کارگروه اقدام مالی صلاحیت های خود را با شستشوی ضد پول و مبارزه با تأمین مالی تروریسم و نقص ضد انفجار مشخص می کند

واشنگتن - شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) در حال اطلاع رسانی به مؤسسات مالی ایالات متحده است که کارگروه اقدام مالی (FATF) ، یک نهاد بین دولتی که استانداردهای بین المللی را برای مبارزه با پولشویی ، مقابله با تأمین مالی تروریسم و سلاح های جنگی تکثیر کشتار جمعی ایجاد می کند. تأمین مالی (AML/CFT/CPF) ، بیانیه های عمومی را صادر کرده است که لیست های حوزه های قضایی خود را با کمبودهای استراتژیک AML/CFT/CPF به دنبال جلسه کامل آن در این ماه به روز کرده است.[1] مؤسسات مالی ایالات متحده باید هنگام بررسی تعهدات و سیاست ها ، رویه ها و رویه های مبتنی بر ریسک ، موضع FATF را نسبت به این حوزه های قضایی در نظر بگیرند.

در تاریخ 4 مارس 2022 ، FATF زیمبابوه را از لیست حوزه های قضایی تحت نظارت بر افزایش نظارت خارج کرد و امارات متحده عربی (امارات متحده عربی) را اضافه کرد و با اشاره به پیشرفت چشمگیر امارات متحده عربی در تقویت رژیم AML/CFT و همچنین فوریه 2022 سیاسی سطح بالا آنتعهد به تکمیل برنامه اقدام FATF خود.

لیست فاتف از حوزه های قضایی پرخطر که مشروط به فراخوانی برای اقدام هستند ، همچنان با ایران و جمهوری دموکراتیک کره کره هنوز مشمول اقدامات متقابل FATF است.

به عنوان بخشی از روند لیست و نظارت FATF برای اطمینان از رعایت استانداردهای بین المللی آن ، FATF دو بیانیه صادر کرد: (1) صلاحیت های تحت نظارت افزایش نظارت ، که به طور عمومی صلاحیت های مربوط به کمبودهای استراتژیک را در رژیم های AML/CFT/CPF خود مشخص می کند، یا به طور فعال با آن همکاری می کنید ، FATF برای رسیدگی به آن نواقص مطابق با یک جدول زمانی توافق شده و(2) حوزه های قضایی پرخطر مشمول فراخوانی برای اقدام ، که علناً حوزه های قضایی را با کمبودهای استراتژیک قابل توجه در رژیم های AML/CFT/CPF خود شناسایی می کند و از اعضای FATF LL درخواست می کند تا از دقت بیشتری استفاده کنند و در جدی ترین مواردبرای محافظت از سیستم مالی بین المللی در برابر پولشویی ، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی تکثیر که از کشورهای شناسایی شده ناشی می شود ، اقدامات متقابل اعمال کنید.

حوزه های قضایی تحت نظارت بیشتر

با توجه به حوزه های قضایی شناسایی شده FATF تحت نظارت افزایش یافته ، مؤسسات مالی تحت پوشش ایالات متحده از تعهدات خود برای رعایت تعهدات احتیاطی برای مؤسسات مالی خارجی (FFI) تحت 31 CFR 1010. 610 (الف) علاوه بر تعهدات کلی خود در زیر یادآوری می شوند. 31 ایالات متحده5318 پوند (ساعت) و مقررات اجرایی آن. مطابق آنچه در زیر 31 CFR 1010. 610 (الف) مورد نیاز است ، موسسات مالی تحت پوشش باید اطمینان حاصل كنند كه برنامه های دقت و احتیاط آنها ، كه حسابهای خبرنگار را برای FFI ها حفظ می كنند ، شامل موارد مناسب ، خاص ، مبتنی بر ریسک و در صورت لزوم ، سیاست ها ، رویه ها و رویه های پیشرفته است. کنترل هایی که به طور منطقی برای شناسایی و گزارش فعالیت های پولشویی شناخته شده یا مشکوک انجام شده از طریق یا شامل هر حساب خبرنگار که در ایالات متحده ایجاد ، نگهداری ، اداره یا مدیریت شده است ، طراحی شده اند. علاوه بر این ، مشاغل خدمات پول (MSB) با توجه به نمایندگان خارجی یا همتایان خارجی ، الزامات موازی دارند ، همانطور که در نسخه تفسیری Fincen 2004-1 شرح داده شده است ، که روشن می کند که مقررات برنامه AML به MSB نیاز دارد تا سیاست ها ، رویه ها و کنترل های مناسب و مناسب را تعیین کند. متناسب با خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم ناشی از رابطه آنها با مأمورین خارجی یا همتایان خارجی. اطلاعات اضافی در مورد این الزامات موازی (پوشش همزمان داخلی و هم خارجی و همتایان خارجی) ممکن است در راهنمایی Fincen در مورد تعهدات انطباق قانون برنامه AML موجود برای اصول MSB در رابطه با نظارت بر نماینده یافت شود. با این حال ، چنین اقدامات معقول نباید توانایی یک موسسه مالی را برای حفظ یا ادامه روابط مناسب با مشتریان یا سایر موسسات مالی زیر سوال ببرد ، و نباید به عنوان پایه ای برای مشارکت در ریسک عمده فروشی یا غیرقانونی از هر طبقه ای استفاده شودمشتریان یا موسسات مالی. موسسات مالی همچنین باید به راهنمایی های قبلی بین سازمانی در مورد ارائه خدمات به سفارتخانه های خارجی ، کنسولگری ها و مأموریت ها مراجعه کنند.

سازمان ملل متحد (سازمان ملل) چندین قطعنامه را برای اجرای تحریم های اقتصادی و مالی اتخاذ کرد. کشورهای عضو به مفاد این قطعنامه های شورای امنیت سازمان ملل (UNSCRS) موظف هستند ، و مقررات خاصی از این قطعنامه ها به ویژه برای موسسات مالی مرتبط است. موسسات مالی باید با الزامات و ممنوعیت های موجود در UNSCR های مربوطه آشنا باشند. علاوه بر تحریم های سازمان ملل ، دولت ایالات متحده یک برنامه تحریم های قوی را نیز حفظ می کند. برای توصیف برنامه های تحریم های کنترل دارایی های خارجی (OFAC) ، لطفاً با برنامه های تحریم های OFAC و اطلاعات کشور مشورت کنید.

حوزه های قضایی پرخطر مشمول فراخوانی برای اقدام

با توجه به حوزه های قضایی پرخطر که در معرض خطر قرار گرفته است ، به طور خاص ، به طور خاص ، اقدامات ضد اقدامات ، مؤسسات مالی باید محدودیت ها و ممنوعیت های گسترده ایالات متحده را در مورد افتتاح یا حفظ حساب های خبرنگار ، مستقیم یا غیرمستقیم ، برای کره شمالی رعایت کنند. یا موسسات مالی ایران. در مورد جمهوری دموکراتیک خلق کره (DPRK) و ایران ، تحریم های موجود در ایالات متحده و مقررات Fincen در حال حاضر هرگونه روابط حساب خبرنگاری را ممنوع می کند.

در مورد ایران ، دولت ایران و مؤسسات مالی ایران افرادی هستند که دارایی و منافع اموال تحت E. O مسدود شده است. 13599 و بخش 560. 211 آیین نامه معاملات و تحریم های ایران (ITSR). مؤسسات مالی ایالات متحده و سایر افراد آمریكا همچنان تحت عنوان ITSR از انجام معاملات یا معاملات با ایران ، دولت ایران و موسسات مالی ایران ، از جمله افتتاح یا نگهداری حساب های خبرنگار برای موسسات مالی ایران ، به طور گسترده ای ممنوع است. این تحریم ها تعهداتی را برای افراد آمریکایی تحمیل می کند که فراتر از توصیه های مربوط به FATF است. علاوه بر تحریم های OFAC ، در تاریخ 25 اکتبر 2019 ، Fincen ایران را صلاحیت نگرانی پولشویی اولیه دانست و طبق بند 311 قانون وطن پرست ایالات متحده ، یک قانون نهایی را صادر کرد و پنجمین اقدام ویژه موجود در بخش را تحمیل کرد. 311این قانون مؤسسات مالی ایالات متحده را از افتتاح یا حفظ حساب های خبرنگار برای یا به نمایندگی از یک موسسه مالی ایران و استفاده از حساب های خبرنگار موسسات مالی خارجی در موسسات مالی تحت پوشش ایالات متحده برای پردازش معاملات مربوط به موسسات مالی ایران منع می کند (31 C. F. R.§ 1010. 661).

برای حوزه های قضایی که از روند لیست و نظارت بر لیست FATF حذف شده اند ، موسسات مالی ایالات متحده باید تصمیمات FATF و دلایل حذف را در هنگام ارزیابی ریسک ، سازگار با تعهدات موسسات مالی تحت 31 C. F. R اتخاذ کنند.§ 1010. 610 (الف) و 31 C. F. R. 1010. 210.

اگر یک موسسه مالی می داند ، مظنون است ، یا دلیلی دارد که مشکوک باشد که یک معامله شامل وجوه حاصل از فعالیت غیرقانونی است یا اینکه مشتری در غیر این صورت درگیر فعالیت هایی است که حاکی از پولشویی ، تأمین مالی تروریستی یا سایر نقض قانون یا مقررات فدرال است ، مالیموسسه باید گزارش فعالیت مشکوک را ارائه دهد.

سؤالات یا نظرات در مورد محتوای این نسخه باید به بخش پشتیبانی تنظیم مقررات FinCen در frc@fincen. gov خطاب شود.

[1] همچنین به بیانیه عمومی FATF در مورد وضعیت اوکراین (2022) ، (من) از "مقامات ذیصلاح برای ارائه مشاوره و تسهیل در اشتراک اطلاعات با بخش های خصوصی خود در مورد ارزیابی و کاهش هرگونه پولشویی/تأمین مالی تروریستی/تروریسم ، مراجعه کنید. خطرات شناسایی شده ، از جمله با توجه به دارایی های مجازی ، و همچنین تهدیدات دیگر برای ایمنی و امنیت بین المللی از منطقه "، (ب) با توجه به اینکه" فعالیت های مخرب سایبری هدف قرار دادن مؤسسات و سیستم های مالی می تواند توانایی بخش خصوصی و مقامات صالح را به خطر اندازدبرای اجرای و نظارت بر کنترل های اصلی AML/CFT "، و" می تواند از دسترسی به خدمات مالی برای کاربران مشروع که نیاز به دسترسی به خدمات حیاتی دارند "جلوگیری کند ، و (iii) تکرار" اهمیت اطمینان از اطمینان از سازمان های غیرانتفاعی و سایر بازیگران بشردوستانه می تواندکمک های حیاتی بشردوستانه مورد نیاز در منطقه و جاهای دیگر ، بدون تأخیر ، اختلال یا دلسردی را ارائه دهید. "< SPAN> [1] همچنین به بیانیه عمومی FATF در مورد وضعیت اوکراین (2022) ، (من) از "مقامات صالح برای ارائه مشاوره و تسهیل اطلاعات با بخش های خصوصی خود در مورد ارزیابی و کاهش هرگونه پولشویی در حال ظهور/تأمین مالی تروریستی مراجعه کنید./ریسک های تأمین مالی تکثیر ، از جمله با توجه به دارایی های مجازی ، و همچنین تهدیدات دیگر برای ایمنی و امنیت بین المللی از منطقه "، (ب) با توجه به اینکه" فعالیت سایبری مخرب هدف قرار دادن موسسات و سیستم های مالی می تواند توانایی بخش خصوصی را به خطر اندازدو مقامات ذیصلاح برای اجرای و نظارت بر کنترل های اصلی AML/CFT "، و" می توانند از دسترسی به خدمات مالی برای کاربران مشروع که نیاز به دسترسی به خدمات حیاتی دارند "جلوگیری کند ، و (iii) تکرار" اهمیت اطمینان از اطمینان از سازمان های غیرانتفاعی و سایر مواردبازیگران بشردوستانه می توانند کمک های حیاتی بشردوستانه مورد نیاز در منطقه و جاهای دیگر ، بدون تأخیر ، اختلال یا دلسردی را ارائه دهند. "[1]همچنین به بیانیه عمومی FATF در مورد وضعیت اوکراین (2022) ، (من) از "مقامات صالح برای ارائه مشاوره و تسهیل در اشتراک اطلاعات با بخش های خصوصی خود در مورد ارزیابی و کاهش هرگونه پولشویی در حال ظهور/تأمین مالی تروریستی/افزایش اعتبار/گسترش اعتبار و گسترش ، شناسایی شده ، مراجعه کنید. از جمله با توجه به دارایی های مجازی ، و همچنین تهدیدات دیگر برای ایمنی و امنیت بین المللی از منطقه "، (ب) با توجه به اینکه" فعالیت های مخرب سایبری هدف قرار دادن مؤسسات و سیستم های مالی می تواند توانایی بخش خصوصی و مقامات صالح را در اجرای و اجرای و اجرای و مقامات صالح به خطر بیندازدکنترل های اصلی AML/CFT "را کنترل کنید ، و" می تواند از دسترسی به خدمات مالی برای کاربران مشروع که نیاز به دسترسی به خدمات حیاتی دارند "جلوگیری کند ، و (iii) تکرار مجدد" اهمیت اطمینان از اطمینان از سازمان های غیرانتفاعی و سایر بازیگران بشردوستانه می تواند حیاتی را فراهم کندکمک های بشردوستانه مورد نیاز در منطقه و جاهای دیگر ، بدون تأخیر ، اختلال یا دلسردی. "