آیا صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری خطرناک هستند؟سطح خطر چقدر است؟

هر وقت می خواهم در صندوق متقابل سرمایه گذاری کنم ، سطح ریسک را می شنوم. خطر در سرمایه گذاری در صندوق متقابل چیست؟آیا می توانیم پول خود را از دست بدهیم؟

5 سال پیش پرسید

تانیا 5 سال پیش

وجوه متقابل گزینه ای بهتر و ایمن تر برای سرمایه گذاری نسبت به سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری است. دلایل این امر عبارتند از:

• تنوع سرمایه گذاری
• توسط مدیران واجد شرایط حرفه ای اداره می شود
• می تواند سرمایه گذاری را با مقدار بسیار کمی آغاز کند
• سرمایه گذاری سازمان یافته و کارآمد همراه با برداشت آسان
• سرمایه گذاری معتبر و شفاف صندوق متقابل
• نقدینگی و انعطاف پذیری
• سرمایه گذاری مناسب

تمام صندوق های متقابل دارای ریسک سنجی هستند که سطح ریسک ذاتی در یک صندوق را نشان می دهد. صندوق های متقابل سهام عدالت و بدهی ریسک دارند. با این حال ، ریسک مرتبط با صندوق های بدهی کمتر از صندوق های سهام است.

صندوق های مختلف سهام در افزایش نظم زیر خطرات است:

1. بودجه متعادل
2. بودجه کلاه بزرگ
3. بودجه چند درپوش
4. بودجه کلاه میانه و کوچک
5. بودجه موضوعی و بخش

در مورد صندوق های بدهی ، دو نوع ریسک وجود دارد- ریسک اعتباری و ریسک بهره.

خطرات مرتبط با وجوه متقابل عبارتند از:

• خطر بازار
• ریسک نقدینگی
• ریسک اعتباری
• خطر نرخ بهره
• خطر کشور
• ریسک ارز

arpit chandak 5 سال پیش

تا به حال به این خطوط تبلیغات شرکتهای صندوق های متقابل توجه کرده است - "سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به ریسک بازار است. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، سند پیشنهاد را بخوانید. این سلب مسئولیت در هر تبلیغ صندوق متقابل ذکر شده است. این بدان معنی است که هیچ چیزی مانند ریسک صفر در وجوه متقابل وجود ندارد. با این حال ، صندوق های بدهی مختلفی در دسترس است که ریسک کم برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.

وجوه متقابل را می توان بر اساس خطرات به سه دسته طبقه بندی کرد:

صندوق های ریسک بالا: این صندوق ها صندوق های سهام محور با انتظارات بازده بالا هستند. نرخ بازده مورد انتظار برای این وجوه بالاتر از 12 ٪ است. بسیاری از وجوه به میزان 20 ٪ بازده و برخی حتی به میزان 30 ٪ نیز ارائه می دهند.

صندوق های کم خطر: این صندوق ها صندوق های بدهی گرا با انتظارات کم بازده در حدود 6-9 ٪ هستند.

صندوق های ریسک متوسط: وجوهی که سطح متوسط ریسک را ارائه می دهند ، ترکیب سهام عدالت است و صندوق های بدهی را می توان وجوه ترکیبی نامید. آنها انتظار دارند نرخ بازده در محدوده 9 تا 12 ٪ باشد.

هنگامی که خطر کم می شود ، خطر و بازده دست به دست هم می دهد. اگر اشتهای ریسک یک سرمایه گذار کم باشد ، صندوق های مایع امن ترین محسوب می شوند. صندوق های مایع صندوق های متقابل هستند که حداقل 95 ٪ از پول سرمایه گذاران را در ابزارهای مایع سرمایه گذاری می کنند که برای یک دوره زمانی خاص بهره ثابت می دهد.

ریسک چیزی است که به مدیریت نیاز ندارد. ریسک کلی در صندوق های متقابل را می توان با سرمایه گذاری در صندوق های متعدد به حداقل رساند. با این حال ، هر سرمایه گذاری با برخی از ریسک ها همراه است و بنابراین وجوه متقابل نیز مهم است که آنها را در افق زمانی مناسب سرمایه گذاری کنید تا فرد از دست دادن فرصت رنج نکند.

Pijush Kanti Biswas 5 سال پیش

ریسک ذاتی برای سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری در طیف ریسک متفاوت است ، اما هیچ سرمایه گذاری کاملاً بدون ریسک وجود ندارد. بهترین چیز در مورد سرمایه گذاری در صندوق متقابل این است که بسته به اشتهای ریسک شما ، گزینه گسترده ای از گزینه سرمایه گذاری را در اختیار شما قرار می دهد.

