5 مبانی بازار سهام که باید قبل از سرمایه گذاری بدانید

شماره یک چیزی که باید در مورد بازار سهام بدانید؟غیرقابل پیش بینی است

مثل یک گاو وحشی به آن فکر کنید - و منظورم "بازار گاو نر بسیار موفق" نیست که همه همیشه پول در می آورند.

منظور من این است که به معنای واقعی کلمه یک گاو وحشی: یک موجود بزرگ و قدرتمند که به نگرانی های شخصی ، احساسات ، خوشبختی یا بهزیستی صفر علاقه دارد.

این بدان معنا نیست که یک گاو لزوماً شما را به دست می آورد. اما این نشان می دهد که عدم احترام به آن (یا آشکارا نادیده گرفتن توانایی آن برای صدمه زدن به شما) زیرا شما هیچ سرنخی ندارید که در اطراف یک حیوان یک تنی با ذهن خود انجام می دهید ، می خواهید دست و پنجه نرم کنید.

در صورت عدم موفقیت ، بازار سهام می تواند همین کار را برای شما انجام دهد تا درک و احترام به نحوه عملکرد آن را انجام دهید ، یا اگر خطرات خود را هنگام استفاده از آن نادیده بگیرید.

در انجام این کار ناکام است و همه چیز به همان اندازه گاو به پایان می رسد. از آنجا که حقیقت این است ، بازار قطعاً می تواند شما را درگیر کند.

بیایید ببینیم که چگونه می توانید از آن جلوگیری کنید و در عوض ، بازار سهام را به نفع خود اهرم کنید.

مبانی بورس سهام که باید بدانید (بنابراین شما دست به دست نمی شوید)

مکان خوبی برای شروع با بازار سهام در تأیید چگونگی ، از بسیاری جهات ، غیرقابل پیش بینی است.

درک کنید که هیچ کس نمی داند که بازارها فردا چه خواهند کرد. ما می توانیم یک حس کلی از روند بازار را بدست آوریم (مانند این واقعیت که بازارها به مرور زمان بالا می روند) ، اما:

1. هیچ تضمینی وجود ندارد که بورس سهام مانند همیشه عمل کند ، و
2. هیچ کس دقیقاً نمی داند چه زمانی شاهد تغییر روند خواهیم بود.

بسیاری از مردم دوست دارند پیش بینی کنند که آنها می دانند که سقوط بازار بعدی چه موقع فرا می رسد. یا آنها دوست دارند حدس بزنند که سهام داغ در آینده منفجر خواهد شد. اما این مسئله است: همه این افراد به سادگی پیش بینی یا حدس می زنند.

آنها نمی دانند

و بنابراین برای شما کاملاً غیر منطقی است که مثل اینکه آنها می دانستند ، عمل کنید و با سرمایه گذاری های خود بر اساس پیش بینی های شخص دیگری شروع کنید.

وقتی این کار را می کنید ، مشغول زمان بندی بازار هستید - و این یکی از مطمئن ترین و سریعترین راهها برای جمع شدن است.

در اینجا برخی دیگر از مبانی بورس سهام که باید قبل از پرتاب پول سخت درآمد خود به یک سرمایه گذاری واحد ، باید بدانید و درک کنید.

1. برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید

اگر در دهه 20 ، 30 یا 40 خود هستید ، یک مزیت سرمایه گذاری عظیم دارید: زمان. نه ، نه زمان بازار - بلکه زمان در بازار است.

باز هم ، ما می توانیم برای برخی از روند بازار حس کنیم و یکی از مهمترین آنها این واقعیت است که بازارها با گذشت زمان افزایش می یابند."با گذشت زمان" در این مورد می تواند به معنای بیش از 10 سال یا چندین دهه ... یا 20 ، حتی 30 سال باشد.

اگر می توانید به سادگی پول خود را به اندازه کافی در بازار اختصاص دهید ، نیازی به نگرانی در مورد آنچه روز به روز بازار انجام می دهد نگران نباشید.

یک استراتژی خوب برای استفاده ، میانگین هزینه دلار است. در اینجا نمونه ای از نحوه عملکرد آن آورده شده است:

1. شما مبلغ خاصی را برای کمک به سرمایه گذاری خود انتخاب می کنید.
2. شما یک دوره زمانی خاص را انتخاب می کنید که سهم خود را انجام می دهید.
3. شما در بازه زمانی دوره ای آن برای 10 ، 20 یا 30 سال (یا بیشتر!) این شرکت را در فاصله زمانی دوره ای خود انجام می دهید.

