بر سود سهام به روشهای مختلف مالیات گرفته میشود - در اینجا نحوه محاسبه بدهیهای خود در پرداختهای سهام آورده شده است.

نماد ایمیل یک پاکت. این نشان دهنده توانایی ارسال ایمیل است.

نماد اشتراک گذاری یک فلش منحنی به سمت راست. نماد توییتر پرنده ای با دهان باز و توییت می کند.

نماد Twitter LinkedIn کلمه "in".

نماد LinkedIn Fliboard یک حرف تلطیف شده F.

Flipboard نماد فیس بوک حرف F.

نماد ایمیل فیس بوک یک پاکت. این نشان دهنده توانایی ارسال ایمیل است.

نماد پیوند ایمیل تصویری از پیوند زنجیره ای. این نشانی اینترنتی پیوند وب سایت را شبیه سازی می کند.

• مالیات بر سود سهام چگونه است؟
• چگونه بفهمم که سود سهام من واجد شرایط است یا خیر؟
• چقدر مالیات بر سود سهام پرداخت می کنید؟
• چگونه می توانید از پرداخت مالیات بر سود سهام خودداری کنید؟
• خط پایین

اکنون بازخرید کنید

کارشناسان ما بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول خود انتخاب می کنند (در اینجا نحوه انجام آن آورده شده است). در برخی موارد، ما از شرکای خود کمیسیون دریافت می کنیم. با این حال، نظرات ما مربوط به خودمان است. شرایط برای پیشنهادهای فهرست شده در این صفحه اعمال می شود.

• سود سهام از سهام یا وجوه، درآمد مشمول مالیات است، چه آنها را دریافت کنید و چه آنها را دوباره سرمایه گذاری کنید.
• سود سهام واجد شرایط با نرخ سود سرمایه پایین تری مشمول مالیات می شوند. سود سهام غیر واجد شرایط به عنوان درآمد عادی
• قرار دادن سهام پرداخت کننده سود سهام در حساب های دارای مزیت مالیاتی می تواند به شما کمک کند از مالیات های متعلقه جلوگیری کنید یا آن را به تاخیر بیندازید.

هنگامی که با خرید سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) در یک شرکت سرمایه گذاری می کنید، ممکن است با سود سهام پاداش دریافت کنید. سود سهام بخشی از سود هر سهم است که به طور منظم بین سهامدارانش توزیع می شود - به نوعی مانند پاداش سه ماهه.

مانند سایر انواع درآمد سرمایه گذاری، IRS سود سهام را مشمول مالیات می داند. با این حال، همه سود سهام - یا مشمول مالیات - به یک اندازه رفتار نمی شوند.

در اینجا همه چیزهایی است که باید در مورد پرداخت مالیات بر سود سهام بدانید.

مالیات بر سود سهام چگونه است؟

انواع درآمدهای غیرقابل کسب یا غیرفعال (برخلاف درآمد حاصل از کار یا شغل شما)، سود سهام مشمول مالیات فدرال و ایالتی هستند. برای اهداف مالیاتی، سود سهام به عنوان واجد شرایط یا فاقد صلاحیت طبقه بندی می شود، بسته به مدت زمانی که سهام پایه را در یک شرکت آمریکایی یا یک شرکت خارجی واجد شرایط نگهداری می کنید.

تفاوت در چیست؟سود سهام واجد شرایط یک دوره برگزاری ویژه را برآورده می کند. این بدان معناست که شما در طی دوره 121 روزه که 60 روز قبل از تاریخ سهامدار سابق آغاز شده بود ، سهام خود را برای حداقل 60 روز در اختیار شما قرار داده اید. تاریخ سود سهام سابق روز بعد از تاریخ قطع (با نام "تاریخ ضبط") است که شرکت برای تعیین اینکه سهامداران واجد شرایط دریافت سود سهام هستند ، استفاده می کند.

بله ، این تعریف بسیار گیج کننده است. بنابراین در اینجا یک مثال واقعی زندگی ، نوع یک جدول زمانی آورده شده است.

