ریسک سرمایه گذاری یک مفهوم نزدیک و عزیز برای همه سرمایه گذاران است.

در دنیای مالی ، ریسک توسط تعدادی نشان داده می شود که بر اساس نوسانات قیمت امنیت اساسی محاسبه می شود ..

با این حال ، ما دوست داریم به عنوان احتمال اینکه سرمایه گذاری به جای تحویل بازده مورد انتظار خود ، ضرر کند ، از ریسک فکر کنیم.

همانطور که ایستاده است ، خطر فراگیر است و برای انواع مختلف سرمایه گذاری به اشکال مختلفی می رسد.

با داشتن سهام ، خطر کاهش قیمت سهم ، کاهش سود سهام و/یا خرید سهام وجود دارد.

با اوراق قرضه ، خطر پیش فرض وام گیرنده در تعهدات آن وجود دارد.

با املاک و مستغلات ، جای خالی و خطر هزینه وجود دارد.

در اینجا سه خطر برجسته وجود دارد که سرمایه گذاران باید در سال 2023 از آن آگاه باشند:

1. خطر نرخ بهره

هیچ پنهانی نیست که فدرال رزرو نرخ بهره را به طرز تهاجمی برای تقویت تورم افزایش داده است.

نرخ معیار فعلی بین 4. 25 ٪ تا 4. 5 ٪ است که نشان دهنده افزایش چهار درصد از مارس 2022 است.

سرمایه گذاران همچنین باید از "طرح نقطه" فدرال رزرو ، نظرسنجی از مقامات مبنی بر اینکه فکر می کنند شاخص هایی مانند نرخ بهره ، تورم و بیکاری در آینده خواهد بود ، آگاه باشند.

در حال حاضر ، طرح DOT منعکس کننده انتظارات نرخ بهره است که در بیشتر سال 2023 و احتمالاً 2024 در حدود 5 درصد امتیاز معلق است.

نرخ های بالاتر نه تنها بر شرکت های آمریکایی تأثیر می گذارد ، بلکه شرکت هایی را نیز در اقتصادهای نسبتاً باز مانند سنگاپور و هنگ کنگ نیز تحت تأثیر قرار می دهد.

افزایش نرخ افزایش بر مشاغل مختلف متفاوت است.

شرکت هایی که به بدهی وابسته هستند با خطرات نرخ بهره بالاتری روبرو هستند و تأثیر آن برای افرادی که بخش زیادی از تسهیلات وام را برای شناور نرخ بهره دارند ، بیشترین تأثیر را دارند.

با توجه به احتمال زیاد افزایش نرخ بهره در سال جاری ، چنین شرکت هایی در راستای متحمل هزینه های بیشتر بهره هستند.

پرداخت هزینه های بهره بالاتر به وام دهندگان به معنای پایین آمدن سودآوری و تولید جریان نقدی است.

چند روش برای تعیین اینکه آیا یک شرکت نسبت به نرخ بهره بالاتر حساس است ، وجود دارد.

ابتدا ساختار سرمایه یک شرکت را بررسی کنید تا سطح بدهی خود را تعیین کنید

دوم ، به تفکیک وام ها برای جلب بینش در مورد مشخصات بلوغ بدهی آن نگاه کنید.

سوم ، اگر شرکت به شدت به تزریق سرمایه متکی است ، بررسی کنید.

آیا چنین تزریقی برای حفظ عملیات ، رشد سوخت یا صرفاً برای نیازهای سرمایه در گردش لازم است؟

هر یک از این مشاهدات می تواند به نتیجه گیری متفاوت در مورد اعتماد به نفس یک شرکت به بدهی اشاره کند.

این معیارها تصویری بهتر را ارائه می دهند که سهام آنها را از سبد سرمایه گذاری شما بیرون می کشد.

2. خطر زنجیره تأمین

زنجیره های عرضه مشاغل مختل شده اند زیرا جهانی سازی نشانه های معکوس را نشان می دهد.

مشاغلی که در خارج از کشور خود سرمایه گذاری زیادی در تولید دارند ، این فرایندها را به خانه باز می گردانند و بخش های مختلفی از زنجیره تأمین خود را وارد می کنند.

دلایل مختلفی برای توضیح این پدیده وجود دارد.

یکی از این عوامل ژئوپلیتیک است که در آن کشورها تعرفه هایی را به یکدیگر تحمیل می کنند ، کنترل صادرات و سرمایه و عملیات و مشاغل را دوباره انجام می دهند.

علاوه بر تنش های ایالات متحده ، درگیری اوکراین نشان می دهد که کشورهای متکی به تجارت چقدر به تجارت هستند.

