بیت کوین به آیفون است ، زیرا ETF های بیت کوین به BlackBerry هستند

فرزندخواندگی بیت کوین شباهت هایی با اولین آیفون دارد.

درست مانند آیفون ، بیت کوین و همراهان رمزنگاری آن ، جهان را شروع می کنند که چگونه می توان از سکه های قابل برنامه ریزی برای تغییر اساساً نحوه تعامل ما در زندگی و تجارت استفاده کرد.

آیفون فراتر از اصول تماس ، پیام کوتاه ، ایمیل و مرور بود. این توانایی ما برای به اشتراک گذاشتن فیلم ها ، عکس ها ، دسترسی به آنها ، اجاره خانه غریبه ، تجمع در رسانه های اجتماعی ، پرداخت بچه نگهدار با اسکن کد QR ، مدیریت برنامه های شلوغ ما ، پیگیری بچه ها ، پروازهای کتاب و تحویل مواد غذایی تحویل داده شده ،درب جلو مااین لیست به هر گره و لنگه زندگی ادامه می یابد.

بلک بری و نوکیا تغییر اساسی در توانایی ما در برقراری ارتباط و دسترسی به خدمات را از دست دادند. آنها سعی کردند بال های تک شاخ را بر روی مدل اسب و باتری خود فیوز کنند ، در حالی که اپل فواید جت فناوری خود را به جهانیان نشان داد. در عوض ، بلک بری و نوکیا یک رویکرد "فقط بیشتر از همه را از دست می دهند" و در تسلط بر بازار خرد شدند.

چگونه می توان بیشتر از همین موارد بهتر شد؟

برای بهتر شدن ، بسیاری از افراد در رمزنگاری معتقدند که یک ایده باید اساساً متفاوت باشد.

بیایید به پنج تفاوت اساسی بیت کوین در مقابل صندوق های مبادله ای بیت کوین (ETFS) بپردازیم. هدف در اینجا ، افشای جوانب مثبت و منفی هر دو است ، بنابراین می توانید تفاوت ها را درک کرده و به مشتریان خود کمک کنید تا در آبهای رمزنگاری حرکت کنند. به خاطر داشته باشید که ETF های رمزنگاری دیگری نیز وجود دارند که طیف وسیعی از استراتژی ها را ارائه می دهند ، از جمله سرمایه گذاری در شرکت های فنی که از پروژه های blockchain پشتیبانی می کنند. برای این بحث ، ما فقط روی بیت کوین تمرکز خواهیم کرد.

طبق گفته Statista ، دارایی های مدیریت شده توسط ETF در سطح جهان تقریباً 7. 74 تریلیون دلار آمریکا در سال 2020 بوده است. ETF ها مدتهاست که ویژگی های سهام مانند را به نمایش گذاشته و از سرمایه گذاران بهره مند شده اند که به دنبال تنوع در معرض قرار گرفتن در معرض کلاسهای دارایی خاص (سهام ، درآمد ثابت ، کالاها) ، استراتژی ها هستند.(رشد ، ارزش ، ترکیب) یا بخش ها (فناوری ، انرژی ، املاک و مستغلات).

اگر بیت کوین فقط دارایی دیگری است ، چرا فقط آن را در ETF بسته بندی نکنید و به سرمایه گذاران بگویید که این همان مالکیت بیت کوین است؟

ساده. زیرا. این استنه. یکسان.

درست همانطور که آیفون با BlackBerry یکسان نبود ، آنها هر دو دستگاه تلفن همراه بودند.

حضانت ، امنیت و اقدام قیمت

در اکتبر سال 2021 ، استراتژی Bitcoin Proshares ETF (BITO) اولین ETF ایالات متحده شد که در معرض عملکرد قیمت بیت کوین ، در معرض آسان سرمایه گذاران قرار گرفت. کلمه مهم در اینجا "آینده" است. Bito به طور مستقیم در بیت کوین سرمایه گذاری نمی کند. در عوض ، آنها در قراردادهای آتی که در بورس کالای شیکاگو معامله می شوند ، سرمایه گذاری می کنند. این بدان معنی است که قراردادهای آتی می توانند مطابق ، بالاتر یا زیر قیمت نقطه بیت کوین باشند.

