اصول سرمایه گذاری: 5 اصل برتر برای سرمایه گذاری

بیاموزید که پنج اصل سرمایه گذاری برتر برای شروع سفر خود چیست.

finimize |نویسنده مالی ، لندن

چه چیزی در این صفحه است؟

نحوه شروع سرمایه گذاری

برداشتن اولین قدم خود برای سرمایه گذاری می تواند دلهره آور باشد ، به خصوص هنگامی که هزاران فرصت برای انتخاب وجود دارد. بنابراین ، قبل از شروع کار ، روی توسعه فلسفه سرمایه گذاری خود کار کنید - مجموعه اصلی اعتقادات طراحی شده برای راهنمایی نحوه سرمایه گذاری در دراز مدت.

دانستن اینکه چگونه و چرا سرمایه گذاری می کنید می تواند در هنگام بی ثبات بودن بازارها مفید باشد ، و اعتقادات شما نیازی به سنگ شدن ندارد: بسیاری از سرمایه گذاران موفق مانند وارن بافت ، فلسفه های سرمایه گذاری خود را با گذشت زمان تیز کرده اند.

پنج اصل سرمایه گذاری برتر

برخی از فلسفه های کلیدی سرمایه گذاری وجود دارد که معمولاً توسط سرمایه گذاران بلند مدت موفق قهرمان می شوند.

اصل اول: در آنچه می دانید سرمایه گذاری کنید.

این مهمترین قانون سرمایه گذاری است: همیشه کارهای خانه خود را انجام دهید. به سادگی دنبال کردن جمعیت خطرناک است: می توانید خود را در حباب گرفتار کنید که قیمت ها می توانند به همان سرعتی که برخاستند سقوط کنند. درعوض ، به دنبال شرکت های با کیفیت باشید که جریان نقدی قوی ایجاد می کنند و به راحتی قابل اجرا هستند و به طور مداوم پایان نامه سرمایه گذاری خود را ارزیابی کنید تا مطمئن شوید خطرات نمونه کارها شما به طور گسترده ای گسترش یافته و به خوبی مورد توجه قرار گرفته است.

اصل دو: صبر ، نه نبوغ ، برای موفقیت مهم است.

اگر در حال تلاش برای یک هدف سرمایه گذاری بلند مدت هستید ، به صبر زیادی نیاز خواهید داشت. قیمت ها ممکن است هر روز به طرز وحشیانه ای نوسان داشته باشد ، اما شما باید برای مدتی آماده خرید و نگهداری باشید: همانطور که بنیامین گراهام سرمایه گذار معروف یک بار گفت ، "در کوتاه مدت ، بازار یک دستگاه رأی دهنده است ، اما در دراز مدت ، این یک استدستگاه توزین. "به عبارت ساده ، اگر به اندازه کافی صبور هستید که از سر و صدا سوار شوید ، ممکن است ارزش اساسی دارایی به موقع توسط بازار شناخته شود.

اصل سه: ارزش مهم است.

مهم نیست که یک شرکت چقدر شگفت انگیز باشد ، پرداخت بیش از حد برای سهام خود بازده شما را در این خط قرار می دهد. هدف ، در صورت امکان ، خرید سهام شرکت های عملکردی با قیمت پایین است: این که نه تنها پتانسیل بازده بالاتر را در آینده افزایش می دهد ، بلکه این حاشیه ایمنی نیز خطرات ناشی از اشتباه را کاهش می دهد.

اصل چهارم: زمان در بازار زمان بندی بازار را می زند.

این می تواند وسوسه انگیز باشد که وقتی بازارها به رنگ قرمز هستند ، سرمایه گذاری های خود را کاملاً بکشید. اما این در واقع می تواند به بازده شما آسیب برساند ، زیرا بسیاری از بهترین روزهای بازار در طول یا بلافاصله پس از رکود رخ می دهد. در حقیقت ، تحقیقات نشان داده است که از دست دادن ده روز بهترین معاملات در هر 15 سال گذشته ، بازده شما را بیش از نیمی کاهش می دهد ، در حالی که در کل سرمایه گذاری می کنید. 1 بنابراین از آنجا که هیچ کس نمی تواند به طور مداوم نقاط عطف بازار را پیش بینی کند ، بهتر است از طریق خوب و بد سرمایه گذاری کنید-با یک نمونه کارها متنوع-.

