده کنید. علاوه بر این ، اوراق بهادار ما می تواند برای ادغام منابع میراث شما سفارشی شود ، بنابراین به دلیل انتقال نمونه کارها ، مالیات غیر ضروری را پرداخت نمی کنید.

روند ما

ما سرمایه گذاری ها و استراتژی های با کیفیت را برای رفع طیف گسترده ای از نیازهای مالی شناسایی و انتخاب می کنیم. این که آیا هدف شما تأمین بودجه بازنشستگی ، تولید درآمد بالاتر ، رشد برای آینده ، متنوع سازی منابع متمرکز ، ارائه آموزش در سطح جهانی یا افزایش کارآیی مالیات است ، ما می توانیم در جهت درست در شما راهنمایی کنیم. ما عمیقاً در دانشگاهی ریشه داریم. تحقیقات مبتنی برخیلی اوقات ، حرص و طمع و ترس باعث می شود رفتار سرمایه گذار به جای احتیاط ، رفتار سرمایه گذار را به وجود آورد. ما توجه خود را به آنچه ثابت شده است که به طور قابل توجهی به سرمایه گذاران پاداش می دهد ، از جمله مدیریت ریسک ، تنوع جهانی ، کاهش هزینه ، بهره وری مالیات ، عملکرد و تعادل تاکتیکی توجه می کنیم. به منظور جلوگیری از همپوشانی نمونه کارها ، ما با اضافه کردن کلاسهای دارایی که دارایی های موجود شما را تکمیل می کنند ، نمونه کارها شما را تقویت خواهیم کرد. ما همچنین می توانیم نردبان های باند سفارشی بسازیم و یک نمونه کارها با مسئولیت اجتماعی برای شما ایجاد کنیم.

بیشتر بدانید

مدیریت اوراق بهادار فردی

در Mission Wealth ، ما اوراق بهادار متنوع از اوراق قرضه فردی با کیفیت بالا را می سازیم و حفظ می کنیم. اوراق قرضه به روشی برای تولید مشخصات مدت زمان متوسط اختصاص می یابد ، در حالی که از تغییرات در سطح نرخ بهره استفاده می کند. ما جذابیت نسبی بازده های مختلف اوراق قرضه را ارزیابی می کنیم ، و در عین حال که تنوع را در اوراق بهادار اوراق قرضه حفظ می کنیم ، سررسید با قیمت جذاب ترین را هدف قرار می دهیم.

برای حساب های مشمول مالیات ، ما با هدف قرار دادن مسائل شهرداری معاف از مالیات فدرال و ایالتی ، بهره وری مالیات را بهینه می کنیم. ما پرتفوی درآمد ثابت مشمول مالیات را برای مشتریان در سراسر کشور مدیریت می کنیم.

برای مشتریانی که دارای اوراق بهادار موجود هستند ، ما آن دارایی ها را تجزیه و تحلیل می کنیم تا مشخص کنیم که اوراق قرضه معیارهای اعتبار و مدت زمان را برآورده می کند ، در حالی که بهینه سازی بهره وری مالیاتی را برای تولید لیست پیشنهادی از تنظیمات نمونه کارها پوشش می دهد. ما همچنین برای ایجاد اوراق بهادار با درآمد ثابت متناسب ، هر درخواست یا استثنائی خاص مشتری را در بر می گیریم.

ما اوراق بهادار درآمد ثابت فردی خود را به مواردی که دارای امتیاز یا بهتر هستند محدود می کنیم ، در نتیجه از صادرکنندگان با سطح بالاتری از ریسک پیش فرض جلوگیری می کنیم. ما از صدها کارگزار به قیمت گذاری اوراق قرضه دسترسی پیدا می کنیم و به ما این امکان را می دهد تا برای هرگونه امنیت معین بهترین اجرای را پیدا کنیم. پس از خرید ، ما به طور فعال موقعیت ها را کنترل می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که آنها همچنان معیارهای سرمایه گذاری ما را رعایت می کنند.

*مانند هر سرمایه گذاری ، اوراق قرضه می توانند ارزش خود را از دست بدهند و عاری از ریسک نیستند. برخی از خطرات اما همه خطرات شامل مدت زمان ، بهره ، اعتبار ، پیش فرض ، نقدینگی و غیره نیستند.

بیشتر بدانید

ارزشهای اجتماعی

سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (SRI) نمونه کارها یک سرمایه گذار را با ارزش ها و عقاید خاص خود تراز می کند. سری یک رویکرد خوب و در حال رشد است که علاوه بر بازده مالی ، کالای اجتماعی را نیز در نظر می گیرد. در سطح جهان ، حداقل 21 تریلیون دلار به صورت حرفه ای تحت یک دستورالعمل SRI اداره می شود (اتحاد جهانی سرمایه گذاری پایدار ، بررسی سرمایه گذاری پایدار جهانی ، 2014).

