شیرجه عمیق به ارزی یک شیرجه عمیق به ارز خارجی

ارزی - مفهوم خرید و فروش ارز خارجی - در هنگام سرمایه گذاری در خارج از کشور عامل اصلی است. ما توضیح خواهیم داد که چرا اینگونه است و به برخی از مواردی که می تواند بر ارز خارجی تأثیر بگذارد ، نگاه می کنیم.

تاریخ منتشر شده ، 12 آوریل 2021

چرا ارزی اهمیت دارد

ارزهای خارجی به این دلیل است که می تواند بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

به طور کلی ، هنگامی که شما در خارج از کشور سرمایه گذاری می کنید ، باید از ارز محلی کشوری که در آن سرمایه گذاری می کنید استفاده کنید. بنابراین اگر در حال خرید سهام ایالات متحده هستید ، ابتدا باید دلار AU (AUD) خود را به دلار آمریکا (USD) تغییر دهید. سپس آن دلار آمریکا را برای سهام ایالات متحده خرج کنید.

اما دقیقاً مانند سهام ، ارزش ارزها همیشه تغییر می کنند. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که 100 دلار AUD را به دلار تغییر داده و 77 دلار دلار دریافت می کنید. شما چند ماه بعد همان مبادله را انجام می دهید و 66 دلار - 11 دلار کمتر دریافت می کنید! در نتیجه ، شما در نهایت خرید سهام کمتری ایالات متحده را خریداری می کنید (اگر این سهام به همان مبلغ دلار آمریکا ارزش دارند).

چگونه ارز خارجی بر سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد

بیایید بگوییم که شما سهام ما را با استفاده از USD خریداری کرده اید که تازه از AUD تبدیل کرده اید. بعداً ، ممکن است تصمیم بگیرید که آن سهام را بفروشید و USD را به AUD تبدیل کنید. اگر تبدیل کنید که دلار آمریکا ارزش کمتری از آنچه در هنگام خرید سهام خریداری می کنید ، بازده AUD کاهش می یابد.

برعکس نیز می تواند اتفاق بیفتد. اگر وقتی دلار آمریکا با ارزش تر شد ، همان تبدیل را انجام دهید ، هرگونه بازده AUD با ارز خارجی افزایش می یابد.

چهار روش مختلف وجود دارد که نرخ ارز می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. وقتی سهام ما را می فروشید و USD را به AUD تبدیل می کنید:

• اگر سرمایه گذاری شما ارزش کسب کرده است و دلار آمریکا ارزش خود را به دست آورده است ، بازده بالاتری کسب می کنید!
• اگر سرمایه گذاری شما ارزش کسب کرده است و دلار آمریکا ارزش خود را از دست داده است ، به دلیل تغییر نرخ ارز ، مقداری از بازده خود را از دست می دهید.
• اگر سرمایه گذاری شما ارزش خود را از دست داده است و دلار آمریکا ارزش خود را به دست آورده است ، اگر نرخ ارز تغییر نکرده است ، کمتر از آنچه در غیر این صورت از دست می دهید از دست می دهید.
• اگر سرمایه گذاری شما ارزش خود را از دست داده است ، و دلار آمریکا نیز ارزش خود را از دست داده است ، اگر نرخ ارز تغییر نکرده است ، ضرر بیشتری را از دست می دهید.

از یک طرف ، ارز خارجی می تواند بازده شما را تقویت کند - هم مثبت و هم منفی. این بدان معنی است که می تواند سود را بالاتر ببرد ، اما می تواند ضررهای شما را حتی بیشتر کند.

چرا قیمت ارز تغییر می کند

ارز و سهام دارای برخی از ویژگی های مشترک هستند. هر دو در بازارها معامله می شوند و هر دو وقتی خریداران و فروشندگان در مورد قیمت توافق می کنند ، قیمت خود را تعیین می کنند و تجارت می کنند.

این بدان معنی است که قیمت ارزها بر اساس عرضه و تقاضا تغییر می کند. اگر تعداد زیادی از مردم یک ارز خاص می خواهند ، و افراد زیادی که آن ارز را می فروشند وجود ندارند ، احتمالاً قیمت آن بالا می رود. و برعکس نیز درست است. اگر تعداد کمی از مردم ارز بخواهند و تعداد زیادی از مردم در تلاشند تا آن را بفروشند ، احتمالاً قیمت آن کاهش می یابد.

چقدر مردم می خواهند یک ارز (و چقدر هزینه آن را پرداخت می کنند) توسط انواع چیزها هدایت می شود.

نرخ بهره

اگر یک کشور نرخ بهره بالایی داشته باشد ، در حالی که کشور دیگری نرخ بهره پایین دارد ، ممکن است برخی از افراد بخواهند از کشور نرخ بهره پایین وام بگیرند و آن را در یک حساب بانکی در کشور نرخ بهره بالا قرار دهند. این باعث افزایش تقاضا برای ارز کشور دوم می شود و به طور کلی آن را با ارزش تر می کند.(در واقع ، می تواند تفاوت نرخ بهره را خیلی سریع متعادل کند.)

