میانگین هزینه دلار: آیا این بهترین استراتژی سرمایه گذاری است؟

یکی از اولین استراتژی های سرمایه گذاری که یک مبتدی یاد می گیرد، میانگین گیری هزینه های دلاری است و با دلایل خوب، موثر است.

بسیاری از حدس و گمان های تصمیمات سرمایه گذاری شما را از بین می برد، و تاریخ نشان می دهد که بارها و بارها کار می کند.

فهرست مطالب

میانگین هزینه دلار چیست؟

میانگین گیری دلار-هزینه صرفاً یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن سرمایه گذار مقدار مشخصی از پول را در فواصل زمانی منظم برای سرمایه گذاری اختصاص می دهد. به عنوان مثال، اگر شما یک حساب بازنشستگی دارید و هر ماه به طور خودکار پول به آن واریز می کنید، یعنی میانگین هزینه دلاری.

این استراتژی تا حدی به این دلیل کار می کند که فرآیند سرمایه گذاری را خودکار می کند و سرمایه گذار نیازی به دنبال کردن روندهای بازار یا اخبار تجاری برای کارکرد آن ندارد. پیروی از آن ساده و آسان است.

میانگین هزینه دلار چگونه کار می کند؟

بیایید نگاهی به یک مثال میانگین هزینه دلار بیندازیم.

فرض کنید می خواهید برای بازنشستگی خود سرمایه گذاری در بازار سهام را شروع کنید. سهام زیادی برای انتخاب وجود دارد، و مطالعه همه آنها، یا حتی کسری از آنها، به سرعت بسیار زیاد می شود.

علاوه بر این، هر روز بازار سهام دچار نوسان می شود. یک روز بالا است، روز دیگر، بسیار پایین است. تلاش برای زمان بندی بازار غیرممکن است و کسانی که تلاش می کنند در نهایت ناامید می شوند و خود را به آتش می کشند.

ممکن است یک سرمایه گذار باهوش به جای تلاش برای زمان بندی کارها، متعهد شود که 10 درصد از درآمد ماهانه خود را کنار بگذارد و در آخرین روز ماه، آن پول را به حساب کارگزاری واریز کند و سهام یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را خریداری کند.

چه بازار صعودی باشد یا نزولی، یا به نظر می رسد خبرهای خوب یا بد از مطبوعات مالی منتشر شود، تصمیم همیشه یکسان است، 10٪ از درآمد به صندوق سرمایه گذاری می رود.

ما می دانیم که بازار سهام بالا می رود، سپس کاهش می یابد، اما به طور کلی به طور پیوسته در آن الگوی زیگزاگ مشخص صعود می کند.

هنگامی که هزینه دلار به طور میانگین محاسبه می شود، مواقعی وجود خواهد داشت که سرمایه گذاری ها دقیقاً در بالای محلی خریداری می شوند، فقط در روز بعد ارزش آن کاهش می یابد، و مواقعی که به پایین ترین سطح می رسد و ارزش سرمایه گذاری در روز بعد افزایش می یابد.

با گذشت زمان، تمام نوسانات یکنواخت می شوند و سرمایه گذار را با سود ثابت خوبی مواجه می کند. نیازی به حدس زدن، دعا کردن، و زمان بندی بازار نیست، فقط یک فرآیند خودکار و رشد مداوم و پایدار.

چرا یک استراتژی میانگین هزینه دلار جواب می دهد؟

مزایای میانگین هزینه دلار این است که دنبال کردن آن آسان است و هیچ حدس دوم وجود ندارد. این می تواند کاملاً خودکار باشد ، بنابراین یک سرمایه گذار می تواند آن را تنظیم کند و یک بار در سال یک بار به آن نگاه کند تا اطمینان حاصل شود که همه چیز در حال پیشرفت است.

تاریخ نشان داده است که سرمایه گذاران تازه کار که از این استراتژی استفاده می کنند می توانند با استفاده از وجوه حرفه ای مدیریت شده ، به اهداف مالی خود برسند.

چگونه با استراتژی های دیگر مقایسه می شود؟

استراتژی های دیگر در دسترس است و همه آنها بدون شایستگی نیستند. میانگین هزینه دلار تنها استراتژی موجود نیست ، اگرچه این ساده ترین است و به طور معمول بالاترین شانس موفقیت را برای کار درگیر ارائه می دهد.