اصل پنجم: "وقتی دیگران حریص هستند و فقط وقتی دیگران می ترسند ، ترسناک باشید."

وارن بافت در سال 1986 این نقل قول را محبوب کرد. این تقریباً مبالغ اصول اساسی را خلاصه می کند: از پیروی از جمعیت خودداری کنید ، کارهای خانه خود را انجام دهید و وقتی دیگران از قرار گرفتن در معرض قرار گرفتن می ترسند از خرید نترسید - این فقط به شما می دهدفرصتی بهتر برای خرید شرکت های بزرگ با قیمت های بهتر. بنابراین حتی وقتی بازارها به اندازه اکنون ضعیف هستند ، می توانید آن را فرصتی برای انتخاب دارایی های با کیفیت با قیمت های ارزان تر مشاهده کنید.

سبک های سرمایه گذاری توضیح داده شده است

هنگامی که مجموعه اصلی اعتقادات سرمایه گذاری خود را ایجاد کردید ، می توانید در مورد استراتژی خود فکر کنید. کدام سبک را انتخاب می کنید تا نوع سرمایه گذاری هایی که انجام می دهید تأثیر زیادی خواهد گذاشت ، بنابراین در اینجا شش مورد رایج وجود دارد که باید از آنها آگاه باشید.

سرمایه گذاری ارزش

این استراتژی از سهام موجودی که توسط سرمایه گذاران کم ارزش است ، و با تخفیف قابل توجهی در مقایسه با بازار تجارت می کند (به دلایلی که ممکن است توجیه شود یا نباشد). برای این یکی به صبر و شکیبایی نیاز دارید ، زیرا باید مدتی قبل از تشخیص ارزش سهام خود در مقابل بازار بروید.

سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاران رشد بر روی شرکتهای در حال رشد سریع تمرکز می کنند که می توانند از بازار پیشی بگیرند-فکر می کنند سهام فناوری آمازون و نتفلیکس از سال 2019 تا اوایل سال 2022 فکر می کنند. این سهام تمایل دارند با هزینه ای نسبتاً بالایی بیایند و در مقایسه با سهام ارزش ، سود سهام کمتری را پرداخت می کنند.

سرمایه گذاری با کیفیت

شرکت های با کیفیت که در صنایع با موانع بالای ورود و رقابت کم رقابت می کنند ، تمرکز این استراتژی هستند. هدف اصلی یافتن شرکت های قوی است که می توانند در همه شرایط بازار به خوبی انجام دهند و دارای مدیریت خوب ، یک ترازنامه محکم ، مشخصات بازده قوی و درآمد پایدار باشند.

سرمایه گذاری موضوعی

این استراتژی شرکت ها را در طیف گسترده ای از بخش هایی که با یک موضوع خاص متحد هستند ، شناسایی می کند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که از ظهور وسایل نقلیه برقی حمایت می کند ، می تواند یک نمونه کارها را ایجاد کند که شامل شرکت های اتومبیل ، ارائه دهندگان باتری و معدنچی مس باشد تا چند مورد نامگذاری شود.

سرمایه گذاری درآمد

سرمایه گذاران درآمد به دنبال شرکت هایی هستند که می توانند با هدف تولید جریان درآمد مداوم از سرمایه گذاری خود ، سود سهام بالایی را در دراز مدت بپردازند. این استراتژی تمایل دارد تا روی شرکت ها در صنایع بالغ با تولید پول نقد قوی متمرکز شود.

سرمایه گذاری شاخص

این یک استراتژی کم هزینه و منفعل است که به سرمایه گذاران امکان می دهد به راحتی در بازارها متنوع شوند. سرمایه گذاران که می خواهند عملکرد یک بازار یا شاخص خاص را تکرار کنند ، معمولاً می توانند این کار را از طریق صندوق های متقابل شاخص یا صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) انجام دهند.

چگونه می توان سبک سرمایه گذاری مناسب را برای شما انتخاب کرد

صندوق های شاخص یکی از ساده ترین راه های سرمایه گذاری است: آنها اطمینان می دهند که شما به درستی متنوع هستید و به شما امکان می دهد بازده هایی را که تا حد زیادی مطابق با بازار است ، بدست آورید. علاوه بر این ، استراتژی سرمایه گذاری شما در نهایت به اشتهای ریسک شما ، مرحله زندگی ، افق سرمایه گذاری و اهداف سرمایه گذاری بستگی دارد.