در حال حاضر ، SEC تا به امروز هر برنامه Bitcoin ETF را رد کرده است. دلیل این امر این است که از آنجا که بیت کوین ذاتاً تنظیم نشده است ، دسترسی به سرمایه گذاران به بازده بیت کوین تحت قراردادهای آتی تنظیم شده ایمن تر است.

نکته جالب این است که کانادا در دسامبر سال 2021 ، که مستقیماً در بیت کوین سرمایه گذاری می کند ، Bitcoin ETF Fidelity Advantage را تصویب کرد. با توجه به زمان و فشار ، یک Bitcoin ETF در ایالات متحده تصویب می شود. سوال این است که کی؟

با ETF ، سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد تنظیم حساب با مبادله رمزنگاری ، کیف پول ، عبارات بذر و اسبهای بدافزار و کلاهبرداران تروجان و کلاهبرداران دارند که دارایی های خود را می پوشند. این یک روش مناسب برای قرار گرفتن در معرض نوسانات پیش بینی شده بیت کوین بدون مالکیت واقعی است. مزیت دیگر این است که برنامه های بازنشستگی دسترسی به ETF های بیت کوین را در داخل IRAS و 401K فراهم می کند و رشد مالیات معوق را ضبط می کند.

در مقابل ، داشتن بیت کوین مسئولیت های مهمی دارد ، از جمله تنظیم حساب Crypto Exchange ، تنظیم یک یا چند کیف پول دیجیتالی ، محافظت از عبارت بذر و مدیریت تجارت دارایی. این فرآیند تنظیم باعث می شود سرمایه گذاری در یک بیت کوین ETF حتی برای سرمایه گذاران دفع شده از پیچیدگی درگیر مستقیم با ارزهای رمزنگاری شده جذاب تر شود. به همین دلیل شرکت هایی مانند Block ، Shopify ، PayPal و Celsius در تلاشند تا در Crypto به یک تجربه آسان ، ایمن و پاداش دهنده تبدیل شوند. وارونه برای طی کردن این فرآیند تنظیم ، مالکیت مستقیم و اقدام قیمت در زمان واقعی (بالا ، پایین و کنار) برای مبتدیان است.

نام بازی در تمام بازارهای مالی هزینه است.

همه برش خود را می خواهند.

نسبت هزینه سالانه بیت کوین ETF می تواند علاوه بر حداقل سرمایه گذاری هایی که می توانند از 50،000 دلار شروع کنند ، از 0. 50 ٪ تا 2. 5 ٪ باشد. این را با داشتن بیت کوین تضاد کنید ، حداقل سرمایه گذاری وجود ندارد. سرمایه گذاران می توانند 10 یا 500000 دلار بیت کوین خریداری کنند.

هزینه ها بر اساس مبادله رمزنگاری متفاوت است. بیشتر آنها بسته به حجم معاملات ، سفارشات برنامه های دسک تاپ در مقابل برنامه های موبایل و حساب های اساسی در مقابل Pro ، هزینه های سازنده سازنده را تنظیم کرده اند. بسیاری از این هزینه ها از 1 ٪ شروع می شوند و بر اساس عوامل فوق کاهش می یابد.

Coinbase به تازگی یک سرویس بتا از Coinbase One Service خود را راه اندازی کرده است ، جایی که آنها از تمام هزینه های معاملاتی برای یک اشتراک کوچک ماهانه خودداری می کنند. یک تاکتیک بازاریابی هوشمند برای جذب کاربران به مبادله خود. پس از خرید بیت کوین ، هیچ هزینه سالانه برای مالکیت وجود ندارد.

با این حال ، هزینه بعدی که باید در نظر بگیرید هزینه معاملات شبکه است. هر زمان که یک cryptocurrency از یک کیف پول/مبادله/برنامه به کیف پول/مبادله/برنامه دیگر منتقل شود ، همیشه هزینه معامله شبکه برای پرداخت وجود دارد. بسته به میزان احتقان شبکه ، هزینه می تواند از 1. 50 دلار تا بیش از 60 دلار در هر معامله باشد.