من شخصاً از میانگین هزینه دلار برای تأمین اعتبار حساب کارگزاری خود استفاده می کنم. من مبلغ مشخصی دارم که هر ماه در بیست و یکم به آن حساب سرمایه گذاری کمک می کنم.

و منظورم هر ماه است. مهم نیست که بازار در تاریخ 20 ژوئن یا 20 دسامبر چه کاری انجام می دهد. سهم من خودکار است و به آن حساب کارگزاری می رود.

این برای من مفید است زیرا من برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنم و می دانم که پول من به حساب می آید تا حداقل 15 سال در آنجا بماند-و احتمالاً طولانی تر.

در طی این دوره زمانی 15 یا 20 ساله ، حرکات روز به روز بازار فقط بر روی رادار خواهد بود.

این واقعیت که من این سهم را به عنوان بخشی از استراتژی کلی سرمایه گذاری خود خودکار کرده ام به این معنی است که نگرانی در مورد ، فراموش کردن یا احساس وسوسه کردن در این راه برای من یک چیز کمتر است.

2. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید (و جایی که سرمایه گذاری می کنید)

دومین مورد در این لیست از مبانی بورس سهام: متنوع. شما باید سبد سرمایه گذاری خود و انواع حساب هایی را که اوراق بهادار در آن زندگی می کنند متنوع کنید.

هنگام سرمایه گذاری ، می توانید پول نقد را در تعدادی کلاس دارایی مختلف قرار دهید ، مانند:

• سهام (یا سهام)
• درآمد ثابت یا بدهی (یعنی اوراق قرضه)
• املاک و مستغلات (خواه این یک خاصیت فیزیکی است که شما در اختیار دارید یا چیزی مانند REIT)
• کالاها (مانند طلا ، منابع طبیعی و سایر چیزهای بدنی ارزشمند)

سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی واحد (یا حتی فقط تعداد معدودی) خطرناک است. به عنوان مثال ، اگر تمام پول نقد خود را در سهام خود ریختید ، تمام پتانسیل ثروت شما به عملکرد سهام گره خورده است.

این توصیه "همه تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید" که برای تأمین مالی اعمال می شود. تنوع به شما امکان می دهد پول نقد خود را در کلاسهای دارایی های مختلف که متفاوت از یکدیگر رفتار می کنند ، پخش کنید.

اگر کسی قطره شود ، همه از بین نمی روند زیرا ثروت شما در آن کلاس دارایی 100 ٪ نبود.

این بخشی از چیزی است که یک کلاس دارایی را با سایر دارایی ها متفاوت می کند: اوراق بهادار در یک کلاس واحد تمایل به رفتار مشابهی دارد. اوراق بهادار در سایر کلاسهای دارایی تمایل به رفتار دیگر دارند.

ساده ترین نمونه این واقعیت است که در حالی که سهام بی ثبات است ، اوراق قرضه کمتر است - به همین دلیل است که شما اوراق قرضه را در سبد خود قرار می دهید (حتی اگر آنها کمتر از سهام برگردند).

آنها به ایجاد ثبات در نمونه کارها شما به طور کلی کمک می کنند ... و مانع از سقوط سرمایه گذاری های شما در هنگام کف سهام می شوند و یا ارزش آن را تجربه می کنند.

باز هم ، این یک مثال ساده است. اما سرمایه گذاری بسیار پیچیده تر از این است.

انواع مختلفی از "سهام" وجود دارد که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید ، مانند رشد در مقابل سهام ارزش. کلاه بزرگ در مقابل کلاه کوچک. جهانی در مقابل داخلی.

این لیست ادامه می یابد - بنابراین اگر جدی هستید و می خواهید یک استراتژی سرمایه گذاری پیشرفته تنظیم کنید ، حتماً آن پیچیدگی ها را درک کرده و قادر به تدوین ترکیب دارایی مناسب برای متنوع سازی صحیح اوراق بهادار خود هستید.

و به هر حال: مهمتر از همه اینها ، شما همچنین باید در محل سرمایه گذاری متنوع شوید. ریختن تمام پول خود را به 401 (k) و فراخوانی آن روز یک استراتژی هوشمندانه نیست. در این مقاله که من برای Kiplinger نوشتم ، می توانید جزئیات بیشتری در مورد دلیل - و در عوض چه کاری انجام دهید.

3. احساس احساسی؟یک قدم به عقب برو

بزرگترین دلیل متوسط سرمایه گذاران در بازار کم کار می کنند؟زیرا آنها احساساتی می شوند.

