سهام و سهام

با این نوع سرمایه گذاری ، مشتریان نمی توانند مستقیماً با بازار سهام برخورد کنند. اگر آنها می خواهند سهام یا سهام را بخرند یا بفروشند ، نیاز به استفاده از سهم تجارت یا تجارت سهام مانند مال خود دارند.

بیشتر سهام به صورت الکترونیکی برگزار می شود ، در این صورت ، تجارت معاملات سهام معمولاً به عنوان نامزد عمل می کند. این بدان معناست که سهام در نام شرکت معاملاتی سهم در ثبت نام ثبت می شود. ما هنوز هم برخی از شکایات مربوط به گواهینامه های سهم را مشاهده می کنیم.

سایر اشکال کمتر متداول شکایات شامل ترتیبات مشاوره ای و مدیریت اختیاری اوراق بهادار سهم است. راهنمایی بیشتر در مورد رویکرد ما به شکایات مناسب بودن را می توان در اینجا یافت.

انواع مواردی که می بینیم

شکایات مربوط به سهام و سهام به طور کلی شامل موارد زیر است:

• معاملات فردی
• نقل و انتقالات بین بنگاه ها
• اقدامات شرکتی
• سیستم عامل های معاملاتی سهم دیجیتال
• هزینه های معاملاتی را به اشتراک بگذارید

در مورد اختلافات در مورد سهام و سهام ، مشتریان ممکن است از شما شکایت کنند:

• در تنظیم و اجرای یک حساب معاملات سهم خطایی ایجاد کرده است
• در انتقال حساب در جای دیگر خطایی ایجاد کرده است
• در ترتیب معامله خطایی ایجاد کرده است
• مشتری را ناعادلانه شارژ کرد
• در برخورد با یک اقدام شرکتی خطایی ایجاد کرد
• گواهی سهم را از دست داد

آنچه ما در نظر می گیریم

وقتی به شکایات مربوط به سهام و سهام نگاه می کنیم ، مواردی را در نظر می گیریم که چرا یک معامله اشتباه پیش رفت ، چه مدت طول کشید ، شرایط و ضوابط چه گفت و آیا ارتباط مشخص است.

ما حقایق و اقدامات شما و مشتری را در نظر خواهیم گرفت.

بعضی اوقات ، ما باید در شکایات مربوط به نقل و انتقالات ، از طرف های دیگر ، مانند ثبت کننده یا شرکت دیگر ، شواهدی دریافت کنیم.

خطاها در تنظیم ، اجرای یا انتقال حساب معاملات سهم

هنگامی که شکایتی دریافت می کنیم ، ما به قرارداد بین شما و مشتری نگاه خواهیم کرد تا بر اساس نوع توافق نامه ای که با مشتری انجام می شود ، خدمات ارائه شده را ارائه دهیم.

اگر مشتری شکایت کند که شما برای راه اندازی یک حساب کاربری یا انتقال آن به جای دیگر ، خیلی طولانی طول کشید ، ما بررسی خواهیم کرد که آیا زمان گرفته شده منطقی بوده است یا خیر.

اگر سهام در ISA برگزار شود ، ما همچنین راهنمایی HMRC را که نقل و انتقالات نباید بیش از 30 روز کاری انجام دهد ، در نظر می گیریم. اطلاعات بیشتر در مورد رویکرد ما به سهام و سهام ISA ها را می توان در اینجا یافت.

اگر تصمیم بگیریم که خیلی طولانی طول کشید ، تصمیم خواهیم گرفت که آیا این تأخیر باعث از بین رفتن مالی مشتری یا ناراحتی مشتری شده است.

بعضی اوقات مشتری می گوید که آنها می خواستند یک حساب معاملات معاملاتی را زودتر تنظیم کنند تا بتوانند سهم خاصی را خریداری کنند. و از آنجا که این حساب زودتر تنظیم نشده است ، آنها نمی توانند سهام مورد نظر خود را خریداری کنند یا قیمت مورد نظر خود را از دست دادند.

در این حالت ، ما معمولاً شواهدی درخواست خواهیم کرد.

یک سفارش به درستی اجرا نشده است

اگر یک سیستم معاملاتی با مشکلی روبرو شده باشد که مانع از سفارش خرید یا فروش مشتری شود ، ما دلایل عدم کار این سیستم را در نظر خواهیم گرفت. ما همچنین به شرایط و ضوابط شما در مورد ارائه سیستم های معاملاتی خواهیم پرداخت.

