بازخرید صندوق سرمایه گذاری مشترک: نحوه خروج و بازخرید صندوق سرمایه گذاری مشترک

بازخرید صندوق سرمایه گذاری مشترک راهی برای خروجی دلپذیر است. اگر می خواهید از طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک خارج شوید، می توانید واحدهایی را که در اختیار دارید بازخرید کنید. در این مقاله به موارد زیر پرداخته ایم:

بازخرید صندوق متقابل

بازخرید صندوق متقابل نحوه فروش واحدهای صندوق خود توسط سرمایه گذاران است. با این حال، اگر بار خروجی وجود داشته باشد، سرمایه گذاران لزوماً آن را در بازخرید واحدهای خود پرداخت می کنند. زمانی که سرمایه گذاران واحدهای خود را بازخرید می کنند، سود سرمایه مشمول مالیات به دست می آورند. مشمولیت مالیات بر عایدی سرمایه به نوع صندوق و دوره نگهداری بستگی دارد. در اینجا، سرمایه گذاران باید به طور اجباری تمام هزینه هایی را که برای بازخرید واحدهای خود متحمل می شوند، در نظر بگیرند.

زمان خروج و بازخرید یک صندوق

زمان مناسب برای فروش یا بازخرید وجوه متقابل به اهداف مالی سرمایه گذاران بستگی دارد. ممکن است فرد برای خرید خانه یا تامین مالی عروسی فرزندش به مدت ده تا پانزده سال در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کند. در برخی موارد، می تواند یک هدف کوتاه مدت نیز باشد، مانند خرید خودرو یا لوازم خانگی. هنگامی که یک سرمایه گذار به تحقق هدف مالی خود نزدیک می شود، بدون در نظر گرفتن وضعیت بازار، لزوماً باید به فکر بازخرید واحدهای صندوق خود باشد.

نحوه بازخرید وجوه متقابل

پس از مشخص شدن و نهایی شدن دلیل بازخرید، می توانید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را از طریق یکی از روش های زیر بازخرید کنید.

مستقیماً از طریق AMC

اگر مستقیماً با شرکت مدیریت دارایی (AMC) در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کرده اید، می توانید با استفاده از پورتال آنلاین آن ها را بازخرید کنید. شما می توانید بر اساس نیاز خود تصمیم به فروش برخی از واحدها یا همه آنها کنید. همچنین می توانید با مراجعه به دفتر AMC، واحدها را به صورت آفلاین بازخرید کنید. پس از رسیدگی به درخواست شما، مبلغ بازخرید را از طریق NEFT یا از طریق چک ارسالی به آدرس ثبت شده دریافت خواهید کرد. معمولاً حالت آنلاین بسیار سریعتر است که در آن مبلغ در یک یا دو روز واریز می شود.

از طریق حساب معاملاتی یا Demat

اگر وجوه مشترک را از طریق حساب Demat یا حساب معاملاتی خریداری کرده اید، باید از طریق همان حساب واحدهای خود را بازخرید کنید. پس از تکمیل فرآیند، پرداخت الکترونیکی (NEFT یا IMPS) در برابر درخواست بازخرید انجام خواهد شد. مبلغ به همان حساب بانکی ثبت شده در حساب Demat واریز می شود.

آفلاین از طریق یک نماینده یا توزیع کننده

خدمات مرکزی مانند CAMS و KARVY همچنین تسهیلات بازپرداخت صندوق های متقابل خریداری شده از چندین AMC را فراهم می کند. فرم بازخرید را بارگیری کنید و فرم پر شده و امضا شده را در نزدیکترین دفتر CAMS ارسال کنید.

چرا سرمایه گذاران صندوق متقابل را پس می گیرند

یک سرمایه گذار ممکن است دلایل بی شماری برای سرمایه گذاری یا فروش واحدهای صندوق داشته باشد. توصیه می شود قبل از بازخرید به صورت تکانشی ، جنبه های زیر را در نظر بگیرید.

اگر AMC نتواند آنچه را که قول داده است تحویل دهد

افراد در آن صندوق هایی سرمایه گذاری می کنند که هدف آنها مطابق با آنها باشد. بنابراین ، این هدف نقش مهمی در نهایی کردن بودجه هایی که می خواهید در سبد سرمایه گذاری خود بگنجانید ، ایفا می کند. با این حال ، یک سرمایه گذار فعال که بازار را ردیابی می کند ، ممکن است واحدها را بفروشد یا بازخرید کند ، اگر چشم اندازهای بلند مدت منفی به نظر برسد. با این حال ، طبق یک گزارش بحرانی ، شانس یک صندوق در هنگام سرمایه گذاری با یک افق بلند مدت ، بازده عالی را افزایش می دهد.

