پنج راز مدیریت سرمایه در بازار سهام

مخفی بزرگ وال استریت هرگز در مورد سرمایه گذاری به شما نمی گوید

سرمایه گذاران می توانند درسهای ارزشمندی را از وال استریت بیاموزند ، اما جوانب مثبت همیشه مشتاق آشکار کردن اسرار خود نیستند. خوشبختانه ، یک تصور غلط در بورس سهام مشترک وجود دارد که اصلاح آن خیلی دشوار نیست - و اتفاق می افتد که به برخی از گرانترین اشتباهاتی که سرمایه گذاران خرده فروشی مرتکب می شوند ، وصل شود. هنگام ایجاد و اجرای استراتژی سرمایه گذاری خود ، این "راز" را در ذهن داشته باشید.

سود فقط بخشی از معادله است

ما در مورد بازده سرمایه گذاری وسواس داریم که در روانشناسی و جامعه ما عمیق به نظر می رسد. عناوین بازار غالباً با سود و زیان قابل توجه برای شاخص ها و سهام فردی توجه می کنند. اولین زمینه بزرگ مشاوران مالی از مشتریان آینده نگر معمولاً شامل بازده تاریخی است.

هیچ یک از اینها واقعاً تعجب آور نیست. سرمایه گذاری جذاب است زیرا به ما امکان می دهد پول بگیریم و آن را به پول بیشتری تبدیل کنیم. بازده همچنین روشی بصری برای تعیین کمیت عملکرد است که با افرادی که دوست دارند نمره را حفظ کنند ، طنین انداز است. با این وجود ، تمرکز بیش از حد بر رشد یکی از مزایای مشخصی است که وال استریت نسبت به سرمایه گذار متوسط دارد.

مدیریت دارایی یک تمرین ظریف تر برای متخصصان است و موسسات مالی منابع عمده ای را برای درک و محدود کردن ریسک اختصاص داده اند. هر برنامه ریز مالی ، مدیر صندوق یا تحلیلگر سرمایه گذاری با جدیت سایر معیارها را در کنار بازده نمونه کارها ردیابی می کند.

یکی از بهترین راه های بهبود عملکرد سرمایه گذاری ، تشخیص اینکه مدیریت ریسک به همان اندازه رشد مهم است.

مدیریت ریسک ضروری است

تخصیص نمونه کارها به سادگی انتخاب تعداد معدودی از سهام نیست که شما به احتمال زیاد رشد می کنید. ریسک یک مورد کاملاً اساسی در مدیریت دارایی است. مهم است که تعادل مناسب در تخصیص دارایی خود را ببندید. استراتژی های سرمایه گذاری صدا خطرات عمده ای را شناسایی کرده و آنها را کمیت می کند. یک نمونه کارها باید برای به حداکثر رساندن بازده در یک سطح مناسب از ریسک ساخته شود و نتایج باید به گونه ای اندازه گیری شود که این خطر را در نظر بگیرد.

در هنگام ساخت یک سبد سرمایه گذاری ، خطرات زیادی در نظر گرفته شده است. برای یک امنیت فردی ، شایع ترین خطر این است که یک شرکت ، صنعت ، بخش یا منطقه جغرافیایی خاص از بین برود ، که بر عملکرد هر سهام یا اوراق قرضه تأثیر منفی خواهد گذاشت. در مورد Flame-Out BlackBerry در طول جنگهای هوشمند اولیه یا فروپاشی همزمان سهام اینترنتی در طول حباب Dot Com فکر کنید.

اگر بپذیریم که نمی توانیم آینده را بدانیم ، تنها راه مؤثر برای مقابله با ریسک خاص شرکت ، تنوع بخشیدن است. به جای داشتن یک سهام یا سهام از یک صنعت ، معمولاً عاقلانه است که حداقل تعداد معدودی از موقعیت ها را در چندین بخش نگه دارید. به این ترتیب هیچ سرمایه گذاری بدی نمی تواند یک نمونه کارها را از بین ببرد. سرمایه گذاری شاخص جامع ترین پاسخ به این ریسک است ، زیرا به سرمایه گذاران منفعل اجازه می دهد تا به جای شرکت های انفرادی ، کل بازار سهام را در اختیار داشته باشند.

برای اوراق بهادار متنوع ، خطر اغلب مترادف با نوسانات است. بازار به طور کلی باید در دراز مدت افزایش یابد ، اما سهام در کوتاه مدت نوسانات قیمت را تجربه می کند. سهام با پتانسیل رشد بالا تمایل به ارزیابی بالایی دارند و نوسانات بیشتری را تجربه می کنند.

این یک رابطه مثبت بین ریسک و پاداش ایجاد می کند. سرمایه گذاران نیاز به اندازه گیری و مدیریت نوسانات دارند و هرگونه بازدهی باید در زمینه ریسک درک شود. مجموعه ای از سهام رشد ممکن است از سهام سود سهام در طی یک بازار گاو نر بهتر باشد ، اما این پتانسیل را برای ضرر و زیان تندتر به همراه دارد - این دقیقاً همان چیزی است که ما طی چند سال گذشته دیده ایم.

مناسب بودن برای برنامه ریزی سرمایه گذاری ضروری است

تمرکز دوگانه روی ریسک و بازده بدان معنی است که بهترین سرمایه گذاری برای یک نفر ممکن است برای دیگری چندان عالی نباشد. این مفهوم اغلب با نمودار مرزی کارآمد منتقل می شود ، که رابطه بین نوسانات و بازده را ترسیم می کند. از نظر تئوری ، هیچ نکته ای در امتداد مرز از هر چیز دیگری برتر نیست زیرا همه آنها ترکیبی بهینه از ریسک و بازده را نشان می دهند.

یک بازنشسته نمی تواند همان میزان نوسانات را به عنوان یک کودک 30 ساله که برای بازنشستگی پس انداز می کند ، تحمل کند ، و سرمایه گذاران مسن معمولاً باید در نتیجه پتانسیل صعودی را فدا کنند. افراد مختلف باید دارای تخصیص نمونه کارها مختلف باشند ، که به طور طبیعی منجر به عملکرد مختلف می شود.

به جای اینکه به طور جداگانه رشد را دنبال کنیم ، ایده خوبی است که روی مناسب بودن تمرکز کنیم. مرزهای خود را با کمیت تحمل ریسک ، افق زمانی و اهداف سرمایه گذاری تنظیم کنید. سپس یک نمونه کارها بسازید که می تواند بازده را در آن چارچوب به حداکثر برساند. اطمینان حاصل کنید که به دلیل ریسکی که با سرمایه خود می گیرید ، به طور مناسب جبران می شوید.

وال استریت مبالغ گسترده ای را در متخصصان و فناوری سرمایه گذاری کرده است که می تواند ریسک را ردیابی و مدیریت کند - بیش از حد بسیاری از سرمایه گذاران این بخش از معادله را نادیده می گیرند. بدیهی است که بازده هنگام ارزیابی کیفیت یک استراتژی سرمایه گذاری ، یک نکته مهم است. با این وجود ، شما می توانید با گرفتن نشانه هایی از جوانب مثبت ، نتایج بلند مدت خود را به شدت بهبود بخشید.

این مقاله توسط رایان داونی از Motley Fool نوشته شده است و از طریق بازار محتوای شیرجه صنعت مجوز قانونی دارد. لطفاً تمام سوالات مجوز را به [email protected] هدایت کنید.