مدیریت ریسک نرخ بهره

هدف مدیریت ریسک نرخ بهره کاهش عدم قطعیت مربوط به هزینه های بهره و هزینه های بهره مربوط به تغییرات نامطلوب نرخ بهره است.

پیش بینی هزینه های بهره شرکت خود را بهبود بخشید

شما می توانید مطمئن شوید که تغییرات نرخ بهره ممکن است تغییراتی در جریان های نقدی و سود ایجاد نکند.

شما می توانید به طور انعطاف پذیر ریسک نرخ بهره شرکت خود را مدیریت کنید

ما با هم آنهایی را انتخاب خواهیم کرد که به بهترین وجه با نیازهای شرکت شما و شرایط حاکم بر بازار مطابقت دارند.

چرا برای مدیریت ریسک نرخ بهره هزینه دارد؟

ریسک نرخ بهره از نوسان نرخ بهره در بازارهای اوراق قرضه ناشی می شود. هرچه شرکت شما بدهی با نرخ شناور بیشتری داشته باشد، ریسک مرتبط با افزایش نرخ بهره بیشتر خواهد بود. محصولات یا خدماتی که قیمت آنها به نرخ بهره بستگی دارد نیز ممکن است شرکت شما را در معرض ریسک نرخ بهره قرار دهد.

تغییرات نرخ بهره ممکن است باعث تغییر در جریان های نقدی و سود شود و در عین حال پیش بینی پذیری تجاری شرکت شما را تضعیف کند. هزینه های اضافی ناشی از تغییرات نامطلوب نرخ بهره ممکن است در بدترین حالت، سودآوری کسب و کار شرکت شما را به خطر بیندازد.

بنابراین هدف مدیریت ریسک نرخ بهره کاهش عدم قطعیت مربوط به هزینه های بهره و هزینه های بهره مربوط به تغییرات نامطلوب نرخ بهره است.

پوشش در برابر ریسک نرخ بهره

شما می توانید به طور منعطف و موثر ریسک نرخ بهره شرکت خود را از طریق پوشش های ریسک نرخ بهره مدیریت کنید. با پوشش های ریسک نرخ بهره، می توانید دیدگاه بازار و تحمل ریسک شرکت خود را تغییر دهید تا با ریسک نرخ بهره مطابقت داشته باشد. ما محصولات پوشش دهی متعددی برای ارائه داریم که با هم آنهایی را انتخاب می کنیم که به بهترین وجه با نیازهای شرکت شما و شرایط حاکم بر بازار مطابقت دارند.

به عنوان مثال، پوشش ریسک نرخ بهره را می توان برای تغییر وام از یک نرخ شناور به یک نرخ ثابت یا برعکس (سوآپ نرخ بهره)، برای تعیین حداکثر نرخ بهره برای وام (سرپوش نرخ بهره) یا محدوده نوسان استفاده کرد.(راهروی نرخ بهره).

درباره گزینه های پوشش ریسک نرخ بهره در زیر بیشتر بخوانید.

پوشش ریسک نرخ بهره را می توان با پیوند دادن آن به وام در صورتی که وام OP درگیر باشد یا به عنوان یک قرارداد پوشش ریسک جدا از وام انجام شود که در این صورت یک توافقنامه می تواند به طور منعطف کل سبد وام شرکت شما یا تنها بخشی از آن را بدون در نظر گرفتن هزینه پوشش دهد. وام دهنده

پوشش ریسک نرخ بهره تعبیه شده

نرخ بهره تعبیه شده نرخ بهره یک ویژگی تکمیلی است که به یک وام شرکتی که توسط OP اعطا شده است ، مرتبط است. با استفاده از آن ، شرکت شما می تواند در برابر خطر نرخ بهره مرتبط با وام نرخ شناور حمایت کند. پرچین نرخ بهره مرتبط با توافق نامه وام شامل کلاه نرخ بهره و کریدور نرخ بهره است که با استفاده از آن می توان حداکثر نرخ بهره وام ، طیف وسیعی از تغییر یا قفل را در نرخ ثابت تعیین کرد.

هنگامی که یک پرچین نرخ بهره با وام مرتبط است ، شرایط و ضوابط محافظت باید با وام موافق باشد.

محافظت از نرخ بهره جداگانه

محافظت از نرخ بهره جداگانه ، شرکت شما را قادر می سازد تا انعطاف پذیر و مؤثر در برابر خطر نرخ بهره شرکت خود محافظت کند. در صورت انجام محافظت از وام جدا از وام ، وام را می توان دوباره تنظیم یا پرداخت کرد بدون آنکه محافظت کند. این بدان معناست که محافظت از این امر می تواند بدون در نظر گرفتن وام دهنده ، کل سبد وام شرکت شما یا تنها بخشی از آن را پوشش دهد.

