انتظار می رود اندازه بازار جهانی پلتفرم سرمایه گذاری آنلاین تا سال 2028 به 4. 4 میلیارد دلار برسد و با رشد بازار 14. 4 ٪ CAGR در دوره پیش بینی افزایش یافته است

سرمایه گذاری آنلاین فرایند سفارش برای خرید و فروش سهام از طریق اینترنت به جای قرار دادن سفارشات با تماس مستقیم با یک کارگزار از طریق تلفن است. یک رابط آنلاین توسط یک بستر معاملاتی به سرمایه گذاران ارائه می شود تا بتوانند به بازارهای مختلف دسترسی پیدا کنند ، معاملات کنند ، موقعیت های خود را ردیابی کنند و حساب های خود را مدیریت کنند.

28 سپتامبر 2022 08:40 ET |منبع: ReportLinker ReportLinker

NEW YORK ، 28 سپتامبر 2022 (Globe Newswire)-ReportLinker.com منتشر این گزارش "گزارش جهانی بستر سرمایه گذاری آنلاین جهانی ، گزارش سهم و صنعت را توسط مؤلفه ، با استفاده نهایی ، با استقرار ، توسط منطقه ای اعلام می کندچشم انداز و پیش بینی ، 2022 - 2028 " - https://www.reportlinker.com/p06322215/؟utm_source=gnw

در طی دوره پیش بینی ، انتظار می رود بازار بستر سرمایه گذاری آنلاین با افزایش پذیرش ارزهای رمزنگاری شده به عنوان سرمایه گذاری و دارایی هدایت شود. علاوه بر این ، پیش بینی می شود که به دلیل افزایش درآمد یکبار مصرف ، تعداد سرمایه گذاران آنلاین در حال افزایش است. همچنین ، گنجاندن معاملات P2P در برنامه های سرمایه گذاری آنلاین که معاملات ایمن و ایمن را ارائه می دهد.

تعداد افراد با ارزش خالص بالا (HNWIS) در سراسر جهان رو به افزایش است و علاقه آنها به سرمایه گذاری های دیجیتال نیز افزایش یافته است. HNWI ها به دلیل تلاش اضافی مورد نیاز برای محافظت و حفظ سرمایه گذاری خود ، مورد توجه شرکتهای سهام خصوصی قرار گرفته اند.

علاوه بر این ، استفاده از فناوری blockchain در حال افزایش است. مزایای شبکه blockchain در کمک به اختلافات و اختلافات داده ، اهمیت آن را در سیستم عامل های سرمایه گذاری آنلاین افزایش می دهد. علاوه بر این ، سیستم عامل های تجاری و سرمایه گذاری با فعال سازی blockchain در سراسر جهان ، از جمله Coinswitch Kuber در حال توسعه است.

علاوه بر این ، تأخیر پایین تر این سیستم عامل ها تاجران و سرمایه گذاران را قادر می سازد تا در وقت و هزینه صرفه جویی کنند. همچنین ، روند سرمایه گذاری های آنلاین به دلیل گسترش ابتکاراتی که توسط دولت های بی شماری در سراسر جهان انجام شده است برای ارتقاء دیجیتال سازی در حال افزایش است. به همین ترتیب ، خواسته های سیستم عامل های سرمایه گذاری آنلاین شخصی در حال افزایش است.

تجزیه و تحلیل تأثیر COVID-19

یک فرد بسیار دشوار است که در سایت های سرمایه گذاری اینترنتی پول خرج می کند زیرا شیوع Covid-19 همچنان ادامه دارد. ایجاد کنسول برای مدیریت همه گیر Covid-19 به شدت به فناوری blockchain متکی است. فناوری blockchain توسط بیمارستان های متعددی برای ردیابی واکسن COVID-19 استفاده می شود. اگرچه ، در طی دوره پیش بینی ، شیوع Covid-19 عامل مهمی در رشد بازار بوده است. سیستم عامل های سرمایه گذاری اینترنتی بیشتر و بیشتر محبوب می شوند زیرا مردم در سراسر جهان از سرمایه گذاری آنلاین آگاه می شوند.