برای درک بهتر از میانگین هزینه دلار ، باید نگاهی به استراتژی های دیگر بیندازیم و نحوه جمع شدن آن را مقایسه کنیم.

چگونه با یک سپرده جمع تفاوت دارد؟

ممکن است تعجب کنید که چگونه میانگین هزینه دلار در برابر خرید مبلغ یکپارچه سرمایه گذاری در بورس سهام مقایسه می شود. میانگین هزینه های دلار به دلیل اینکه خطر ایجاد یک سرمایه گذاری قابل توجه را در صدر بازار از بین می برد ، کار می کند.

انجام این کار همچنین شانس خرید درست در پایین را از بین می برد.

با یک مبلغ ، شما خطری را در نظر می گیرید که نیازی به مصرف آن نیست. مطمئناً ، ممکن است خوش شانس باشید و فقط در زمان مناسب بخرید ، اما ممکن است بدشانس باشید و در زمان اشتباه خریداری کنید.

میانگین هزینه دلار همه اینها را از بین می برد ، اما همانطور که می دانیم سرمایه گذاری های آهسته و پایدار در طی یک دوره طولانی یک سرمایه گذار با پول کافی را برای رسیدن به اهداف خود به وجود می آورد.

علاوه بر این ، یک سرمایه گذار بعید است که هنگام شروع کار ، مبلغی را داشته باشد. میانگین هزینه دلار هنگامی که پول از درآمد فعلی شما حاصل می شود ، به بهترین وجه کار می کند.

میانگین ارزش چیست؟

میانگین ارزش یک استراتژی دیگر شبیه به میانگین هزینه دلار است اما یک قدم دیگر دارد. میانگین ارزش تلاش برای استفاده از نوسانات بازار و کسب بازده کمی بهتر از میانگین دلار.

هنگامی که یک سرمایه گذار از این استراتژی استفاده می کند ، به جای مبلغ مشخص در هر بازه زمانی ، آنها متعهد می شوند که ارزش کلی سرمایه گذاری خود را در هر بازه زمانی افزایش دهند.

بیایید بگوییم که یک سرمایه گذار به طور متوسط هزینه دلار است و در هفته 100 پوند برای سرمایه گذاری دارد. آنها به سادگی هر هفته 100 پوند صندوق خریداری می کنند. یک سرمایه گذار با ارزش متوسط ممکن است تصمیم بگیرد که به جای آن مبلغ سرمایه گذاری خود را با 100 پوند افزایش دهد.

آنها هنگام استفاده از این استراتژی ، هفته اول 100 پوند را صرفاً مانند استراتژی متوسط هزینه دلار واریز می کنند. سپس هفته بعد بازار 5 ٪ کاهش یافت.

کسی که با استفاده از میانگین هزینه دلار ، 100 پوند واریز می کند ، اما ارزش متوسط سرمایه گذار 105 پوند واریز می کند تا ارزش کل حساب را به @200 برساند. اگر بازار 5 ٪ افزایش یابد ، آنها 95 پوند واریز می کردند.

به راحتی می توان دید که میانگین ارزش آن در تلاش است تا به طور متوسط هزینه دلار را انجام دهد. در تلاش است با خرید کمی بیشتر در هنگام افزایش بازار و کمی کمتر از آن ، از نوسانات بازار استفاده کند.

از نظر تئوری ، این می تواند میانگین پایین تر و به نوبه خود نتایج بهتری را برای شما فراهم کند.

میانگین ارزش چگونه کار می کند؟

در ابتدا ، این ممکن است یک ایده درخشان به نظر برسد ، اما کسانی که آن را تمرین می کنند به زودی به یک مشکل بزرگ تبدیل می شوند. این از اقدامات نامنظم بازار بهره می برد و ممکن است منجر به بازده بهتر در طی چند ماه اول شود.

مشکل در تصمیم گیری در مورد افزایش تعادل هر هفته ، ماه یا هر فاصله زمانی است. با میانگین هزینه دلار ، آسان است. اگر یک سرمایه گذار ماهانه 150 پوند داشته باشد ، آنها باید 150 پوند واریز کنند.

