نرخ بازده: تعریف و نحوه محاسبه آن

هر سرمایه گذاری آنچه را که نرخ بازده نامیده می شود ، دارد. نرخ بازده چقدر موفقیت آمیز یک سرمایه گذاری خاص است و می تواند یک راه عالی برای کمک به شما در تصمیم گیری بین سرمایه گذاری های مختلف باشد. ساده کردن یک سرمایه گذاری به نرخ بازده آن می تواند مقایسه سرمایه گذاری هایی را که دارای مدت زمان یا سطح ریسک مختلفی هستند ، آسان تر کند.

نرخ بازده چقدر است؟

در ساده ترین آن ، نرخ بازده میزان سود (یا ضرر) یک سرمایه گذاری را به عنوان درصدی از کل مبلغ سرمایه گذاری شده اندازه گیری می کند. نرخ مثبت بازده نشان دهنده سود در یک سرمایه گذاری است و نرخ منفی بازده به این معنی است که این سرمایه گذاری ضرر داشته است. هر سرمایه گذاری دارای ریسک متفاوتی است و ممکن است برای مدت زمان متفاوتی ادامه یابد.

نرخ بازده در مقابلبازگشت سرمایه گذاری

نرخ بازده داخلی سرمایه گذاری (IRR) و بازده سرمایه گذاری (ROI) هر دو نحوه عملکرد یک سرمایه گذاری را اندازه گیری می کند. بازده سرمایه گذاری یک محاسبه ساده است که کل سود یا از دست دادن سرمایه گذاری تقسیم بر کل مبلغ سرمایه گذاری شده را می گیرد. نرخ بازده سرمایه گذاری نحوه عملکرد یک سرمایه گذاری با گذشت زمان را اندازه گیری می کند.

مثبت در مقابلنرخ منفی بازده

نرخ مثبت بازده نشان می دهد که این سرمایه گذاری پول ایجاد کرده است ، در حالی که نرخ منفی بازده حاکی از ضرر است.

نحوه محاسبه نرخ بازده: فرمول

نرخ فرمول بازگشت:

(مقدار نهایی - مقدار اولیه) / مقدار اولیه * 100

یک مثال در اینجا آورده شده است: اگر 10،000 دلار در بازار سهام سرمایه گذاری کنید و اکنون سرمایه گذاری 12000 دلار ارزش دارد ، نرخ بازده شما 20 ٪ است. این 12،000 دلار - 10،000 دلار یا 2000 دلار است که براساس سرمایه گذاری اولیه شما 10،000 دلار تقسیم می شود و 100 برابر می شود تا نرخ بازده را به یک درصد تبدیل کند.

نرخ ماشین حساب برگشتی

اگر علاقه مند به نحوه محاسبه نرخ بازده هستید ، ممکن است به دنبال نرخ ماشین حساب بازده باشید. نرخ های مختلف ماشین حساب های برگشتی در آنجا وجود دارد - در اینجا یک نمونه است. این ابزار به شما امکان می دهد با قرار دادن تاریخ شروع و پایان سرمایه گذاری و میزان سرمایه گذاری در ابتدا ، نرخ سالانه بازده سرمایه گذاری را پیدا کنید. همچنین می توانید ببینید که چگونه نرخ بازده شما تحت تأثیر برداشت های دوره ای یا سپرده ها قرار می گیرد.

اندازه گیری های اضافی برای ROR

بازده کل

بازده کل سرمایه گذاری راه دیگری برای اندازه گیری نرخ بازده است. بازده کل همچنین شامل هرگونه بهره ، سود سهام یا سود سرمایه حاصل از سرمایه گذاری است. این بدان معناست که معمولاً همانند یا بالاتر از نرخ بازده ساده خواهد بود و می تواند نگاهی دقیق تر به عملکرد یک سرمایه گذاری نشان دهد.

نرخ بازده سالانه

نرخ بازده سالانه سرمایه گذاری همچنین به عنوان نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) شناخته می شود. نرخ سالانه معادله بازگشت:

((مقدار پایان / مقدار شروع) ^ (1 / # دوره)) - 1.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاری 10،000 دلار که در طی 3 سال به 16000 دلار می رسد ، CAGR 16. 96 ٪ دارد.