در سالهای اخیر ، سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی شامل عوامل بسیار محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) است. سرمایه گذاری نهادی با محوریت ESG تا سال 2026 84 ٪ به بیش از 33 تریلیون دلار افزایش می یابد و 21. 5 ٪ از دارایی های تحت مدیریت را تشکیل می دهد (گزارش PWC ، 2022).

ما به مشتریان خود امکان دسترسی به این تحقیقات EDG EDG را از طریق مشارکت ما با MSCI و بانک اطلاعاتی گسترده آنها در مورد هزاران شرکت اساسی فراهم می کنیم.

در Mission Wealth ، ما بر اساس معیارهای ESG (حاکمیت زیست محیطی ، اجتماعی و شرکتی) ، شرکت ها و سرمایه گذاری هایی را که به نظر می رسد "بهترین در کلاس" است ، انتخاب و نظارت می کنیم. از طریق نرم افزار تحقیق پیشرفته ما ، می توانیم جهان سهام ، اوراق قرضه ، صندوق ها و ETF ها را شستشو داده و مواردی را که دارای نمرات بالا ESG هستند ، درج کنیم. سپس آنها را در نمونه کارها ارزشهای اجتماعی خود قرار دادیم ، که یک سبد سرمایه گذاری متنوع است.

بیشتر بدانید

سرمایه گذاری های جایگزینی

در Mission Wealth ، ما نزدیک به دو دهه است که در مورد سرمایه گذاری های جایگزین تحقیق و مشاوره می کنیم. ما به مشتریان کمک می کنیم تا بر اساس الزامات ریسک/پاداش خود ، مدیران صندوق مناسب را شناسایی کنند و ما تجربه قابل توجهی در کمک به مشتریان در ساخت یک سبد مناسب داریم که اهداف مالی بلند مدت آنها را برآورده می کند.

چرا گزینه های غیرقانونی را در نظر بگیرید؟

این وجوه دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری منحصر به فرد را فراهم می کند و پتانسیل افزایش بازده و بازده را نسبت به مواردی که معمولاً در بازارهای عمومی مایع روزانه مانند سهام و اوراق قرضه "سنتی" موجود است ، فراهم می کند. صندوق های جایگزین غیرقانونی ممکن است به سرمایه گذاران دسترسی به حق بیمه نقدینگی مداوم را در اختیار سرمایه گذاران قرار دهد. از نظر تاریخی ، حق بیمه نقدینگی برای سهام خصوصی 5. 69 ٪ بوده است ، در حالی که حق بیمه نقدینگی برای اعتبار خصوصی 3. 87 ٪ بوده است.*

این استراتژی ها قصد دارند پروفایل های ریسک جذاب با سطح نوسانات پایین تر از سهام را ارائه دهند ، اما همچنین به طور کلی بازده کمتری به بازارهای سهام ایالات متحده و بین المللی-که به طور بالقوه در برابر فروش های بازار سهام محافظت می شود-محافظت می کند.

این نوع استراتژی ها از لحاظ تاریخی برای سرمایه گذاران بزرگتر و نهادی محفوظ بوده است (فکر می کنید برنامه های بازنشستگی بزرگ ، موقوفات و غیره) اما از طریق مشارکتهای استراتژیک ما می توانیم در صورت لزوم آنها را به مشتریان خود ارائه دهیم. ما با بهترین مدیران کلاس با تجربه گسترده و سوابق پیگیری این مجموعه فرصت های منحصر به فرد همکاری می کنیم.

*همه اعداد سالانه هستند. حق بیمه نقدینگی سهام خصوصی به عنوان بازده سالانه برای شاخص سهام خصوصی کمبریج منهای شاخص Russell 3000 محاسبه می شود. حق بیمه نقدینگی اعتبار خصوصی به عنوان بازده سالانه برای شاخص وام مستقیم Cliffwater منهای میانگین شاخص وام اهرمی S& P/LSTA ایالات متحده و شاخص بازده بالا بلومبرگ بارکلی محاسبه می شود. محاسبات بازگشت بر اساس دوره زمانی سپتامبر 2004 تا دسامبر 2018. < Pan> این نوع استراتژی ها از نظر تاریخی برای سرمایه گذاران بزرگتر و نهادی محفوظ شده است (فکر می کنید برنامه های بازنشستگی بزرگ ، موقوفات و غیره) اما از طریق مشارکتهای استراتژیک ما قادر هستیمدر صورت لزوم آنها را به مشتریان خود ارائه دهید. ما با بهترین مدیران کلاس با تجربه گسترده و سوابق پیگیری این مجموعه فرصت های منحصر به فرد همکاری می کنیم.