عوامل رشد بازار

پذیرش بالاتر هوش مصنوعی در صنایع مختلف

پیش بینی می شود آینده سیستم عامل های سرمایه گذاری به دلیل هوش مصنوعی تغییر کند. با استفاده از مشاورین روبو ، مشاغل در حال ادغام هوش مصنوعی در سیستم عامل های تجاری خود هستند. این بستر مجهز به فناوری هوش مصنوعی ، مصرف کنندگان را قادر می سازد تا تعداد زیادی از نشانگرهای داده را پیگیری کنند و رویه ها را با بهترین هزینه ممکن انجام دهند. این فناوری همچنین تحلیلگران را قادر می سازد تحقیقات بسیار دقیق بازار را انجام دهند و به سازمان های تجاری کمک می کند تا به طور مؤثر خطرات را برای ارائه بازده بهتر کاهش دهند. این عناصر ممکن است منجر به گسترش بازار در دوره پیش بینی شود.

عوامل خاصی که منجر به افزایش سرمایه گذاری می شوند

سرمایه گذاری ها را می توان با وام یا پس انداز فعلی تأمین کرد. نرخ بهره تأثیر قابل توجهی در سرمایه گذاری دارد. وام گرفتن با نرخ بهره بالا گران تر می شود. از آنجا که سرمایه گذاران پرداخت بهره را با نرخ بهره بالاتر از بین می برند ، سرمایه گذاری هزینه فرصت بیشتری دارد. شرکت ها برای برآورده کردن تقاضای آینده سرمایه گذاری می کنند. اگر تقاضا رو به کاهش باشد ، مشاغل سرمایه گذاری خود را کاهش می دهند. اگر اقتصاد بهتر به نظر برسد ، مشاغل افزایش می یابد زیرا پیش بینی افزایش تقاضا در آینده می شود. داده های تجربی قوی از ماهیت چرخه ای سرمایه گذاری پشتیبانی می کند. سرمایه گذاری در طی رکود اقتصادی کاهش می یابد و با گسترش اقتصادی افزایش می یابد.

عوامل محدود کننده بازار

قوانین و مقررات سختگیرانه دولت

مقررات دولت ، آژانس های نظارتی بین المللی ، گروه های خود نظارتی و مبادلات مختلف همه به شدت صنعت نرم افزار سرمایه گذاری آنلاین را تنظیم می کنند. فروشندگان ملزم به رعایت الزامات نظارتی و انطباق هستند. مشابه آن ، این فروشندگان برای انجام فعالیت های مشتری باید از مقررات خاص تحمیل شده توسط تنظیم کننده های کلیدی پیروی کنند. در نتیجه ، اگر نتوانند رعایت کنند ، فروشنده مجازات می شود. توسعه بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین ممکن است از این عامل جلوگیری شود زیرا مقررات دولت مشاغل را برای ورود به بازار محدود می کند.

توسط مؤلفه ، بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین به راه حل و خدمات تقسیم می شود. در سال 2021 ، بخش راه حل بالاترین سهم درآمد را در بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین پوشش می داد. از آنجا که راه حل های آنلاین ممکن است هزینه های عملیاتی کمتری نسبت به کارگزاری های سنتی داشته باشد ، پلت فرم آنلاین ممکن است کمیسیون های کمتری را شارژ کند. پیش بینی می شود راه حل های اعتباری Robo برای افزایش دسترسی عمومی به خدمات مشاوره سرمایه گذاری پیش بینی شود.

چشم انداز نوع راه حل

بخش راه حل به مدیریت نمونه کارها ، مدیریت سفارش ، صندوق و مدیریت تجارت ، مدیریت ریسک ، مدیریت انطباق ، گزارشگری و سایر موارد تقسیم می شود. در سال 2021 ، بخش مدیریت نمونه کارها با تولید حداکثر سهم درآمدی بر بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین مسلط شد. پیش بینی می شود که افزایش استفاده از برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIPS) به گسترش این بخش کمک کند. علاوه بر این ، تعدادی از سازمان های مدیریت نمونه کارها و دارایی ها تلاش های مختلفی را برای بهبود محصولات خود انجام می دهند ، که پیش بینی می شود تقاضای خدمات ارائه شده توسط شرکت های سرمایه گذاری آنلاین را افزایش دهد.