نرخ بازده اسمی

نرخ بازده اسمی مبلغ پولی است که قبل از افزودن هزینه های دیگر توسط یک سرمایه گذاری ایجاد می شود. با سرمایه گذاری های زیادی ، ممکن است هزینه های اضافی مانند مالیات ، هزینه سرمایه گذاری یا سایر هزینه ها داشته باشید. برای محاسبه نرخ اسمی بازده ، ابتدا می خواهید این هزینه ها را کم کنید. هنگام محاسبه نرخ بازده اسمی ، استفاده از ارزش فعلی بازار و ارزش اصلی سرمایه گذاری برای محاسبه مهم است.

نرخ بازده داخلی (IRR)

نرخ داخلی بازده یک سرمایه گذاری همچنین به عنوان نرخ بازده نقدی تخفیف (DCFROR) شناخته می شود. نرخ داخلی بازده سرمایه گذاری راهی برای اندازه گیری رشد سالانه است که انتظار می رود یک سرمایه گذاری ایجاد کند. این می تواند برای محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری اولیه که انتظار می رود با گذشت زمان ، مانند املاک و مستغلات اجاره ای ایجاد شود ، مفید باشد.

نرخ داخلی فرمول بازگشت نسبتاً پیچیده است و به راحتی با دست محاسبه نمی شود. با این حال ، ابزارهای زیادی مانند اکسل وجود دارد که فرمول های داخلی برای محاسبه IRR دارند. شما می خواهید از ارزش خالص فعلی ، جریان نقدی خالص ، کل هزینه های اولیه سرمایه گذاری و تعداد دوره های زمانی برای محاسبه استفاده کنید.

نحوه استفاده از نرخ بازده

در اینجا چند نمونه کوتاه از نحوه یافتن نرخ بازده انواع مشترک سرمایه گذاری ها آورده شده است.

سهام

سرمایه گذاری در سهام یک روش محبوب برای صرفه جویی در بازنشستگی یا آینده است. نرخ فرمول بازده برای سرمایه گذاری در سهام ، کل سود سرمایه گذاری تقسیم بر مبلغ اولیه سرمایه گذاری شده است. بنابراین ، اگر 5000 دلار در بورس سرمایه گذاری کنید و این سرمایه گذاری ها اکنون 6000 دلار ارزش دارند ، نرخ بازده سرمایه گذاری شما 20 ٪ است.

اوراق قرضه

اوراق قرضه یک سرمایه گذاری بلند مدت است که نسبت به سهام یا سایر سرمایه گذاری ها خطرناک تر است. این امر به این دلیل است که بیشتر اوراق قرضه از ایمان کامل دولت ایالات متحده حمایت می شود. اوراق بهادار پس انداز 50 دلاری به طور کلی با 25 دلار خریداری می شود و ارزش کامل آن 50 دلار برای چندین سال نیست. بازده کل آن 100 ٪ بیش از طول سرمایه گذاری خواهد بود ، اگرچه ممکن است محاسبه نرخ بازده سالانه مفید باشد.

خط پایین: نرخ بازده رشد و از دست دادن را اندازه گیری می کند

نرخ بازده به اندازه گیری میزان پول یا از دست دادن پول در یک دوره زمانی کمک می کند. این می تواند یک روش عالی برای مقایسه سرمایه گذاری های مختلف و کمک به شما در درک هزینه های خود در هر ماه باشد. نرخ بازده می تواند مثبت یا منفی باشد ، با نرخ مثبت بازده به این معنی که یک سرمایه گذاری پول ایجاد کرده است و یک ارزش منفی نشان دهنده ضرر است.

برای اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری ، مرکز یادگیری Rocket HQ SM را بررسی کنید.< Pan> اوراق قرضه یک سرمایه گذاری بلند مدت است که به گونه ای خطرناک تر از سهام یا سرمایه گذاری های دیگر است. این امر به این دلیل است که بیشتر اوراق قرضه از ایمان کامل دولت ایالات متحده حمایت می شود. اوراق بهادار پس انداز 50 دلاری به طور کلی با 25 دلار خریداری می شود و ارزش کامل آن 50 دلار برای چندین سال نیست. بازده کل آن 100 ٪ بیش از طول سرمایه گذاری خواهد بود ، اگرچه ممکن است محاسبه نرخ بازده سالانه مفید باشد.