اما بیایید بگوییم همان سرمایه گذار می خواهد از استراتژی میانگین ارزش استفاده کند. چه شماره ای را باید انتخاب کنند و چگونه باید آن را انتخاب کنند؟

اگر آنها در مورد 150 پوند تصمیم بگیرند ، به محض کاهش بازار ، پول کافی برای خرید بعدی ندارند. در آن مرحله ، تمام کاری که آنها قادر به انجام آن خواهند بود اضافه کردن 150 پوند آنها است که در اصل به این معنی است که آنها به میانگین هزینه های دلار باز می گردند.

برای اینکه به طور متوسط ارزش کار را انجام دهد ، یک سرمایه گذار باید بداند که اقدام بازار آینده به درستی تصمیم می گیرد که چقدر باید سرمایه گذاری های خود را هر ماه افزایش دهند ، که البته غیرممکن است.

یک عدد را خیلی بزرگ انتخاب کنید. سرانجام ، آنها از پول نقد خارج می شوند و به طور متوسط هزینه های دلار باقی مانده اند و تعدادی از آنها را خیلی کوچک انتخاب می کنند و با وجوه ناآگاه که باید در حال رشد باشد ، باقی مانده است.

میانگین ارزش به نظر می رسد خوب است ، اما اجرای صحیح در تمام اوقات غیرممکن است.

DCA ، تحلیل فنی و اساسی

اکنون ممکن است تعجب کنید که آیا با آموختن و استفاده از استراتژی های اساسی و فنی تجزیه و تحلیل بنیادی و فنی که بسیاری از سرمایه گذاران دوست دارند در مورد آنها بیاموزند ، پول را روی میز می گذارید.

بدیهی است که مردم با انجام بیش از میانگین هزینه های دلار ، مبلغ عظیمی از پول می گیرند. صندوق های پرچین در نیویورک ، لندن ، سنگاپور و کلیه مراکز مالی جهان هزاران تحلیلگر را استخدام می کنند که همه در تلاشند تا از بازار و همسالان خود با استراتژی های پیچیده معاملاتی بهتر عمل کنند.

مطمئناً برخی از آنها موفق هستند و به سمت ثروت های وحشی می روند. اما بسیاری از آنها شکست می خورند و همه چیز را از دست می دهند.

میانگین هزینه دلاری کار می کند زیرا امکان از دست دادن پول را در مدت زمان کافی طولانی از بین می برد. مطمئناً ممکن است یک سقف بالا باشد، اما این سقف بسیار بالاتر از چیزی است که بیشتر مردم برای رسیدن به مهمترین اهداف خود نیاز دارند.

[mailpoet_form ]

نتیجه

ممکن است از خود بپرسید که آیا میانگین هزینه دلار تنها استراتژی است که باید از آن استفاده کنید. خوب، ممکن است اینطور باشد، و اگر قرار است فقط از یک استراتژی استفاده کنید، بدون شک باید میانگین هزینه دلار باشد. اما احتمالاً در مجموعه کلی شما فضایی برای استفاده از استراتژی های دیگر وجود دارد.

چیزی که برای بسیاری از افراد موفق خوب عمل می کند این است که فهرستی از تمام اهداف واقعاً مهمی که برای زندگی خود دارید تهیه کنید و سپس تخمین بزنید که برای دستیابی به همه آن اهداف به چه مقدار پول نیاز دارید.

به عنوان مثال، اگر می خواهید یک دوران بازنشستگی خوب داشته باشید، شاید بچه های خود را به دانشگاه بفرستید و شاید کمی سفر کنید. برای این پول مهم، از استراتژی میانگین گیری هزینه دلار استفاده کنید، و تضمین می کنید که هیچ اشتباه مهمی که قابل جبران نیست مرتکب نشوید.

اگر پول دیگری باقی مانده است، می توان آن پول را با استفاده از استراتژی های مختلف سرمایه گذاری کرد. یادگیری در مورد چیزها همیشه خوب است، و اگر کنجکاو هستید یا علاقه مند به یادگیری در مورد بازار سهام هستید، در آن شرکت کنید و سهامی را که فکر می کنید ممکن است شما را ثروتمند کند بخرید.

ممکن است برنده شوید؛ممکن است از دست بدهیداما تا زمانی که از میانگین هزینه دلاری قدیمی و قابل اعتماد برای پول مهم استفاده می کنید، واقعاً چیزی برای نگرانی ندارید.