دامنه محصولات محافظت از نرخ بهره گسترده است. به عنوان مثال ، مبادله نرخ بهره به شما امکان می دهد وام نرخ شناور شرکت خود را به یک نرخ ثابت و برعکس تغییر دهید و یک کلاه نرخ بهره تضمین می کند که هزینه های بهره شما از سطح توافق شده بالا نمی رود. با ترکیبی از محصولات مختلف ، همچنین می توان یک راه حل شخصی برای پاسخگویی به نیازهای شرکت خود به شما ارائه داد. هنگام ایجاد یک راه حل محافظت ، ما علاوه بر اندازه و ماهیت ریسک نرخ بهره شرکت شما ، نرخ بهره و وضعیت بازار غالب را در نظر خواهیم گرفت.

وام شرکتی با کلاه نرخ بهره

آیا می خواهید ضمن اینکه از نرخ بهره پایین بهره می گیرید ، در برابر نرخ بهره افزایش محافظت کنید؟یک کلاه نرخ بهره را در وام شرکت خود درج کنید و اطمینان حاصل می کنید که نرخ استقراض شما از سطح توافق شده بالا نمی رود.

درپوش نرخ بهره حداکثر نرخ را برای نرخ بهره مرجع متغیر اعمال شده برای وام شما تعیین می کند. به این ترتیب اطمینان حاصل کنید که هزینه های بهره وام شرکت شما از سطح توافق شده بالا نمی رود. نرخ وام کل شامل نرخ مرجع محدود به یک سقف خاص به علاوه نشانه گذاری است. هنگامی که نرخ بهره مرجع وام زیر سقف توافق شده است ، وام مانند یک وام نرخ شناور استاندارد رفتار می کند ، به این معنی که شرکت شما از نرخ بهره غالب و هرگونه کاهش احتمالی نرخ بهره بهره می برد.

کلاه نرخ بهره را می توان در وام جدید یا موجود شرکت شما با یک کلاه و برای یک دوره از انتخاب شما گنجانده است. وام باید با نرخ Euribor مرتبط باشد اما روش بازپرداخت انعطاف پذیر است. هزینه کلاه نرخ بهره با سطح CAP ، مدت زمان ، شرایط بازار اوراق بهادار و اصل تعیین می شود. حق بیمه کلاه نرخ بهره در مالیات بر درآمد مشاغل کسر می شود. ممکن است وام خود را با کلاه نرخ بهره و بدون هیچ گونه هزینه اضافی بازپرداخت کنید.

وام با راهرو نرخ بهره

آیا می خواهید پیش بینی هزینه های علاقه شرکت خود را بهبود بخشید؟اگر می گویید بله ، یک راهرو نرخ بهره را در وام خود وارد کنید. با استفاده از راهرو نرخ بهره ، می توانید هزینه های بهره را برای سالهای آینده تعیین کنید یا طیف خاصی از تنوع را برای آنها تعیین کنید.

برای مشتریان شرکت و نهادی OP طراحی شده است ، وام هایی با کریدور نرخ بهره ، وام است که از افزایش نرخ بهره حمایت می کند. این وام در برابر افزایش نرخ بهره از طریق کریدور نرخ بهره محافظت می شود. کریدور نرخ بهره ترکیبی از کلاه و کف نرخ بهره است که حداکثر و حداقل سطح را برای نرخ مرجع وام های نرخ شناور تعیین می کند. نرخ بهره مرجع اعمال شده برای وام با یک راهرو نرخ بهره از بالای کلاه بالا نمی رود و در عین حال از کاهش احتمالی نرخ بهره به کف بهره می برید. همچنین می توان کلاه ها و کف های بهره را در همان سطح تنظیم کرد که در آن در صورت وام نرخ شناور به یک نرخ ثابت تبدیل می شود. اینگونه است که شما از قبل میزان هزینه های سود آینده شرکت خود را می دانید. سود کل وام با راهرو نرخ بهره براساس نرخ مرجع فوق الذکر به علاوه نشانه توافق شده است.

راهرو نرخ بهره می تواند برای یک دوره از انتخاب شما در وام جدید یا موجود شرکت شما گنجانده شود. وام باید با نرخ Euribor در ارتباط باشد و بازپرداخت ها به صورت پرداخت برابر یا تنها بهره انجام می شود. کریدور نرخ بهره از شرایط و ضوابط وام پیروی می کند و ممکن است در طول راهرو هیچ تغییری در آنها ایجاد شود. ایجاد یک راهرو نرخ بهره مشمول هزینه ای نیست اما لغو آن در طول اعتبار آن ممکن است هزینه های خود را متحمل شود.