وقتی بازارها رونق می گیرند

نباید فقط به این دلیل که بازارها اوج های جدیدی را لمس کرده اند ، بفروشند. شما نباید فقط به دلیل تحولات اخیر بازار که باعث کاهش NAV صندوق های متقابل شده است ، بفروشید. برنامه ریزان مالی معتقدند که زمان بازارهای سرمایه گذار امکان پذیر نیست. از این رو ، بازخرید بلافاصله پس از بالا رفتن بازار جدید ممکن است ایده خوبی نباشد.

طرح از بعضی اوقات خوب عمل نمی کند

اگر به نظر می رسد که طرح شما برای مدتی کم تحرک است ، پس باید دلایل عدم عملکرد آن را بررسی کنید. اگر علت چیزی شبیه به تغییر در اهداف یا تغییر شدید در ترکیب نمونه کارها بود (که مطابق با اهداف شما نیست) - پس ممکن است بازپرداخت صندوق را در نظر بگیرید. با این حال ، نباید با توجه به عملکرد اخیر صندوق بازخرید شود. سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند که تا حد امکان سرمایه گذاری کنند تا حداکثر بازده سرمایه گذاری خود را به دست آورند.

بحران مالی غیر منتظره

توصیه می شود بخشی از نمونه کارها را در صندوق های متقابل باز سرمایه گذاری کنید تا از هرگونه وقوع پیش بینی نشده جلوگیری کنید. این نقدینگی را تضمین می کند. باید از فروش وجوهی که برای رسیدن به یک هدف خاص ساخته شده خودداری کنید. همچنین ، به پیامدهای مالیاتی توجه داشته باشید و بارهای خروجی را که هنگام بازخرید واحدهای صندوق متقابل خود اعمال می شود ، بسازد. باید با یک افق سرمایه گذاری طولانی تر سرمایه گذاری کرد تا حداکثر مزایا را از وجوه انعطاف پذیر بدست آورد. هدف اصلی این سرمایه گذاری همیشه باید ایجاد ثروت ، حمایت از سرمایه و قدردانی باشد. اجازه ندهید که هیچ فاکتور دیگری تصمیمات رستگاری را راهنمایی کند. به طور خلاصه ، باید با یک افق سرمایه گذاری طولانی تر سرمایه گذاری کرد تا حداکثر مزایا را از وجوه انعطاف پذیر بدست آورد. بنابراین ، هدف اصلی این سرمایه گذاری همیشه باید ایجاد ثروت ، حمایت از سرمایه و قدردانی باشد. اجازه ندهید که هیچ فاکتور دیگری تصمیمات رستگاری را راهنمایی کند. به طور خلاصه ، باید با یک افق سرمایه گذاری طولانی تر سرمایه گذاری کرد تا حداکثر مزایا را از وجوه انعطاف پذیر بدست آورد. بنابراین ، هدف اصلی این سرمایه گذاری همیشه باید ایجاد ثروت ، حمایت از سرمایه و قدردانی باشد. اجازه ندهید که هیچ فاکتور دیگری تصمیمات رستگاری را راهنمایی کند.

چگونه می توان با استفاده از برنامه ClearTax در سیاه را بازخرید کرد؟

با پیروی از مراحل ذکر شده در زیر ، می توانید واحدهای صندوق را در برنامه ClearTax در Black بازخرید کنید:

من) با ورود به حساب سرمایه گذاری خود در برنامه ClearTax به بخش داشبورد مراجعه کنید.

ii) صندوق را انتخاب کنید که واحدهای مورد نظر برای بازپرداخت آن را انتخاب کنید.

iii) اگر می خواهید بر اساس مقدار بازخرید کنید ، "مقدار رستگاری" را انتخاب کنید. اگر اینطور نیست ، تعداد واحدهایی را که می خواهید بازخرید کنید انتخاب کنید.

IV) یک پاپ آپ ظاهر می شود که از شما می خواهد که رستگاری را تأیید کنید ، گزینه مناسب را انتخاب کنید.

v) پس از تأیید ، ما درخواست شما را به AMC مربوطه ارسال می کنیم.

vi) AMC درخواست شما را پردازش می کند و مبلغ آن را در ساعات کار استاندارد به بانک شما اعتبار می دهد (بسته به طرح)