اگر تصمیم بگیریم که شما مقصر بوده اید ، ما به این موضوع خواهیم پرداخت که مشتری چگونه تحت تأثیر قرار گرفته است. به عنوان مثال ، مشاغل معمولاً نمی توانند تضمین کنند که مشتریان می توانند بصورت آنلاین تجارت کنند. در این حالت ، ما در نظر خواهیم گرفت که آیا مشتری منطقی است که گزینه دیگری را مانند معاملات تلفنی امتحان کرده باشد.

اغلب ، ما باید نوع سفارش مورد نظر را در نظر بگیریم. درباره سفارشات بیشتر بخوانید:

بهترین سفارشات مشتریان گاهی اوقات شکایت می کنند که بهترین قیمت را در روز دریافت نکرده اند. اما بهترین قیمت به معنای بهترین قیمت نقل شده در زمان رفتن به بازار است ، نه بهترین قیمت نقل شده در آن روز خاص. شما باید در یک زمان معقول از سفارش مشتری به بازار بروید.

بنابراین در این حالت ، ما در نظر خواهیم گرفت که آیا شما اقدامات کافی را برای به دست آوردن بهترین نتیجه ممکن برای مشتری انجام داده اید (طبق خط مشی بهترین نتیجه گیری).

سفارشات محدودی که گاه شکایات ناشی از سوء تفاهم است. ما بررسی خواهیم کرد که آیا شما باید در مورد شرایط تعیین شده ، از طریق تلفن یا کتبی واضح تر باشید.

در بعضی موارد ، مشتری شکایت می کند که قیمت بازار از قیمت تعیین شده به ترتیب محدود شده است اما شما نتوانستید فروش یا خرید را انجام دهید.

ما به داده های بازار نگاه خواهیم کرد تا ببینیم قیمت حد نقض شده است و همچنین شرایط خاص این پرونده را در نظر می گیریم.

اتهامات ناعادلانه

اگر هزینه ها یا هزینه های جدیدی را در حساب های معاملات سهام ، به عنوان مثال کمیسیون یا هزینه های ثابت معرفی کرده اید ، نقطه شروع ما این است که در زمان تغییر به قرارداد بین شما و مشتری نگاه کنیم. ما نگاه خواهیم کرد:

• آنچه در مورد تغییر قرارداد گفت
• آیا این تغییر مطابق با قرارداد بوده است
• قانون و دادرسی که در مورد قراردادهای ناعادلانه اعمال می شود

ما همچنین می خواهیم بررسی کنیم که چگونه این تغییر ارتباط برقرار شده است. ما این موضوع را با توجه به قوانین سازمان رفتار مالی در مورد ارتباطات منصفانه ، واضح و گمراه کننده در نظر خواهیم گرفت.

اقدامات شرکتی

اگر به عنوان نامزد عمل می کنید ، سهام در ثبت نام به نام شما ثبت می شود. در این حالت ، شما معمولاً باید اطمینان حاصل کنید که مشتری در مورد هر چیزی که می تواند بر منافع آنها به عنوان سهامدار تأثیر بگذارد ، آگاه نگه داشته شود ، از جمله:

• تصرف
• مسائل را به اشتراک بگذارید
• جلسات عمومی
• مسائل مربوط به حقوق و سایر سازماندهی های سهم

یک شکایت معمولی ممکن است این باشد که شما برای خرید سهام جدید به کسی در مورد مسئله حقوق اطلاع نداده اید.

اگر مشتری احساس کند که آنها آگاه نشده اند ، ما به شرایط و ضوابط درگیری شما و آنچه شما به مشتری گفته اید نگاه خواهیم کرد.

اما ما همچنین در مورد اقدامات مربوط به شرکتهای مورد نظر ، عادلانه و معقول را در نظر خواهیم گرفت. همچنین ممکن است لازم باشد به بازه های زمانی و مهلت های درگیر نگاه کنیم.

گواهی سهم از دست رفته

سهام نگه داشته شده روی کاغذ ، در قالب گواهی ، ممکن است گم یا از بین برود. اگر گواهی از بین برود ، یک ثبت کننده تا زمانی که صاحب گواهینامه سهم نامه غرامت را امضا کند ، یک نسخه تکراری صادر نمی کند. اگر این ادعا تقلب شود ، این نامه ثبت نام هر هزینه را آزاد می کند. صاحب سهام برای غرامت پرداخت می کند.

به عنوان مثال ، ما تصمیم می گیریم که شرکت معاملاتی سهم مسئولیت ضرر را بر عهده داشته باشد ، زیرا مشتری تجارت را از تغییر آدرس مطلع کرده بود اما تجارت گواهی را به آدرس قدیمی ارسال کرد. در این حالت ، ما ممکن است به تجارت بگوییم که هزینه غرامت را بپردازد.