آنها با پول ، امور مالی و اوراق بهادار خود تصمیمات عاطفی و غیرمنطقی می گیرند. روشهای بی شماری وجود دارد که احساسات شما می تواند پتانسیل شما برای ایجاد ثروت را به وجود آورد ، اما واکنش بیشتر مردم به یکی از دو چیز می رسد:

به همین دلیل است که وقتی بازار یک فروپاشی یا تصحیح را تجربه می کند ، بیشتر مردم از آن هیجان زده نمی شوند-اما از نظر منطقی ، سرمایه گذاران بلند مدت باید کاملاً شاد باشند!

چرا؟زیرا غرق شدن در بازار اساساً با فروش سهام برابر است. هنگامی که قیمت سهام پایین تر است ، فرصتی برای شما فراهم می کند تا سهام بیشتری را با قیمت پایین تر بدست آورید.

البته ، بیشتر ما - حتی افرادی که سرمایه گذاری می کنند 30 سال است که آنها را لمس نمی کنند - به این روش فکر نمی کنیم.

درعوض ، ما عذاب و لعنتی اخبار مالی را می شنویم. ما مطمئن هستیم که کل بازار سهام در آستانه فروپاشی است و به زودی در یک جعبه مقوایی در کنار جاده نشسته ایم ، مگر اینکه در حال حاضر برای فروش و نجات خودمان عمل کنیم.

در مواجهه با از دست دادن احتمالی ، ما حتی نمی توانیم این واقعیت را ببینیم که قرمزهایی که هنگام پایین آمدن بازارها در نمونه کارها شما ظاهر می شوند ، دقیقاً همین است: پتانسیل. این یک ضرر غیر واقعی است تا زمانی که شما به آن موقعیت ها آویزان شوید.

دقایقی که دیگر نمی توانید بایستید تا دیگر در صندلی خود بمانید - دومی که تصمیم می گیرید باید جهش ایجاد کنید و "قبل از اینکه خیلی دیر شود" بیرون بروید - شما یک ضرر غیر واقعی و بالقوه را به یک ضرر واقعی تبدیل می کنید.

(این بخشی از ارزش یک برنامه ریز مالی است: ما وقتی احساسات و ترس شما شما را ترغیب می کند به عنوان صدای عینی و شخص ثالث خدمت می کنیم.

مجدداً ، موفقیت به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت به زمان در بازار کاهش می یابد ، و سعی نمی کند زمان آن را در آنجا و خارج از آن بگذارد. حتی اگر شما فقط در بدترین زمان ها سرمایه گذاری کرده اید (یعنی درست قبل از تصادف) ، اما هرگز فروخته نشده ، احتمالاً تا زمانی که می خواهید بازنشسته شوید میلیونر خواهید بود.

در حالی که مطمئناً گفته می شود آسانتر از آنچه گفته می شود ، شاید مهمترین مبانی بورس اوراق بهادار که می توانید بدانید جلوگیری از تصمیم گیری های عاطفی است.

یک استراتژی سرمایه گذاری منطقی و محکم ایجاد کنید و برنامه ریزی کنید و آن را قبل از شروع احساسات خود در جای خود قرار دهید و شما را تغییر دهید تا به گونه ای عمل کنید که برای موفقیت مالی خود مضر باشد.

همانطور که در ابتدای این پست اشاره کردم ، بورس سهام - مانند آن گاو وحشی - به احساسات شما اهمیتی نمی دهد.

بنابراین این احساسات را به عنوان درب سرمایه گذاری بررسی کنید و تا آنجا که ممکن است عقلانیت و عینیت و عینیت را به وجود آورید.

4- بدانید که چرا می خواهید وارد بازار سهام شوید

انجام این کار به شما کمک می کند تا به سؤالات مهم در مورد راه صحیح سرمایه گذاری در پاسخ به شما پاسخ دهید ، زیرا باید بدانید:

• کاری که می خواهید با ثروتی که ایجاد می کنید انجام دهید
• هنگامی که شما نیاز به استفاده از پول دارید
• چقدر می توانید ریسک کنید (هم از نظر میزان تحمل خطر و هم چقدر می توانید به معنای واقعی کلمه می توانید از دست بدهید تا قبل از رسیدن به هدف خود از دست ندهید زیرا پول کافی ندارید) برای کسب پاداش

اگر در 5 سال یا کمتر به پول نیاز دارید ، احتمالاً نمی خواهید این پول را به بازار وارد کنید. بازارها بسیار بی ثبات هستند تا با خیال راحت پولی را که به حساب سرمایه گذاری خود کمک کرده اید ، در 5 سال یا کمتر در آنجا باشد.