چشم انداز نوع خدمات

بخش خدمات در خدمات مشاوره ای ، ادغام و استقرار سیستم ، پشتیبانی فنی و خدمات مدیریت شده تکه تکه شده است. در سال 2021 ، بخش خدمات مشاوره بالاترین سهم درآمدی را در بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین داشت. پیش بینی می شود که رشد بخش با افزایش استفاده از مشاوره سرمایه گذاری در بین شرکتهای کوچک و متوسط و افراد با ارزش بالا تقویت شود. برای افزایش اثربخشی کلی و افزایش استراتژی های حداکثر بازده ، خدمات مشاوره ای پیشگیری را به همراه خدمات کاهش ریسک به مشتریان خود ارائه می دهند. در نتیجه ، مزایای ارائه شده توسط ارائه دهندگان خدمات مشاوره نشان می دهد که این بخش به سرعت گسترش می یابد.

بر اساس استفاده نهایی، بازار بستر سرمایه گذاری آنلاین به بانک ها، شرکت های مدیریت سرمایه گذاری، شرکت های تجاری و مبادلاتی، شرکت های کارگزاری و غیره طبقه بندی می شود. در سال 2021، بخش شرکت های بازار معاملات و مبادلات سهم درآمد قابل توجهی را در بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین به دست آوردند. با توجه به علاقه مردم به ویژه جوانان به بازار سهام، سرمایه گذاری آنلاین در تجارت و مبادله افزایش می یابد. علاوه بر این، در دسترس بودن تعداد زیادی از شرکت ها در این تجارت از گسترش بازار در دوره پیش بینی حمایت می کند.

بر اساس نوع استقرار، بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین به دو دسته مبتنی بر وب و مبتنی بر موبایل تقسیم می شود. در سال 2021، بخش مبتنی بر تلفن همراه شاهد بیشترین سهم درآمد در بازار بسترهای سرمایه گذاری آنلاین بود. پیش بینی می شود که رشد در این بخش با تمایل فزاینده سرمایه گذاران به استفاده از پلت فرم های سرمایه گذاری مبتنی بر موبایل تقویت شود. سادگی و راحتی سرمایه گذاری مبتنی بر تلفن همراه، گسترش را تسریع می کند. گسترش بازار با افزایش تعداد ارائه دهندگان پلتفرم های سرمایه گذاری مبتنی بر تلفن همراه انجام می شود.

از نظر منطقه ای، بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین در سراسر آمریکای شمالی، اروپا، آسیا و اقیانوسیه و LAMEA تجزیه و تحلیل می شود. در سال 2021، منطقه آمریکای شمالی بیشترین سهم درآمد را در بازار پلتفرم سرمایه گذاری آنلاین به خود اختصاص داد. پیش بینی می شود که افزایش پیشرفت های فناوری باعث رشد شود. بهترین کارگزاران آنلاین و پلتفرم های معاملاتی در ایالات متحده حضور دارند که در عین حال باعث رشد منطقه ای می شود. با بیش از نیمی از جمعیت که سهام دارند، تقاضا برای پلتفرم های سرمایه گذاری آنلاین بهبود یافته در منطقه آمریکای شمالی در حال افزایش است.

این ماتریس با در نظر گرفتن تحولات استراتژیک اصلی از جمله ادغام و اکتساب، راه اندازی محصول، مشارکت در میان دیگران و قدرت مالی شرکت در سال های مورد نظر طراحی شده است. استراتژی های اصلی که توسط فعالان بازار دنبال می شود، راه اندازی محصول است. شرکت هایی مانند eToro Group Ltd، Fidelity Investments Inc. و Temenos AG برخی از نوآوران کلیدی در بازار بستر سرمایه گذاری آنلاین هستند.