عامل دیگر Covid-19 است.

در سراسر جهان ، سایت های مهم تولید و توزیع به شدت مختل شده و باعث ناراحتی عرضه و تقاضای کالاها و خدمات می شوند.

قابل توجه ترین نتیجه اختلال در زنجیره تأمین تورم است.

در دهه های گذشته ، جهانی سازی با تسهیل دسترسی آسان تر به بسیاری از مواد تشکیل دهنده ای که به محصول نهایی تغذیه می شوند ، تورم را در خود جای داده است.

اکنون ، عرضه محدود مواد اولیه منجر به فشارهای تورمی برای مصرف کنندگان و مشاغل می شود.

هزینه های بالاتر مواد اولیه ، دستمزدها و افزایش هزینه های افزایش هزینه ها و حاشیه های فشرده سازی را افزایش می دهد.

مشاغل چابک با قرار گرفتن در معرض متنوع تر احتمالاً به عنوان برنده ظاهر می شوند.

زنجیره های تأمین کننده قوی شامل حفظ شبکه های وسیع و روابط محکم با تأمین کنندگان قابل اعتماد در بالادست و توزیع کنندگان در پایین دست است.

شرکت هایی که قادر به جایگزینی هستند ، می توانند بیشتر به ورودی های جایگزین اعتماد کنند تا آنها را از طریق آبهای خرد شده جزر و مد کنند.

به عنوان مثال ، شرکت Coca Cola (NYSE: KO) بیش از 50 تأمین کننده برای عصا و چغندر فقط دارد و از این طریق خطر غلظت را به حداقل می رساند.

با داشتن بیش از 200 مارک با برخی از جایگزین ها برای یکدیگر ، سقوط فروش یا حاشیه های یکی را می توان توسط دیگری جبران کرد.

گسترش قرار گرفتن در معرض خطر کشور از نظر متناسب با اهمیت است.

جنبش اپل (NASDAQ: AAPL) را به دور از شهر کارخانه Foxconn در ژنگژو یا Volkswagen (FRA: Vow3) با متخصصان نیمه هادی از مناطق مختلف جهان در نظر بگیرید.

علاوه بر تنوع ، شرکت هایی که دارای یک دژ بر زنجیرهای ارزش خود هستند نیز مورد علاقه قرار می گیرند.

شرکت های یکپارچه عمودی مانند والمارت (NYSE: WMT) نه تنها Behemoths با قدرت چانه زنی قوی هستند ، بلکه می توانند منابع را در بالادست یا پایین دست هدایت کنند تا کارآمد و اقتصادی باشند.

مدیریت خطرات زنجیره تأمین نیاز به تعادل ظریف بین دستیابی به مقیاس و در عین حال حفظ نامطلوب دارد.

3. خطر تورم

تورم یک موضوع اصلی برای سال 2023 است.

روش های مختلفی وجود دارد که یک شرکت می تواند با تورم مقابله کند.

اولین مورد این است که هزینه های ورودی بالاتر را به مصرف کنندگان منتقل کنید ، دلالت بر این دارد که تجارت باید دارای قدرت قیمت گذاری باشد.

قدرت قیمت گذاری غالباً از ارزش یک محصول یا خدمات ناشی می شود که با ارتباط آن با یک برند شناخته شده ، درک می شود.

نمونه ای از چنین برندی LVMH MOët Hennessy Louis Vuitton (Enxtpa: MC) است.

علی رغم افزایش قیمت به دلیل هزینه های بیشتر تولید و حمل و نقل ، این گروه هنوز در سال درآمد و رشد سود را به دست آورد و در سال 2022 یک سال رکورد کسب کرد.

از آنجا که مصرف کنندگان مایل به پرداخت قیمت های بالاتری هستند ، این مشاغل می توانند حاشیه خود را حتی در آب و هوای تورمی حفظ کنند.

مؤلفه دیگر درآمد حجم است.

ارزیابی میزان انعطاف پذیری کالاها و خدمات یک شرکت به عنوان مصرف کنندگان هزینه های خود را کاهش می دهد.

بخش هایی مانند مالی ، مواد اصلی مصرف کننده ، املاک و مستغلات و آب و برق به طور شهودی به ذهن متبادر می شوند.

با توجه به اهمیت این محصولات و خدمات ، این صنایع ممکن است از یارانه های دولتی لذت ببرند ، که در این صورت به شرکت های موجود در آنها امکان می دهد برخی از هزینه های خود را بازپرداخت کنند.

با این حال ، این به هر دو روش کار می کند - مقررات همچنین ممکن است افزایش قیمت را محدود کرده و این شرکت ها را مجبور به جذب هزینه های بالاتر کند.