اگر به بازنشستگی نزدیک می شوید و می خواهید یک جریان پایدار از درآمد داشته باشید ، ممکن است به سمت سرمایه گذاری درآمدی تکیه دهید - این بیشتر روی سهام دفاعی با نوسانات کمتری متمرکز است. گفته می شود ، استراتژی های سرمایه گذاری اغلب با هم همپوشانی دارند و یک سهام واحد می تواند در بیش از یک استراتژی باشد. شما می توانید چندین اوراق بهادار با استراتژی های مختلف بسازید و آزمایش کنید تا ببینید چه چیزی برای شما بهتر است.

سرمایه گذاری در محیط کلان امروز

محبوبیت هر سبک سرمایه گذاری معمولاً به تغییر محیط کلان وابسته است. در طی نرخ بهره پایین دهه گذشته ، سرمایه گذاری رشد به دلیل بازده بالای آن محبوب بود. از این گذشته ، شرکت ها می توانند با هزینه کم وام بگیرند تا رشد خود را تقویت کنند. اما زمان در حال تغییر است: افزایش تورم و بانک های مرکزی در حال افزایش نرخ بهره هستند و سرمایه گذاری ارزش محبوبیت تازه ای را به دست می آورد.

سهام با رشد بالا تمایل به تحمل بیشتر از رشد کم در محیط های با سرعت دارد ، زیرا آنها بیشتر ارزش فعلی خود را از رشد آینده و جریان نقدی به دست می آورند. به عبارت ساده ، نرخ های بالاتر بیشتر بر قیمت سهم آنها تأثیر می گذارد.

سرمایه گذاری درآمدی می تواند در یک محیط تورمی به سبک برگردد ، زیرا سرمایه گذاران به دنبال ایجاد بازده تورم با وجود یک محیط بی ثبات هستند. و در مواقع رشد پایین و نوسانات زیاد ، سرمایه گذاران ممکن است ترجیح دهند از لحاظ موضوعی سرمایه گذاری کنند ، به ویژه در روندهای بلند مدت مانند انرژی پایدار ، پیری جمعیت یا دیجیتالی شدن.

پانویسها و منابع:

این اطلاعات توسط IG ، نام تجاری IG Markets Ltd و IG Markets آفریقای جنوبی محدود تهیه شده است. علاوه بر سلب مسئولیت زیر ، مطالب موجود در این صفحه حاوی سابقه ای از قیمت معاملات ما یا پیشنهاد یا درخواست برای معامله در هر ابزار مالی نیست. IG هیچ مسئولیتی را برای استفاده ای که ممکن است از این نظرات و هرگونه عواقب ناشی از آن انجام شود ، نمی پذیرد. هیچ نمایندگی یا ضمانتی در مورد صحت یا کامل بودن این اطلاعات ارائه نشده است. در نتیجه هر شخصی که روی آن عمل می کند ، این کار را کاملاً در معرض خطر خود قرار می دهد. هر تحقیق ارائه شده به اهداف خاص سرمایه گذاری ، وضعیت مالی و نیازهای شخص خاصی که ممکن است آن را دریافت کند ، در نظر نمی گیرد. این مطابق با الزامات قانونی طراحی شده برای ارتقاء استقلال تحقیقات سرمایه گذاری تهیه نشده است و به همین ترتیب یک ارتباط بازاریابی در نظر گرفته می شود. اگرچه ما به طور خاص از معامله پیش از توصیه های خود محدود نیستیم ، اما ما به دنبال این نیستیم که از آنها استفاده کنیم قبل از اینکه آنها را به مشتریان ارائه دهند. به سلب مسئولیت کامل تحقیقات غیر مستقل و خلاصه سه ماهه مراجعه کنید.

با دوره رایگان ما بازارها را کاوش کنید

طیف وسیعی از بازارهایی را که می توانید شرط بندی کنید - و با دوره آنلاین آکادمی IG آکادمی را یاد بگیرید.