گزارش تحقیقات بازار تجزیه و تحلیل دارندگان سهام کلیدی بازار را در بر می گیرد. شرکت های کلیدی که در این گزارش ارائه شده اند شامل Temenos AG ، Fiserv ، Inc. ، SS & C Technologies Holdings ، Inc. ، E*Holdings Financial Holdings ، LLC ، خدمات اطلاعاتی وفاداری (FIS) ، Inc. ، نرم افزار پروفایل S. A. ، Etoro Group Ltd ، Fidelity Investmentsشرکت ، Investedge ، Inc. و Adenza Group ، Inc.

استراتژی های اخیر مستقر در بازار پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین

مشارکت ، همکاری و توافق نامه ها:

اکتب ر-2021: E دارایی های مالی تجارت با فناوری های مالی COVR ، یک بستر بیمه دیجیتال همکاری کردند. با این همکاری ، مصرف کنندگان تجارت الکترونیکی اکنون می توانند گزینه های پوشش برخی از حاملان بیمه شده را در یک فرآیند با کاربرد آسان و ساخت یک برنامه بیمه ای که مطابق با نیازهای مالی آنها باشد ، مقایسه کنند. این همکاری باعث می شود تا مصرف کنندگان تجارت E از طریق راه حل بیمه دیجیتال Etrade.com و COVR به محصولات بیمه عمر دسترسی پیدا کنند.

راه اندازی محصول و گسترش محصول:

ژوئ ن-2022: SS & C Technologies پلت فرم تخصیص دارایی را راه اندازی کرد. این پرتاب یک راه حل یکپارچه خدمات نرم افزاری به علاوه برای سرمایه گذاران مانند صندوق های بازنشستگی ، بنیادها ، موقوفات ، شرکت های بیمه ، صندوق های وجوه و دفاتر خانواده که در وجوه سرمایه گذاری می کنند ، حساب های جداگانه مدیریت شده و کلاس های دارایی مرتبط را ارائه می دهد.

مارس 2022: سرمایه گذاری های وفاداری با افزودن ویژگی های جدید ، Beaconsm Bound Fidelity Bond ، یک راه حل نهادی وفاداری را گسترش داد. این گسترش با هدف فراهم کردن بستر جامع به شرکتهای مدیریت ثروت برای مدیریت کلیه جنبه های سرمایه گذاری در درآمد ثابت.

مارس 2022: SS & C Technologies پلت فرم Gocentral ، سازنده وب سایت را معرفی کرد. این پرتاب با هدف بهینه سازی دولت صندوق SS & C انجام شد. این پرتاب باعث افزایش هوش مصنوعی و مهندسی مجدد فرایند تجارت (BPR) در یک رویکرد مبتنی بر مدیریت استثناء برای بهینه سازی خدمات جبهه ، میانه و دفتر می شود. علاوه بر این ، این یک گردش کار مبتنی بر مدیریت استثنائی هوشمند است که برای ساده سازی روند NAV در حالی که شفافیت بیشتری را به مشتریان جایگزین دارایی های جایگزین SS& C ارائه می دهد ، ساخته شده است.

ژانوی ه-2022: Etoro دارایی های رمزنگاری را با استفاده از کلاهبرداری های مبادله ای مبادله کرد. این گسترش باعث می شود میلیون ها سرمایه گذار خرده فروشی ایالات متحده برای مدیریت یک نمونه کارها از سرمایه گذاری های متنوع که شامل دارایی های سنتی و دارایی های رمزنگاری در کنار هم در یک برنامه تلفن همراه و یا رابط دسک تاپ است ، مدیریت کند.

م ه-2021: سرمایه گذاری وفاداری حساب جوانان وفاداری را معرفی کرد ، اولین حساب کارگزاری که منحصراً برای نوجوانان طراحی شده است. این پرتاب سهام معاملاتی را در یک برنامه تلفن همراه امکان پذیر می کند و در تلاش برای جذب نسل جدید سرمایه گذاران ، صرفه جویی و صرف استفاده از کارت بدهی می شود.