اگر یک سرمایه گذار بخواهد بیت کوین خود را به طور مکرر در چندین کیف پول ، مبادلات و برنامه های مالی غیر متمرکز (DEFI) جابجا کند ، عاملی تبدیل می شود.

این یکی از نقاط درد اتریوم در حال حاضر است. هزینه های معامله ، هزینه های گاز A. K. A ، می تواند بیش از 200 دلار در هر معامله در هنگام احتراق شبکه باشد! نبرد برای هزینه های پایین همان چیزی است که زنجیرهای رقیب مانند Solana ، Luna و Matic را برای ارائه یک جایگزین معقول اقتصادی برای هزینه های بالای گاز دیوانه اتریوم ارائه می دهد.

وثیقه

داشتن بیت کوین به طور مستقیم سرمایه گذاران را به این فرصت باز می کند تا از بیت کوین خود به عنوان وثیقه برای وام استفاده کنند. برنامه های Defi وام مانند Celsius و Nexo نحوه دسترسی سرمایه گذاران به سرمایه را تغییر می دهند.

هنگامی که یک سرمایه گذار صاحب بیت کوین است ، آنها می توانند در برابر آن از 0 ٪ APR بدون هیچ گونه هزینه مبدا ، چک اعتباری یا بازپرداخت ماهانه وام بگیرند. آیا می توانید این کار را با ETF بیت کوین انجام دهید؟در حال حاضر ، نه.

اگر وام به ارزش (LTV) از محدوده خارج شود ، وام سرمایه گذاران را در معرض خطرات انحلال قرار می دهد. یک نکته مهم هنگام استفاده از ارزهای رمزنگاری به عنوان وثیقه. درآمد حاصل از وام نیز گزینه های سرمایه گذاران را ارائه می دهد. آنها می توانند درآمد وام را به عنوان stablecoin ، مانند USDC یا رمزنگاری مانند اتریوم دریافت کنند. این همه موضوع و استراتژی است.

فرصت های بازده

داشتن بیت کوین به طور مستقیم به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا در Defi شرکت کنند. این شامل کشاورزی عملکرد ، استخرهای نقدینگی ، استیک ، معاملات حاشیه ، معاملات گزینه ها و وام برای مبتدیان است. بسته به برنامه DEFI ، شرایط بازار و استراتژی تجارت ، بازده می تواند از 2 ٪ تا بیش از 50 ٪ APY باشد.

این روح Defi است: ساخت لایه های پولی که از فناوری استفاده می شود. کسب بازده در بالای بازده در بالای عملکرد قیمت. ویژگی ای که در دسترس Bitcoin ETF نیست.

مهم است که هنگام تعامل با Defi ، احتیاط کنید. سرمایه گذاران در معرض کلیه خطرات مربوط به فناوری پیشرفته ، از جمله ، اما محدود به خطرات قرارداد هوشمند ، ضرر پروژه ، هکرها ، پروژه های کلاهبرداری ، آسیب پذیری های حوزه سوم و نوسانات بازار تأثیرگذار بر استراتژی DEFI هستند. افزایش خطرات در ازای پاداش ممکن است برای بسیاری از سرمایه گذاران بسیار شیب دار باشد ، و یک بیت کوین ETF را به یک جایگزین متعادل تبدیل می کند.

سوالات رمزنگاری شما چیست؟

اکنون از تفاوت های اساسی اساسی بین بیت کوین و ETF های بیت کوین مطلع هستید. زمان ، نوآوری و تقاضای بازار کاربران را برای هر دو ایجاد می کند.

به طور طبیعی بسیاری از پزشکان مالیاتی و حسابداری ممکن است سؤالات زیادی در مورد رمزنگاری - از جمله درمان مالیاتی و موارد مرتبط داشته باشند. بپرسیدسوالات خود را در زیر بگذارید و من به آنها پاسخ خواهم داد.

یادداشت ویرایشگر: به کتابخانه کامل محتوای مربوط به رمزنگاری به کتابخانه مرکز مالیات Intuit Pro دسترسی پیدا کنید.