صندوق متقابل یک ابزار سرمایه گذاری است ، اساساً مجموعه سهام و/یا اوراق قرضه ، که توسط متخصصان یک شرکت مدیریت دارایی اداره می شود.

در هند 3 نوع عمده صندوق های متقابل مختلف وجود دارد:

1. صندوق های متقابل عدالت:سرمایه گذاری بیشتر پول از سرمایه گذاران در بازار سهام. سطح ریسک در صندوق های متقابل سهام بسیار زیاد است و سرمایه گذاران توصیه می کنند طبق این ریسک خود در این صندوق ها سرمایه گذاری کنند.

2. صندوق های متقابل بدهی:سرمایه گذاری بیشترین پول را از سرمایه گذاران به ابزارهای بدهی مانند اوراق بهادار شرکت ، اوراق قرضه دولتی ، اوراق قرضه صادر شده توسط بانک ها و غیره سرمایه گذاری کنید. این صندوق های متقابل برای سرمایه گذاران که از ریسک برخوردار هستند ، بهتر است.

3. صندوق متقابل متعادلs: سرمایه گذاری پول را به بدهی و حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری کنید. اینها صندوق های متقابل متنوع هستند که دارای تعادل کامل بین ریسک و بازده سرمایه گذاری هستند و این روزها محبوب ترین صندوق های متقابل هستند.

سطح ریسک در یک صندوق متقابل بستگی به این دارد که ابزار سرمایه گذاری توسط مدیر صندوق متقابل انتخاب شود. به طور کلی ، سرمایه گذاری با ریسک بالاتر بازده بالاتری را به شما واگذار می کند.

در زیر ریسک اصلی مرتبط با صندوق متقابل وجود دارد:

مانند همه ابزارهای سرمایه گذاری ، حتی صندوق های متقابل نیز دارای درجه ای از ریسک هستند.

هنگامی که سرمایه گذاری در صندوق های بدهی را انتخاب می کنید ، ریسک کمترین است و با حرکت به سمت صندوق های سهام عدالت افزایش می یابد. در زیر چند نوع خطرات ذاتی در هر طرح صندوق متقابل وجود دارد:

ریسک بازار: این نشان دهنده همبستگی بین نوسانات بازار سهام و عملکرد صندوق متقابل است. عملکرد صندوق سهام گرا با تغییر در بورس سهام تحت تأثیر قرار می گیرد و این نوع ریسک برای یک صندوق سهام محور اجتناب ناپذیر است. سرمایه گذاری در صندوق بدهی گرا ، سرمایه گذار را از این ریسک محافظت می کند ، اما بازده کمتری نیز فراهم می کند.

خطر نقدینگی: اگر یک طرح خاص عملکرد خوبی نداشته باشد ، خانه صندوق ممکن است در یافتن خریداران با مشکل روبرو شود.

ریسک اعتباری: این نشان دهنده ریسکی است که شرکتی که صندوق متقابل سرمایه گذاری در آن سرمایه گذاری می کند ، به طور پیش فرض در بازپرداخت و در نتیجه بر بازده سرمایه گذاران تأثیر می گذارد.

ریسک نرخ بهره: مدیر صندوق ممکن است گاهی اوقات با نرخ بهره آینده تماس بگیرد ، که ممکن است با واقعیت هماهنگ باشد یا نباشد. این به سرمایه گذار آسیب می رساند زیرا ارزش اوراق بهادار درآمد ثابت و نرخ بهره به طور معکوس با هم ارتباط دارد.

ریسک کشور: سرمایه گذاری همیشه در کشوری که سرمایه گذاری در آن سرمایه گذاری شده است ، مشمول تغییرات سیاسی یا بی ثباتی است. می توانید اطلاعات بیشتر در مورد خطرات مربوط به سرمایه گذاری صندوق های متقابل را در اینجا بخوانید.

با این حال ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که حتی نگه داشتن پول نقد به صورت فیزیکی خطرناک است زیرا شامل خطر سرقت ، تورم و غیره است.

وجوه متقابل به شما کمک می کند تا تعادل بین سطح مناسب ریسک و تولید سطح بازده مطلوب را حفظ کنید.