آوریل 2021: سرمایه گذاری Fidelity Sherlock را منتشر کرد ، یک راه حل داده های دارایی دیجیتال و تجزیه و تحلیل. شرلوک دسترسی ساده ای به داده های اساسی و فنی در مورد اکوسیستم های توسعه ، فعالیت شبکه ، تجارت ، فعالیت رسانه های اجتماعی ، اخبار و سایر تحقیقات در مورد دارایی های دیجیتال از برخی از ارائه دهندگان داده های نهادی پیشرو و تجزیه و تحلیل استثنایی برای کمک به سرمایه گذاران ارزیابی بازار را فراهم می کند.

اکتب ر-2020: TEMENOS HUB TAMENOS TRANDACT HUB ، یک بستر داده در زمان واقعی که یکپارچه و تعبیه شده در Temenos Trancact ، بازار پیشرو در راه حل اصلی بانکداری است. Temenos Transact Data Hub چندین قابلیت داده های لازم را ارائه می دهد که برای بانک های مدرن که از قدرت داده های موجود در بستر اصلی بانکداری استفاده می شوند ، بسیار مهم هستند.

ژوئیه 2020: سرمایه گذاری Fidelity Fidelity Spire ، یک برنامه تلفن همراه رایگان را معرفی کرد. این شرکت بر کمک به بزرگسالان جوان برای دستیابی به اهداف مالی خود متمرکز شده است. Fidelity Spire برای الهام بخشیدن به بزرگسالان جوان برای حفظ تصمیمات پول متمرکز ، با انگیزه و آگاه بودن با اجازه دادن به کاربران برای برنامه ریزی ، صرفه جویی و سرمایه گذاری راحت تر برای اهداف کوتاه مدت و بلند مدت ساخته شده است.

ژوئیه 2020: E Trade راه اندازی E*تجارت Edge Edge Online (EEO) پلت فرم توسعه دهنده. از طریق این راه اندازی ، مدیران برنامه سهام و همچنین تیم های فناوری آنها می توانند API های موقت را ایجاد کنند که از قابلیت های گسترده EEO مانند ارسال شرکت کننده ، کمک هزینه ، حقوق و دستمزد و داده های معامله استفاده کنند.

کسب و ادغام:

آوریل 2022: Fiserv Finxact ، یک سکوی SaaS را به دست گرفت. این کسب و کار بر تسریع در توانایی FinTechs و موسسات مالی برای ارائه تجربیات متمایز بانکداری دیجیتال به مصرف کنندگان خود متمرکز شده است.

MAR-2022: SS & C Technologies توافق نامه ای را برای به دست آوردن Hubwise Holdings ، یک موتور پردازش معاملات چند منظوره چند منظوره امضا کرد. با کسب این شرکت ، این شرکت از مقیاس و سرمایه گذاری خود در خدمات دیجیتال برای هدف قرار دادن بازار سرمایه گذاری خرده فروشی ایالات متحده استفاده می کند. علاوه بر این ، این خرید با هدف تقویت ظرفیت SS& C برای کمک به مصرف کنندگان در ایجاد استراتژی های چند منظوره و کارآمد چند طبقه ، چند ارز و چند نوشتن.

ژانوی ه-2021: Fiserv Ondot Systems ، یک شرکت FinTech را به دست آورد. از طریق این کسب و کار ، این شرکت با هدف گسترش قابلیت های دیجیتالی خود ، تقویت مجموعه راه حل های یکپارچه خود برای ایجاد مشتری در هر اندازه برای ارائه تجربیات یکپارچه ، دیجیتال اول و شخصی به مشتریان خود.

م ه-2020: SS & C Technologies دستیابی به سیستم های Innovest ، ارائه دهنده راه حل های فناوری مالی را تکمیل کرد. راه حل های نوآورانه Innovest فن آوری های SS& C را قادر می سازد تا عملکرد مدیران ثروت را با یک فروشگاه یک مرحله ای برای ثروت و حسابداری و گزارش اعتماد ساده کنند.< SPAN> ژانوی ه-2021: Fiserv Ondot Systems ، یک شرکت FinTech را به دست آورد. از طریق این کسب و کار ، این شرکت با هدف گسترش قابلیت های دیجیتالی خود ، تقویت مجموعه راه حل های یکپارچه خود برای ایجاد مشتری در هر اندازه برای ارائه تجربیات یکپارچه ، دیجیتال اول و شخصی به مشتریان خود.