• بگویید شما 100 سهام سهام IBM را در اول مارس 2020 خریداری کرده اید.
• در تاریخ 28 آوریل ، هیئت مدیره IBM سود سهام 1. 63 دلار برای هر سهم را به سهامداران رکورد اعلام کرد.
• آنها تاریخ رکورد را به عنوان 8 مه 2020 تعیین کردند. بنابراین تاریخ فروش سابق 9 مه 2020 بود.
• از آنجا که سهام را بیش از 60 روز قبل از تاریخ سود سهام سابق (9 مه 2020) خریداری کرده اید ، 163 دلار سود سهام شما را به دست آورده است که شما واجد شرایط هستید. از طرف دیگر ، اگر سهام خود را در تاریخ 1 آوریل خریداری می کردید ، کمتر از 60 روز متعلق به سهام بودید و سود سهام آن صلاحیت می یابد.

نخست وزیر Turbotax 4. 2 /5 یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

4. 2 از 5 ستاره در وب سایت Turbotax نخست وزیر Turbotax 4. 2 /5 یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

4. 2 از 5 ستاره در وب سایت Turbotax نخست وزیر Turbotax در وب سایت Turbotax جزئیات رتبه ویرایشگر 4. 2 /5 یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

یک ستاره پنج اشاره

4. 2 از 5 ستاره

نماد Pros & Cons chevron این یک بخش یا منوی قابل ارتقا را نشان می دهد ، یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی.

طرفداران نماد مارک را علامت چک کنید. این نشانگر تأیید تعامل مورد نظر شما است. خوب برای کسانی که وضعیت مالیاتی پیچیده ای دارند که ممکن است به پیمایش کسر و فرم ها کمک کند نماد مارک را علامت چک کنید. این نشانگر تأیید تعامل مورد نظر شما است. راهنمایی گام به گام را ارائه می دهد نماد مارک را علامت چک کنید. این نشانگر تأیید تعامل مورد نظر شما است. امکان ارتقاء برای دسترسی فوری به یک متخصص منفی نماد داش یک خط. این اغلب حاکی از تعامل برای کوچک کردن یک بخش است. همه کاربران برای یک گزینه تشکیل پرونده 0 دلاری واجد شرایط نیستند

نماد شورون را برجسته می کند ، این یک بخش یا منو قابل ارتقا را نشان می دهد ، یا گاهی اوقات گزینه های ناوبری قبلی / بعدی.

اطلاعات بیشتر

• در مورد زندگی خود به Turbotax بگویید و این مرحله به مرحله شما را راهنمایی می کند. مالیات های خود را با اطلاعات سال گذشته پر کنید.
• از W-2 یا 1099-NEC خود عکس بگیرید و TurboTax اطلاعات شما را در مکان های مناسب قرار می دهد.
• CompleteCheck™ بازگشت شما را اسکن می کند تا بتوانید از صحت 100٪ آن مطمئن باشید.
• تا زمانی که زمان تشکیل پرونده فرا نرسد و کاملا راضی نباشید، هزینه TurboTax را پرداخت نخواهید کرد.
• TurboTax متعهد است که حداکثر بازپرداخت شما را تضمین شده دریافت کند.

چگونه بفهمم که سود سهام من واجد شرایط است یا خیر؟

نگران نباشید؛شما مجبور نیستید تاریخ های سود سهام قبلی را پیگیری کنید و بفهمید کدام سود سهام به تنهایی واجد شرایط هستند و کدام یک واجد شرایط نیستند. در حدود 31 ژانویه هر سال، شما باید فرم 1099-DIV را از هر شرکت یا کارگزاری که حداقل 10 دلار به عنوان سود سهام یا سایر توزیع ها در طول سال قبل به شما پرداخت کرده است، دریافت کنید. کل سود سهام شما در کادر 1a فرم 1099-DIV و سود سهام واجد شرایط در کادر 1b نشان داده شده است.

چقدر مالیات بر سود سهام پرداخت می کنید؟

چرا واجد شرایط بودن یا عدم صلاحیت سود سهام اهمیت دارد؟زیرا بر میزان مالیاتی که بر روی آنها می پردازید تأثیر می گذارد.

سود سهام نامشخص با نرخ مالیات بر درآمد معمولی شما مشمول مالیات می شود - همان نرخی که برای دستمزد یا درآمد خوداشتغالی اعمال می شود. بنابراین، اگر در گروه مالیاتی 32 درصد قرار بگیرید، نرخ مالیاتی 32 درصدی را برای تمام سود سهام غیرمجاز خود، که به عنوان سود سهام عادی نیز شناخته می شود، پرداخت خواهید کرد.

