اصول سرمایه گذاری

بسته به شرایط خود ، شما مجموعه ای از اهداف منحصر به فرد تحت تأثیر عواملی مانند افق سرمایه گذاری ، درآمد و نیازهای رشد سرمایه ، اشتها ریسک ، مرحله زندگی ، برنامه ریزی املاک و مالیات خواهید داشت.

در هر صورت ، ما متعهد به ایجاد یک سبد شخصی هستیم که مؤثرترین نتیجه سرمایه گذاری را برای شما فراهم می کند. اصول اصلی که توصیه های سرمایه گذاری ما را راهنمایی می کنند عبارتند از:

• شما در مرکز هر کاری هستیم که انجام می دهیم. مشاور شما با همکاری شما همکاری خواهد کرد تا راه حل هایی را برای کمک به اهداف سرمایه گذاری خود ارائه دهد ، با بررسی های منظم برای اطمینان از استراتژی تخصیص دارایی شما با تغییر شرایط مطابقت دارد.
• راه حل های متناسبپذیرایی از شرایط خاص شما مهم است. با توجه به چارچوب سرمایه گذاری پیچیده سرمایه و سود سهام سود سهام استرالیا ، اوراق بهادار متناسب می تواند بازده مالیات را بهبود بخشد. آنها می توانند خطرات مرتبط با ماهیت بسیار متمرکز بازار داخلی را کاهش دهند ، جایی که اوراق بهادار بانکی بر بازارهای سهام و بدهی حاکم است. آنها همچنین اجازه می دهند تا باورهای شخصی در مورد سرمایه گذاری اخلاقی گنجانیده شود.
• حمایت از سرمایه در ابتدا انجام می شود. بسیاری از سرمایه گذاران از ریسک به عنوان تغییر در بازده ماه به ماه فکر می کنند اما رویکرد ما تأکید بیشتری بر حمایت از سرمایه در دوره های نوسانات بازار دارد. ما تست های استرس گسترده ای را برای ساختن یک نمونه کارها برای شما انجام می دهیم که می تواند به طور موثری در برابر شرایط نامطلوب مقاومت کند.
• تنوع برای کاهش خطر. اوراق بهادار باید تعادل بین به حداکثر رساندن بازده ، کاهش نوسانات بازده کوتاه مدت و محافظت در برابر قسمت های استرس بازار داشته باشد. ما به طور معمول اوراق بهادار متنوع شده توسط جغرافیا و کلاس دارایی را برای بهبود بازده های تنظیم شده ریسک توصیه می کنیم.
• تخصیص دارایی نتایج نمونه کارها را هدایت می کند. مطالعات دانشگاهی نشان داده است که 90 درصد از تنوع در بازده سرمایه گذاری از تخصیص دارایی منتخب سرمایه گذار ناشی می شود و این مدتهاست که هنگام طراحی اوراق بهادار مورد توجه اصلی ما بوده است. در هنگام ساخت اوراق بهادار ، در مورد سهام ، ما در درجه اول بر روی محرک های بلند مدت بازده مانند رشد سود پایدار و ارزیابی ها تمرکز می کنیم. با این حال ، اوراق بهادار همچنین باید در پاسخ به فرصت هایی که توسط عواملی مانند واکنش بیش از حد بازار ، تحولات اقتصادی ، رویدادهای سیاسی و تغییرات نظارتی ایجاد شده است ، پویا بماند.
• خطر ابعاد مختلفی دارد. انحراف استاندارد یک معیار کلی از خطر نیست. سرمایه گذاران همچنین باید خطرات دیگری مانند نقدینگی ، تمرکز ، تورم ، خطر سیاسی و نظارتی را در نظر بگیرند. نقدینگی یک تمرکز خاص است که در آن همیشه میزان نقدینگی همیشه ترجیح داده می شود ، اما مواردی وجود دارد که سرمایه گذاران به دلیل داشتن دارایی های مایع کمتر پاداش می گیرند.
• ملاحظات چرخه زندگی. ظرفیت شما برای ریسک پذیری با افزایش سن و مرحله زندگی متفاوت خواهد بود و ما با شرایط شما تغییرات نمونه کارها را تضمین خواهیم کرد. به عنوان مثال ، با نزدیک شدن به بازنشستگی ، احتمالاً ظرفیت کمتری برای مقابله با تغییرات در درآمد و بازده خواهید داشت ، بنابراین باید به یک مدل نمونه کارها محافظه کارانه تر در نظر بگیرید.
• مدیریت فعال. قیمت گذاری بازار اغلب به دلیل تعصب رفتاری و تمرکز کوتاه مدت سرمایه گذاران کارآمد نیست. از این رو ، مدیران با مهارت ، منابع و فرآیندهای مناسب ممکن است بتوانند با استراتژی های فعال بازده اضافی ایجاد کنند. با این حال ، ما همچنین استفاده از وجوه منفعلانه مدیریت شده را در نظر خواهیم گرفت که پتانسیل بازده مثبت به مدیریت فعال پس از کم بودن هزینه ها ، یا هنگامی که یک مدیر فعال مناسب مشخص نشود.
• شریک با مدیران استثنایی. ما قادر به همکاری با مدیران خارجی استثنایی هستیم که انتظار داریم بتوانند نتایج مؤثر را برای مشتریان خود بدست آورند. با این حال ، ما همچنین این توانایی را داریم که راه حل های خودمان را در جایی که هیچ وسیله نقلیه سرمایه گذاری مناسب در دسترس نیست ، توسعه دهیم ، یا معتقدیم ممکن است بتوانیم نتیجه بهتری نسبت به محصولات موجود بدست آوریم.