Devanshu Gupta 5 سال پیش

دسته های مختلفی از صندوق های متقابل بر اساس ریسک ، بازده ، هدف و غیره طبقه بندی می شوند. لطفاً طبقه بندی صندوق های متقابل را بر اساس ریسک زیر پیدا کنید:

1. وجوه متقابل بسیار ریسک

در این رده ، صندوق های کوچک ، بخش و صندوق های میانی درپوش قرار دارد. این صندوق ها بیشترین ریسک را دارند و برای سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری برای حداقل مدت 4-5 سال هستند ، مناسب هستند و همچنین مایل به ریسک بالایی هستند. این صندوق ها عمدتاً در سهام کلاه های کوچک ، سهام کلاه میانی یا کلیه سهام یک بخش یا صنعت خاص سرمایه گذاری می کنند.

2. وجوه متقابل ریسک بالا

در این گروه ، صندوق های بزرگ درپوش ، صندوق های شاخص و برخی از صندوق های متعادل با سهام عدالت قرار دارند. این وجوه برای سرمایه گذاران نسبت به ریسک کمتر که مایل به سرمایه گذاری برای مدت حداقل 3-4 سال هستند ، مناسب است. این سهام در شرکت های بزرگ کلاه مانند Maruti Suzuki ، HDFC Bank و غیره سرمایه گذاری می کند.

3. صندوق های متقابل ریسک متوسط

در این گروه ، وجوه متعادل بدهی گرا و برخی از صندوق های بدهی قرار دارد. این وجوه برای سرمایه گذارانی که مایل به ریسک پذیری با سرمایه گذاری خود هستند مناسب است و همچنین می خواهند سرمایه گذاری های خود را به همراه ثبات کمی رشد دهند.

4- وجوه متقابل ریسک کم

در این دسته از صندوق های متقابل مانند صندوق های طلاکاری ، صندوق های داوری گنجانده شده است. این وجوه از نظر سرمایه گذاری بی خطر است و می توان سطح ریسک آنها را با یک سپرده ثابت در یک بانک مقایسه کرد. این وجوه برای سرمایه گذاران از ریسک ریسک مناسب است

برای مطالعه بیشتر در مورد ریسک درگیر در صندوق های متقابل لطفا اینجا را کلیک کنید

mridul agrawal 5 سال پیش

"وجوه متقابل مشمول خطرات بازار است ، لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، سند پیشنهاد را با دقت بخوانید."

اکثر سرمایه گذاران باید قطعاً با این سلب مسئولیت روبرو شده اند که نشان می دهد ریسک در صندوق های متقابل وجود دارد. برای این موضوع ، هر کلاس دارایی ریسک اساسی دارد و همه سرمایه گذاران به دنبال به حداقل رساندن خطرات خود به حداکثر رساندن بازده هستند.

با این حال ، سرمایه گذاران می توانند بر اساس اشتهای ریسک خود ، سرمایه گذاری خود را در کلاسهای مختلف سرمایه گذاری تصمیم بگیرند. صندوق های متقابل دسته های سرمایه گذاری مختلفی را ارائه می دهند که از اشتهای ریسک سرمایه گذاران مختلف استفاده می کنند.

1. حقوق صاحبان سهام بزرگ- این صندوق ها در شرکت های تراشه آبی سرمایه گذاری می کنند که در آن ریسک اساسی و بازده کم است. آن دسته از سرمایه گذاران که به دنبال ریسک پایین تر هستند ممکن است این وجوه را انتخاب کنند.

2. سهام متوسط سهام- این وجوه در شرکت های میانی CAP سرمایه گذاری می کنند ، که در آن ریسک و بازده نسبتاً بالاتری وجود دارد.

3. حقوق صاحبان سهام- این صندوق ها در شرکت های کوچک سرمایه گذاری می کنند ، که در آن هم خطر و هم بازده بالاترین است. سرمایه گذاران که مایل به ریسک های بالاتر برای کسب بازده بالاتر هستند ممکن است سرمایه گذاری این صندوق ها را انتخاب کنند.

4- صندوق های بدهی- سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در صندوق های بدهی را انتخاب کنند ، که در آن ریسک به میزان قابل توجهی کم است در حالی که بازده معقول را ارائه می دهد.

بیشتر طرح های صندوق های متقابل سطح ریسک یک صندوق را برجسته می کنند. از آنجا که صندوق های متقابل در یک سبد سهام سرمایه گذاری می کنند ، از مزایای تنوع در نتیجه پایین آمدن سطح ریسک خود بهره می برد. بنابراین وجوه متقابل توسط بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح داده می شود زیرا بازده های پایدار و بالایی را در سطح ریسک نسبتاً پایین تر ارائه می دهند.