تاریخ انتشار ناشناس: 2023-02-23T16: 13: 43+0000 پیپر تررت ، تاریخ انتشار: 2022-10-26T16: 59: 25+0100 Buhle Ndweni ، تاریخ انتشار: 2022-10-20T16: 08: 00+0100 چارلز آرچر ، تاریخ انتشار: 2021-12-01T13: 37: 39+0000 Katya Stead ، تاریخ انتشار: 2021-10-29T15: 48: 45+0100

شما ممکن است علاقه مند باشید…

هزینه تجارت چقدر است؟

در مورد IG اطلاعات کسب کنید

تجارت خود را برنامه ریزی کنید

دریابید که چه هزینه های شما می تواند با ساختار هزینه شفاف ما متحمل شود.

دریابید که چرا بسیاری از مشتری ها ما را انتخاب می کنند ، و چه چیزی ما را به عنوان ارائه دهنده جهانی CFD ها تبدیل می کند.

با تقویم اقتصادی قابل تنظیم ما در صدر رویدادهای پیش رو در بازار باشید.

بازار

تجارت CFD

بسترهای تجاری

تجزیه و تحلیل IG

با ما تماس بگیرید

ما را بصورت آنلاین دنبال کنید:

CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و به دلیل اهرم خطر بالایی برای از دست دادن سریع پول دارند. 76 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند ، و آیا می توانید از دست دادن پول خود در معرض خطر بالایی قرار بگیرید. مشتریان می توانند بیشتر از واریز خود را از دست بدهند. تمام معاملات شامل ریسک است.

IG نام تجاری IG Markets Limited و IG بازارهای آفریقای جنوبی محدود است. IG Markets آفریقای جنوبی محدود حساب های داخلی و IG Markets Limited را ارائه می دهد حساب های بین المللی.

IG Markets آفریقای جنوبی محدود توسط اداره رفتار بخش مالی (در آفریقای جنوبی) به عنوان یک ارائه دهنده مشتق بدون نسخه و یک ارائه دهنده خدمات مالی مجاز مجاز و تنظیم می شود (FSP شماره 41393). IG Markets Limited توسط اداره رفتار مالی (در انگلستان) مجاز و تنظیم می شود.

IG فقط خدمات اجرا را ارائه می دهد و با مشتریان خود با توجه به قیمت IG به معاملات اصلی به اصول اولیه وارد می شود. چنین معاملات در مبادله نیست. در حالی که IG بازارهای آفریقای جنوبی محدود یک FSP تنظیم شده است و به عنوان یک واسطه عمل می کند ، همانطور که در قانون FAIS در رابطه با حساب های بین المللی ارائه شده توسط IG Markets Limited درک می شود ، CFDS صادر شده توسط IG توسط قانون FAI تنظیم نمی شود ، همانطور که در یک قانون انجام می شود. مبنای اصلی به اصول. CFDS صادر شده توسط IG بازارهای آفریقای جنوبی محدود توسط قانون بازارهای مالی تنظیم می شود و IG Markets South Africa Limited یک ارائه دهنده مشتق بدون نسخه دارای مجوز است.

ساکنان آفریقای جنوبی برای استفاده از کمک هزینه سرمایه گذاری خارجی خود در صورتی که ساکن آفریقای جنوبی بخواهد یک حساب بین المللی را با IG Markets Limited باز کند ، باید گواهی های لازم برای ترخیص مالیات را بدست آورند.

اطلاعات مربوط به این سایت به ساکنان ایالات متحده یا بلژیک یا هیچ کشور خاصی در خارج از آفریقای جنوبی هدایت نمی شود و برای توزیع یا استفاده از آن توسط هر شخص در هر کشور یا حوزه قضایی که چنین توزیع یا استفاده خلاف آن باشد ، در نظر گرفته نشده است. به قانون یا مقررات محلی.

رأی دهنده ارائه دهنده برتر CFD SA در سرمایه گذاران روز کاری سالانه جوایز سالانه بورس سهام در سال 2012 ، بهترین بستر برای معامله گران روز فعال در سال 2013 و 2014 ، بهترین کارگزار آنلاین SA در سال 2015 و 2017 و بهترین ارائه دهنده CFD SA در سال 2020 و همچنین کارگزار برتر CFD SA در SA2021