هوشمند شوید: مدیریت خطرات

همانطور که همه سرمایه گذاری ها خطرات دارند ، ما معتقدیم که نه ممکن است و نه عملی برای جلوگیری از ریسک.

درعوض ، شما باید یاد بگیرید که خطرات موجود در سبد سرمایه گذاری خود را به طور مؤثر مدیریت کنید.

شما می توانید با سه مورد توضیح داده شده در بالا شروع کنید و در عین حال سهام خود را برای سایر خطرات مربوطه که ممکن است با گذشت زمان از بین بروند ، بررسی کنید.

اگر به دنبال سرمایه گذاری در سال 2023 هستید ، آخرین گزارش رایگان ما می تواند شما را راهنمایی کند. این به شما نشان می دهد که چگونه می توانید سهام سود سهام را در SGX پیدا کنید ، و یک روش تقریباً ضد احمقانه برای ساختن نمونه کارها خود. بسیاری از مردم عاشق سرمایه گذاری سود سهام هستند ، اما کمتر کسی واقعاً می دانند که چگونه به طور مداوم از آن سود ببرند. برای بارگیری گزارش جدید ما روی پیوند اینجا کلیک کنید و اسرار را کشف کنید!

برای آخرین اخبار و تحلیل های سرمایه گذاری ما را در فیس بوک و تلگرام دنبال کنید!

افشای اطلاعات: Tan Ke Xuan در هیچ یک از شرکت های ذکر شده سهام ندارد.

اشتراک گذاری. فیس بوک توییتر LinkedIn ایمیل WhatsApp

پست های مرتبط

OCBC سود خالص 1. 88 میلیارد دلاری را گزارش می دهد: 5 موردی که باید در مورد آخرین درآمد بانک بدانید

10 مه 2023

2023 AGM: 5 درس Berkshire Hathaway سرمایه گذاران نمی خواهند از دست بدهند

10 مه 2023

این 3 سهام تراشه آبی سنگاپور ارزش باز کردن را دارند: آیا قیمت سهم آنها می تواند افزایش یابد؟

10 مه 2023

• مشاغل
• سلب مسئولیت و سیاست حفظ حریم خصوصی
• اشتراک خدمات

© 2023 سرمایه گذار هوشمند. کلیه حقوق محفوظ است. سرمایه گذار هوشمند ، thesmartinvestor. com. sg ، یک وب سایت آموزش سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاری Hustle Pte Ltd اداره می شود (شماره شرکت شماره 201933459Z) دارای مجوز یا در غیر این صورت توسط مرجع پولی سنگاپور تنظیم نشده است ، و به ویژه ، مجوز یا تنظیم نمی شودبرای انجام مشاغل در ارائه خدمات مشاوره مالی. بر این اساس ، هرگونه اطلاعات ارائه شده در این سایت صرفاً برای اهداف آموزشی اطلاعاتی و سرمایه گذار است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آن اعتماد کرد. هیچ اطلاعاتی با هدف القاء هر خواننده به خرید ، فروش یا نگهداری محصول سرمایه گذاری خاص یا کلاس محصولات سرمایه گذاری ارائه نشده است. در عوض ، این اطلاعات برای هدف و اهداف آموزش خوانندگان در مورد موضوعات مربوط به سواد مالی و آموزش سرمایه گذاران ارائه می شود. بر این اساس ، هر بیانیه ای در مورد این سایت کاملاً عمومی است و متناسب با نیازهای شخصی و شرایط منحصر به فرد هر خواننده متناسب نیست. سرمایه گذار هوشمند هیچ دوره خاصی از اقدام را در رابطه با هر محصول سرمایه گذاری یا کلاس محصولات سرمایه گذاری توصیه نمی کند. خوانندگان تشویق می شوند قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، داوری خود را اعمال کنند و به نیازها و شرایط شخصی خود توجه کنند و به هیچ بیانیه ای که ممکن است در این سایت پیدا شود ، اعتماد نکنند.

دعوت اختصاصی وبینار:

چیز بزرگ بعدی بازار سهام

آیا می دانید چگونه نمونه کارها خود را برای سوار شدن بر رشد انفجاری هوش مصنوعی (AI) قرار دهید؟

به ما بپیوندید زیرا ما یک شیرجه عمیق را انجام می دهیم و به شما می دهیم که در مورد آنچه می توانید انجام دهید تا خود را برای رونق AI قرار دهید!

شانس خود را برای ماندن از منحنی در این زمینه به سرعت در حال پیشرفت از دست ندهید. برای یک نقطه تضمین شده با آدرس ایمیل خود در زیر ثبت نام کنید: