تجارت کالا: پیمایش یک صنعت غیرقابل پیش بینی

تجارت کالا ستون فقرات اقتصاد محلی و جهانی است. در دوران مدرن ، تکامل و حرکت آن بسیار مهم تر شده است ، به عنوان یک عامل تعیین کننده برای جهانی سازی و اخیراً موفقیت ملل در حال توسعه در تلاش های خود برای دستیابی به غرب. سالهای اخیر شاهد تأمین اعتبار از بانک ها به تجارت کالاها و همچنین تعداد بانک هایی که حتی مایل به تسهیل معاملات هستند ، شاهد بوده است. تیم در Tractata به دلایل این پدیده و آنچه آینده برای صنعت در اختیار دارد ، نگاهی می اندازد.

تجارت کالا: یک صنعت پرخطر

تجارت کالا یک فعالیت سرمایه گذاری است که نتایج سودآور ایجاد می کند ، تأمین مالی آسان را به خود جلب می کند و امکان اعمال سنگین را فراهم می آورد. با حمایت کمی از سرمایه گذاری معاملات سوداگرانه ، بازرگانان کالاها از گرفتن مواضع مهم فریب می خورند. گمانه زنی ها به طور مرتب به ضرر و زیان تبدیل می شود و معامله گران به آرامی را به ارتکاب کلاهبرداری اعتباری تبدیل می کند. کلاهبرداری ، حتی اگر در مقایسه با ارزش کل معاملات نسبتاً ناچیز باشد ، پس از وقوع ، می تواند اثرات مخربی بر سرمایه داران و کل بازار داشته باشد.

از نظر کلاهبرداری ، خطرات اصلی بانک هایی که به دنبال تأمین مالی معاملات کالا هستند ، جعل اسناد است. در مورد بدنام هین لئونگ سنگاپور در سال 2020 ، جایی که چنین کلاهبرداری رخ داده است ، این شرکت به دلیل تقلب ، به اتهام جعل جعل ، با اسناد ساخته شده از جمله اما محدود به صورت های بانکی ، صورتحساب های بارگیری ، قراردادهای فروش ، فاکتورها متهم شد. و لغزش حل و فصل. اینها به نوبه خود به تأمین مالی بیش از 56 میلیون دلار در تأمین اعتبار تجارت از موسسات مالی کمک کردند. برای قانع کننده تر شدن این کلاهبرداری ها ، هین لئونگ همچنین در ساخت اسناد به ضرر و زیان تجاری مشتقات درگیر بود ، با شواهد و مدارک حاکی از آن که ضرر پنهان شده در بیش از 10 سال به حدود 808 میلیون دلار آمریکا و همچنین پوشش های حسابداری انباشته شده است ، که این امر به شما کمک کرده است. تصویری گمراه کننده از سلامت مالی شرکت نشان دهید. در زمان تحقیقات ، کل بدهی های هین لئونگ به 3. 5 میلیارد دلار آمریکا رسید ، در حالی که دارایی های آن فقط 257 میلیون دلار آمریکا بود ، براساس گزارشی که توسط مدیران موقت قضایی این شرکت ارائه شده است.

هین لئونگ همچنین با استفاده از طرح هایی مانند فروش و خرید محموله با ضرر و زیان ، موجودی غیر موجود ، استفاده از "حساب های کنترل" برای انجام نقل و انتقالات بانکی ، تأمین مالی را به دست آورد ، و این باعث می شود تصور دروغین از پرداخت ها ، فروش همان موجودی بهاحزاب متعدد یا تأمین مالی مضاعف ، یعنی زمانی که دو یا چند موسسه ادعا می کنند همان کالا را تأمین مالی کرده اند. به عنوان مثال ، این می تواند زمانی اتفاق بیفتد که یک شرکت بازرگانی با کلاهبرداری همان دریافت (های) انبار را به چندین بانک تعهد کند ، که به نوبه خود می تواند منجر به خسارات قابل توجهی برای یک یا چند نفر از آن بانک ها شود. با توجه به مقیاس شرکت و دستاوردهای کلاهبرداری آن از بانکها و شرکای تجاری ، این یک درک نیست که بگوییم رسوایی هین لئونگ نه تنها به جامعه بازرگانی سنگاپور بلکه در بازار تجارت جهانی کالاها نیز لرزیده است ،معاملات کالا

گذشته از خطر جعل سند ، بانک ها هنگام ارتباط با معاملات کالا ، یعنی توطئه Offtaker ، با خطرات دیگری روبرو هستند. توطئه Offtaker به زمانی اشاره می کند که تأمین کننده و خریدار با هم در کنار هم قرار می گیرند تا بانک را فریب دهند. این می تواند شامل تورم قیمت و کمیت و همچنین مستندات معاملات شرم باشد. این امر نه تنها بانک را در معرض خطر ضرر قرار می دهد ، بلکه باعث می شود که بخشی از فعالیت های جنایی مانند پولشویی ، رشوه خواری و فساد باشد. بر خلاف پرونده کلاهبرداری که در آن بانک ها قربانیان بی گناه تلقی می شوند ، این جرایم مالی به طور بالقوه هزینه های مستقیم قانونی را برای سرمایه دار حمل می کنند.

دلایل خطرات

دلیل تشخیص کلاهبرداری کالاها این است که قیمت گذاری کالاها نسبت به رویدادهای جهانی بسیار حساس است که می تواند بر عرضه و تقاضا تأثیر بگذارد. جدیدترین جنگ روسیه و اوکراین است که قیمت نفت را به طرز چشمگیری هدایت کرده است.

تجارت کالاها همچنین معمولاً با دو قیمت همراه است ، قیمت نقطه ای که قیمت واقعی کالا در این لحظه از زمان است و قیمت آینده ، که همانطور که از نام آن پیداست ، قیمت پیش بینی شده کالا در آینده است. قیمت بازار نشان داده شده در رسانه ها قیمت آینده است. معامله گران معمولاً در قراردادهای آینده تجارت می کنند ، که دارنده را ملزم به خرید یا فروش کالا با قیمت از پیش تعیین شده در تاریخ تحویل در آینده می کند. این روش قیمت گذاری و تجارت به این معنی است که اعتبار کالا در اسناد تجاری سخت تر است.

همچنین برخی از معاملات کالایی نیز با مقدار زیادی از کاغذبازی همراه هستند که امتحان کنندگان اسناد در بانک ها باید به صورت دستی انجام دهند. معاینه متوسط اسناد می تواند بین 20 تا 45 دقیقه در هر مجموعه از اسناد طول بکشد ، در حالی که انتظار می رود هر امتحان کننده سند به طور متوسط 15 تا 20 مجموعه در روز انجام شود. این می تواند بدان معنی باشد که زمان کافی برای نگاه کردن به اسناد به همان اندازه که ممکن است وجود نداشته باشد. در بعضی موارد ، امتحان کنندگان اسناد ممکن است از کالای خاص و روندهای صنعت مرتبط برخوردار باشند. با در نظر گرفتن این موضوع ، بانک ها می توانند زمان سختی را برای مشاهده ناهنجاری ها داشته باشند. به همین دلیل در حال حاضر ، تعداد معدودی از بانک ها در جهان با کارمندان آموزش دیده و آگاه کافی وجود دارند تا بتوانند تأمین مالی تجارت کالا را به طور ایمن تسهیل کنند.

دیجیتالی شدن: آینده صنعت

با توجه به ماهیت تجارت کالا و موضوعات موجود در جامعه ، کارشناسان معتقدند که دیجیتالی شدن آینده صنعت است. به عنوان مثال ، صدور و ارائه اسناد الکترونیکی از طریق سیستم عامل هایی مانند Bolero و EssDocs می تواند به کاهش فرصت کلاهبرداری در صدور سند تقریباً صفر کمک کند. آنها همچنین روند تأیید را بسیار آسان تر می کنند و از این طریق از لوایح حزب منشور که به طور بالقوه در سراسر جهان حرکت می کند برای یک سری از تأییدات دستی جلوگیری می کند.

راه حل دیجیتالی دیگر پردازش اسناد تجاری با استفاده از هوش مصنوعی برای کاهش خطاهای انسانی و ناهنجاری های بهتر است.

TradeSpeed NLP ، با استفاده از Tractata ، راه حلی است که از استخراج داده های هوشمند هوشمند برای تهیه اطلاعات تجاری محصور شده در اسناد تجاری استفاده می کند. با استفاده از اسناد ، TradeSpeed برای استفاده از AI ، تقویت شده توسط ماشین آلات ، برای استخراج داده های مورد نیاز از ده ها صفحه از سند ، استفاده از آن برای بررسی های معاینه مستند ، برای برجسته کردن اختلافات ، صفحه نمایش در برابر لیست تحریم ها و محاسبه ریسک قابل استفاده است. بر اساس پرچم های قرمز بالقوه مشخص شده در داده ها. در حال حاضر ، این سیستم می تواند بیش از 99 ٪ از داده ها را از اسناد به درستی استخراج کند و اولین بار که یک سند مشاهده می شود. نه تنها این ، در حال حاضر الگوریتم های اختصاصی پردازش زبان طبیعی (NLP) ما نیز بسته به نوع سند ، داده ها را 65 ٪ تا 95 ٪ از زمان به درستی طبقه بندی کرده و برچسب گذاری می کنند.

با دیجیتالی کردن و خودکار کردن ضبط داده ها از اسناد تجاری ، می توانیم تهیه اطلاعات مهم را تسهیل کنیم که به بانک ها اجازه می دهد تا آنچه را که واقعاً در شرکت بازرگانی اتفاق می افتد ، و همچنین از طرف دیگر تجارت بدست آورند. TradeSpeed راه حل شناسایی تجارت بد حتی قبل از وقوع آن است.

در کنار استفاده از هوش مصنوعی برای کمک به پردازش اسناد تجاری ، برخی دیگر از راه حل های دیجیتالی قابل توجه می توانند شامل فناوری Ledger توزیع شده باشند ، که به معامله گران و طرفین اجازه می دهد تا در یک شبکه واحد و ایمن متصل شوند ، جایی که می توانند اطلاعاتی مانند فاکتورها و سایر معاملات را به اشتراک بگذارنداسناد. این می تواند به خطرات جرم مالی مانند فاکتورهای جعلی ، تأمین مالی مضاعف و توطئه Offtaker کمک کند. راه دیگر برای اطمینان از تجارت امن تر می تواند اینترنت چیزها (IoT) باشد ، که فناوری است که می تواند کالا را ردیابی کند و اطلاعات مربوط به آن را گزارش دهد. IoT می تواند در نظارت بر محل زندگی محموله ها کمک کند و در آینده نیز ممکن است از آن برای اطمینان از وجود کالا استفاده شود.

نتیجه

تأمین مالی تجارت کالا می تواند خطرناک باشد ، به ویژه با توجه به وقایع اخیر در صنعت. با این حال ، به لطف توسعه فناوری مدرن مانند موارد ذکر شده در این مقاله ، با ابزار مناسب ، بانک ها اکنون می توانند از خود در برابر کلاهبرداری و سایر خطرات جرم مالی محافظت کنند که می تواند تأثیر مخربی نه تنها در بانک بلکه بر روی آن نیز داشته باشد. بازار به طور کلی هنگام برخورد با یک صنعت به اندازه تجارت کالایی و غیرقابل پیش بینی به عنوان تجارت کالا.