اگر می توانید 5 سال یا بیشتر پول سرمایه گذاری شده را ترک کنید ، شانس بهتری برای کسب درآمد - و کسب بازده مفید - دارید. هرچه پول خود را در بازار بگذرانید ، نوسانات کمتری احتمالاً آن را تحت تأثیر قرار می دهد و به احتمال زیاد بازده قابل توجهی را مشاهده خواهید کرد که می تواند به شما در رسیدن به هدف بلند مدت خود کمک کند.

5- سیستمی برای نظارت بر سرمایه گذاری های خود ایجاد کنید

برخلاف آنچه برخی معتقدند ، سرمایه گذاری موفق به معنای "تنظیم آن و فراموش کردن آن" نیست. بله ، شما می توانید مشارکت های خود را خودکار کنید و جریان مداوم وجوه را به حساب بازنشستگی یا کارگزاری خود ادامه دهید ...

... اما نه ، شما نباید پس از آن سرمایه گذاری های خود را کاملاً نادیده بگیرید. این به معنای بررسی روزانه نمونه کارها خود نیست ، اما به طور دوره ای به جنبه های زیر نگاهی بیندازید:

1. تخصیص دارایی شما: آیا هنوز هم به طور مناسب متعادل است ، یا به دلیل حرکات بازار آیا اکنون بیش از حد یک دارایی را در دست دارید؟ممکن است شما نیاز به تعادل داشته باشید تا نمونه کارها خود را به خوبی متنوع نگه دارید.
2. مشارکتهای شما: آیا چیزی در زندگی شما تغییر کرده است که به روزرسانی می کند که چقدر در سرمایه گذاری های خود کمک می کنید؟شاید به عنوان مثال درآمد بیشتری را شروع کرده اید (و نیاز به افزایش مبلغی که برای حفظ نرخ پس انداز خود دارید). یا شاید به جایی نزدیک شوید که ممکن است بخواهید از پولی که سرمایه گذاری کرده اید استفاده کنید و باید شروع به تنظیم یک استراتژی برداشت کنید.
3. اهداف شما: درآمد شما تنها چیزی نیست که ممکن است تغییر کند. اهداف یا اولویت های شما می توانست تغییر کند و این می تواند بر نحوه سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

باز هم ، شما احتمالاً نیازی به بررسی روزانه حساب خود ، هفتگی یا حتی ماهانه ندارید. بررسی سه ماهه ، هر 6 ماه یا یک بار در سال را در نظر بگیرید.

جایزه: درک کنید که واقعاً خطری به چه معنی است

ممکن است بدانید که خطر و پاداش مرتبط هستند. هرچه خطر بیشتری داشته باشید ، پاداش بیشتری را که می توانید دریافت کنید.

می تواند یک کلمه کلیدی در آنجا باشد. و در حالی که بیشتر مشاوره سرمایه گذاری فقط در مورد تحمل ریسک صحبت خواهد کرد ، این نکته مهمتری را از دست می دهد:

این ریسکی است که در واقع می توانید از پس آن برآیید. فرقی نمی کند که شما چقدر ریسک دار هستید. اگر خود را در شرایطی پیدا کردید که خطر نزولی بتواند توانایی موفقیت مالی شما را ویران کند ، فرقی نمی کند که در مورد سرمایه گذاری چه احساسی دارید.

فرقی نمی کند که با ریسک شما چقدر راحت باشید ، زیرا این یک نکته اشتباه است. این کاری نیست که اگر نتوانید از تحقق ضرر به اندازه کافی بهبود یابد ، می توانید انجام دهید.

قبل از سرمایه گذاری در بورس سهام ، فقط تحمل ریسک خود را در نظر نگیرید. ظرفیت واقعی خود را در نظر بگیرید و در واقع یک خطر را تحقق بخشید. در یک سناریوی بدتر چه اتفاقی می افتد؟

اگر این چیزی نیست که بتوانید از آن بازیابی کنید ، بسیار خطرناک است.

و البته ، به یاد داشته باشید که هر آنچه در اینجا پیشنهاد شده است ، کمک به آموزش شما است و مشاوره سرمایه گذاری خاص یا شخصی نیست. شرایط همه متفاوت است و رویکرد شما به بورس سهام باید براساس وضعیت خاص شما باشد.

اگر می خواهید مشاوره سرمایه گذاری واقعی را بخواهید ، می توانید خدمات مدیریت سرمایه گذاری BAYH را بررسی کنید - و در ضمن ، این اصول بازار سهام را در ذهن خود نگه دارید زیرا همچنان در مورد سرمایه گذاری ها و نحوه موفقیت در بازار یاد می گیرید.