شکایاتی که نمی توانیم به آن نگاه کنیم

ما نمی توانیم در مورد انواع شکایات مربوط به سهام و سهام کمک کنیم. ما نمی توانیم در مورد شکایات در مورد:

فعالیت های بازار سهام

ما فعالیت های بازار سهام را پوشش نمی دهیم ، به عنوان مثال ، قیمت های نقل شده توسط بازار سهام. آنها تابع قوانین و مقررات بورس هستند. شکایات مربوط به فعالیت های بورس باید به بورس سهام مربوطه یا سازمان رفتار مالی ارجاع شود.

فعالیت های ثبت کننده شرکت

یک ثبت کننده شرکت لیست سهامدار را برای شرکت خود حفظ می کند. این یک فعالیت تنظیم شده نیست ، بنابراین ما نمی توانیم در این مورد با شکایات مربوط به ثبت نام کنندگان مقابله کنیم. اما اگر یک ثبت کننده خدمات معاملاتی سهم را ارائه دهد ، که یک فعالیت تنظیم شده است ، ممکن است بتوانیم به شکایت توجه کنیم.

فعالیت های سایر طرف های درگیر در خرید سهام

علاوه بر شرکت معاملاتی سهم ، احزاب دیگری نیز در خرید سهام ، به عنوان مثال ، سازندگان بازار درگیر هستند.

اما حتی اگر این بنگاه ها تنظیم شده باشند ، آنها با مشتری ارتباط مشتری ندارند ، بنابراین مشتری نمی تواند شکایتی درباره آنها برای ما بیاورد.

برنامه Save Save را به اشتراک بگذارید یا برنامه های تشویقی را به اشتراک بگذارید

ما نمی توانیم با شکایات مربوط به کارفرما مقابله کنیم ، زیرا حتی اگر کارفرما مرجع رفتار مالی تنظیم شده باشد ، عملکرد یک طرح پس انداز سهم یک فعالیت تنظیم نشده نیست. همچنین نمی توانیم شکایات مربوط به شرکت را که به عنوان ثبت کننده عمل می کند ، بررسی کنیم ، زیرا این یک فعالیت تنظیم نشده نیز نیست.

با این وجود ، اگر شما به عنوان مدیر شخص ثالث عمل می کنید و یک فعالیت تنظیم شده را انجام می دهید ، می توانیم به شکایتی در مورد شما نگاه کنیم.

رسیدگی به شکایتی مانند این

ما فقط به شکایات نگاه می کنیم که شما در ابتدا فرصتی برای دیدن آن داشته اید. اگر مشتری شکایت کند و شما در محدوده زمانی پاسخ ندهید یا با پاسخ شما مخالفند ، می توانند به ما مراجعه کنند.

درست کردن کارها

اگر تصمیم بگیریم که چیزی اشتباه پیش رفته باشد ، در نظر خواهیم گرفت که آیا کسی در نتیجه گم شده است یا خیر. ما همچنین در مورد آنچه اتفاق افتاده است فکر خواهیم کرد - به عنوان مثال ، آیا مشتری برای به حداقل رساندن ضرر خود کاری انجام داده است.

قدم بعدی این است که بفهمید برای درست کردن کارها چه کاری باید انجام دهید.

این معمولاً به معنای قرار دادن کسی است ، تا آنجا که می توانیم ، در موقعیتی که در صورت عدم وقوع خطا در آن قرار داشت ، قرار بگیرند.

به عنوان مثال ، اگر مشتری از شما بخواهد سهام خود را بفروشید ، شما این کار را نمی کنید و تا زمانی که بعداً فروخته می شوند ، ارزش خود را کاهش می دهند ، ممکن است از شما بخواهیم که تفاوت قیمت را به مشتری بپردازید.

به عنوان مثال ، ما همچنین در مورد اینکه آیا ضرر اضافی برای مشتری وجود دارد ، فکر خواهیم کرد ، زیرا آنها پول اضافی برای سرمایه گذاری در دسترس ندارند. ما ممکن است به شما بگوییم که برای این ضرر اضافی ، گاهی با پرداخت بهره و گاهی به روش های دیگر ، جبران خسارت کنید.

در مورد برخورد با شکایات مربوط به سهام و سهام ISA اطلاعات بیشتری کسب کنید

مطالعات موردی

تأخیرهای انتقال حساب مطالبات مشتری باعث ضرر 30،000 پوند می شود

کریستوفر شکایت کرد که تأخیر در انتقال سهم خود و حساب های ISA مانع از فروش سهام وی در هنگام آرزو می کند که باعث ضرر وی شود.

اقدامات شرکت باعث از بین رفتن می شود

مشتری شکایت کرد که او از دست داده است زیرا شرکت بازرگانی اطلاعاتی را که باید در هنگام انجام اقدامات شرکتی انجام نداد ، به او نمی داد. بررسی کردیم.