چشم اندازهای اقتصادی

اگر یک کشور اقتصاد پررونق داشته باشد ، ممکن است مردم از سراسر جهان بخواهند در آن اقتصاد سرمایه گذاری کنند. برای انجام این کار ، آنها باید ارز محلی بخرند - و هنگامی که همه آنها برای ارز محلی رقابت می کنند ، احتمالاً قیمت آن ارز بالا می رود.

تقاضا برای صادرات

اگر یک کشور بسیار بیشتر از واردات آن صادر کند ، پس از آن صادرکنندگان باید ارز خارجی خود را به ارز محلی برگردانند تا آن را برای امور خرج کنند. این باعث افزایش تقاضا برای ارز کشور می شود و به قیمت آن فشار می آورد. به عبارت دیگر ، این می تواند عاملی در افزایش قیمت ارز باشد. اما برعکس نیز می تواند اتفاق بیفتد ، اگر صادرات یک کشور با ارزش کمتری پیدا کند ، می تواند فشار رو به پایین به قیمت ارز وارد کند.

منبع مالی

هرچه پول بیشتری در اقتصاد وجود داشته باشد ، گرفتن آن آسان تر است. بنابراین کشوری که پول زیادی را چاپ می کند ، ممکن است گاهی اوقات نرخ ارز کمتری نسبت به کشوری داشته باشد که پول زیادی چاپ نمی کند.

انتظارات تورم

تورم زمانی است که ارز کمتر ارزشمند می شود. اگر مردم انتظار داشته باشند که تورم زیاد باشد و برای اینکه ارز در آینده ارزش خود را از دست بدهد ، آنها امروز نمی خواهند آن ارز را بخواهند - که ممکن است به نوبه خود باعث از دست دادن ارزش آن شود.

نحوه مدیریت ریسک ارزی

هر سرمایه گذاری خطرات دارد و نرخ ارز فقط خطر دیگری برای درک و مدیریت است. دقیقاً مانند سهام ، شما می توانید با تنوع ، داشتن یک افق طولانی مدت و میانگین هزینه های دلار ، خطر نرخ ارز را که در آن حرکت می کند ، مدیریت کنید.

متنوع کردن

متنوع سازی در زمینه ارزی فقط موضوع سرمایه گذاری در هر دو ارز خارجی و به دلارهای استرالیا است. به این ترتیب ، تغییر در مبادله نسبی ممکن است تعادل برقرار کند. یادآوری این نکته حائز اهمیت است که این تغییرات نسبی فقط با ارز خارجی اتفاق می افتد. سرمایه گذاری های محلی یا خارجی شما می تواند به طور مستقل از هرگونه تغییر نسبی در نرخ ارز عملکردی ضعیف داشته باشد!

از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

سرانجام ، میانگین هزینه دلار (جایی که شما به طور منظم سرمایه گذاری می کنید ، و نه همه به یکباره) ، ممکن است شما را در برابر نوسانات جزئی در نرخ های خارجی محافظت کند. اگر هر هفته یا ماه سرمایه گذاری می کنید ، ممکن است گاهی اوقات با نرخ پایین ارز کمرنگ شوید ، اما ممکن است مزایای نرخ ارز بالا را در زمان های دیگر نیز بدست آورید.

همچنین ، اگر در ETF ها سرمایه گذاری می کنید ، ممکن است بخواهید به ETF هایی که در برابر نوسانات ارزی محافظت می شوند ، نگاه کنید. این ETF ها از ابزارهایی مانند قراردادهای مبادله رو به جلو استفاده می کنند که توافق نامه ای برای خرید ارز خارجی با نرخ مشخص در آینده است. این به طور مؤثر نرخ ارز را قفل می کند. با انجام مکرر این کار ، ETF می تواند نوسانات حرکات نرخ ارز را کاهش دهد.

بسته بندی

ارزی می تواند سود و زیان را تقویت کند ، بنابراین ارزش دارد که هنگام سرمایه گذاری در خارج از کشور در نظر بگیرید. اما ، مانند همه خطرات ، این خطری است که می توانید با گذشت زمان مدیریت کنید (اما از بین نبرید). بنابراین مهم است که ارز خارجی را در ذهن داشته باشید ، و استراتژی هایی وجود دارد که ممکن است در نظر داشته باشید که به شما در مدیریت آن کمک کنند ، اما اجازه ندهید که شما را از سرمایه گذاری باز دارد!

خوب ، اکنون برای بیت قانونی

سرمایه گذاری شامل ریسک است. شما تضمین نمی کنید که درآمد کسب کنید ، و ممکن است پولی را که شروع می کنید از دست بدهید. ما توصیه ها یا توصیه های شخصی را ارائه نمی دهیم. هرگونه اطلاعاتی که ما ارائه می دهیم فقط در آن زمان نوشته شده است. هنگام بررسی اینکه آیا یک سرمایه گذاری برای اهداف ، وضعیت مالی یا نیازهای شما مناسب است ، باید به دنبال مستقل حقوقی ، مالی ، مالیات یا سایر توصیه ها باشید.