سود سهام واجد شرایط از رفتار ترجیحی برخوردار می شود. شما همان نرخ مالیاتی را برای سود سهام واجد شرایط پرداخت می کنید که بر سود سرمایه بلندمدت انجام می دهید. بسته به گروه مالیاتی شما، این نرخ می تواند بسیار کمتر از نرخ درآمد معمولی شما باشد.

نرخ دقیقی که پرداخت می کنید به وضعیت پرونده و کل درآمد مشمول مالیات در سال بستگی دارد.

با بازگشت به مثال IBM در بالا، فرض می کنیم که شما در گروه مالیاتی 32 درصدی برای درآمد عادی و 15 درصدی مالیاتی برای سود سرمایه بلندمدت قرار می گیرید.

اگر سود سهام IBM شما واجد شرایط نباشد، تقریباً 52 دلار مالیات بر سود 163 دلاری خود خواهید پرداخت. اما اگر آن سود سهام واجد شرایط درمان مالیاتی واجد شرایط باشد، شما فقط 24 دلار مالیات پرداخت خواهید کرد.

چگونه می توانید از پرداخت مالیات بر سود سهام خودداری کنید؟

چند استراتژی مشروع برای اجتناب یا حداقل به حداقل رساندن مالیاتی که بر درآمد سود سهام پرداخت می کنید وجود دارد.

• در گروه مالیاتی پایین تری بمانید. مالیات دهندگان مجرد با درآمد مشمول مالیات 40, 000 دلار یا کمتر در سال 2020 (40, 400 دلار یا کمتر برای سال 2021) واجد شرایط دریافت نرخ مالیات 0٪ بر سود سهام واجد شرایط هستند. این محدودیت های درآمدی برای زوج های متاهل که به طور مشترک تشکیل پرونده می دهند، دو برابر می شود. اگر بتوانید از کسر مالیات استفاده کنید که درآمد شما را کمتر از این مبالغ کاهش می دهد، می توانید از پرداخت مالیات بر سود سهام واجد شرایط اجتناب کنید، البته نه سود سهام غیر واجد شرایط.
• در حساب های معاف از مالیات سرمایه گذاری کنید. در سهام ، صندوق های متقابل و EFT ها در Roth IRA یا Roth 401 (K) سرمایه گذاری کنید. هر سود سهام به دست آمده در این حساب ها بدون مالیات است ، تا زمانی که از قوانین برداشت پیروی کنید.
• سرمایه گذاری در آموزش - حساب های گرا. هنگامی که شما در یک برنامه 529 برنامه یا حساب پس انداز آموزش CoverDell سرمایه گذاری می کنید ، تمام سود سهام به دست آمده در حساب بدون مالیات است ، تا زمانی که برداشت ها برای هزینه های آموزش واجد شرایط استفاده می شود.
• سرمایه گذاری در حساب های معوق مالیاتی. IRA های سنتی و 401 (k) مالیاتی هستند ، به این معنی که تا زمانی که پول را در بازنشستگی پس انداز نکنید ، مالیات را پرداخت نمی کنید.
• خفه نشوسعی کنید در مدت 60 روز سهام سهام را به فروش نبرید ، بنابراین هر سود سهام برای نرخ سود پایین سرمایه واجد شرایط خواهد بود.
• در شرکت هایی که سود سهام را پرداخت نمی کنند سرمایه گذاری کنید. شرکت های جوان و به سرعت در حال رشد غالباً به جای پرداخت سود سهام به سهامداران ، همه سود را برای رشد سوخت دوباره سرمایه گذاری می کنند. شما هیچ درآمد سه ماهه ای از سهام آنها کسب نخواهید کرد ، درست است. اما اگر بنگاه شکوفا شود و قیمت سهام آن افزایش یابد ، می توانید سهام خود را با سود بفروشید و تا زمانی که بیش از یک سال صاحب سهام باشید ، نرخ سود سرمایه بلند مدت را در سود خود بپردازید.

به خاطر داشته باشید: با سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود نمی توانید از مالیات جلوگیری کنید. سود سهام درآمد مشمول مالیات است چه به حساب شما دریافت شود یا به شرکت سرمایه گذاری شود.