تأیید تجارت کارگزاری چیست؟

تعریف و نمونه هایی از تأیید تجارت کارگزاری

جوشوا کنون متخصص سرمایه گذاری ، دارایی و بازارها و برنامه ریزی بازنشستگی است. وی مدیر عامل و بنیانگذار Kennon-Green & Co. ، یک شرکت مدیریت دارایی است.

Marguerita یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) ، مشاور برنامه ریزی بازنشستگی منشور (CRPC®) ، حرفه ای دارای درآمد بازنشستگی (RICP®) و یک مشاور سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (CSRIC) است. وی بیش از 20 سال در صنعت برنامه ریزی مالی مشغول به کار است و روزهای خود را صرف کمک به مشتریان خود می کند تا وضوح ، اعتماد به نفس و کنترل زندگی مالی خود را بدست آورند.

تصاویر تترا / تصاویر گتی

تأیید تجارت کارگزاری یک سند مالی است که جزئیات تجارت را که از طریق حساب شما انجام شده است گزارش می دهد. پس از هر تجارت توسط کارگزاری شما صادر می شود و از صورتهای حساب شما جدا است.

تعریف و مثال تأیید تجارت کارگزاری

تأیید تجارت کارگزاری یک سند مالی است که جزئیات تجارت را که از طریق حساب شما انجام شده است گزارش می دهد. پس از هر تجارت توسط کارگزاری شما صادر می شود. این جدا از اظهارات حساب شما است. می توان از آن برای بررسی کلاهبرداری کارگزار ، حل اختلاف حساب و پشتیبانی از تشکیل پرونده مالیاتی استفاده کرد.

• نام های جایگزین: بیانیه تأیید ، بیانیه تأیید تجارت

هنگامی که معاملات را از طریق یک حساب کارگزاری قرار می دهید ، گزارشی را دریافت خواهید کرد که به عنوان تأیید تجارت کارگزاری شناخته می شود. این یک رکورد دقیق از تجارت تکمیل شده است. در حالی که تأیید تجارت می تواند متفاوت باشد ، آنها اغلب شامل می شوند:

• نام سرمایه گذاری به همراه نماد تیک معامله شد.
• کل سهام خریداری شده یا فروخته شده.
• هزینه یا قیمت فروش برای هر سهم.
• این کمیسیون به شرکت کارگزاری پرداخت کرد.(اگر کارگزار شما با ظرفیت فروشنده برای شما عمل می کرد ، ممکن است شامل گسترش اوراق بهادار در اوراق بهادار با درآمد ثابت باشد.)
• تاریخ اعدام تجارت (هنگامی که تجارت قرار گرفت).
• تاریخ تسویه حساب (وقتی پول و سرمایه گذاری منتقل شد).
• ارزش ناخالص کل معامله.
• ارزش خالص کل پس از کسر کمیسیون ها.
• تعداد حسابی که در آن تجارت قرار گرفت.
• نوع نظمی که استفاده شده است (به عنوان مثال ، سفارش بازار ، سفارش محدود).
• نقشی که کارگزار در آن عمل کرده است (کارگزار ، فروشنده یا نماینده).

اگر خرید یا فروش خود را در برابر یک حساب بانکی تسویه کرده اید ، این تاریخی است که پول از آن خارج می شود یا به حساب شما وارد می شود. اگر دارایی های خود را در یک حساب کارگزاری دارید ، معاملات انجام شده در آن حساب را در همان روز تجارت مشاهده خواهید کرد.

تأیید تجارت کارگزاری شما هر بار که کارگزار شما تجارت را برای شما انجام می دهد ، ارسال می شود یا به صورت الکترونیکی ارسال می شود.

تأیید تجارت کارگزاری چگونه کار می کند؟

تأیید تجارت ابزارهای اطلاع رسانی است. برای تأیید معاملات و هزینه ها باید از آنها به همراه بیانیه حساب کارگزاری استفاده شود.

دانستن نحوه استفاده از این تأییدیه ها همچنین می تواند به شما کمک کند تا جزئیات هر تجارت را که از طریق حساب شما می گذرد ، از نزدیک بررسی کنید. که به شما امکان می دهد:

• سوابق دقیق را برای زمان مالیات نگه دارید.
• تأیید کنید که کارگزار مطابق دستورالعمل شما سفارش را پر کرده است.
• خطاهای نقطه یا اطلاعات نادرست.

هر بار که بیانیه حساب دریافت می کنید ، باید آن را با تأیید تجارت خود از آن دوره مقایسه کنید. این می تواند به شما در شناسایی رفتار بالقوه غیر اخلاقی از طرف کارگزاری خود کمک کند ، مانند:

• اطلاعات مربوط به تأییدات تجاری که با صورتهای حساب مطابقت ندارند.
• هزینه های غیر قابل توضیح
• هزینه های بالاتر از آنچه باید باشد.
• کمیسیون های ناشناخته هنگامی که کارگزار شما به عنوان نماینده در معاملات عمل می کرد.

مهم

اگر کارگزاری امنیتی یا پیوندی را که قبلاً خریداری کرده بود به شما فروخت ، به عنوان اصلی عمل می کرد. این بدان معناست که با علامت گذاری قیمت بالا یا پایین ، از معامله سود می برد. این هزینه های معادل کمیسیون است و باید افشا شود.

اگر بین تأییدیه ها و اظهارات خود ناسازگاری پیدا کنید ، چه کاری باید انجام دهید؟اگر با اطلاعات مالیاتی ارسال شده توسط کارگزاری خود مشکلی پیدا کنید ، چه می کنید؟در این حالت ، با تماس با کارگزاری خود شروع کنید تا در مورد نگرانی های خود صحبت کنید.

اگر کارگزاری بدون همکاری باشد ، یا اگر به رفتار غیر اخلاقی از طرف آن مشکوک هستید ، آژانس هایی وجود دارند که می توانند کمک کنند.

اگر با کارگزار خود نگرانی هایی مطرح کرده اید ، در مورد مکالمات و اقدامات خود برای مرجع آینده یادداشت کنید. اگر بعداً نیاز به شکایت داشته باشید ، می توانند مفید باشند.

از FINRA کمک بگیرید

سازمان تنظیم مقررات مؤسسه مالی (FINRA) برای کمک به سرمایه گذاران و مصرف کنندگان که توسط شرکتهای مالی درنده مورد استفاده قرار گرفته اند وجود دارد. FINRA یک مرکز شکایت آنلاین ، راهنمایی در مورد تاکتیک های مشترک کلاهبرداری مالی را برای جستجوی و خدمات با وضوح اختلاف ارائه می دهد.

قبل از انتخاب یک کارگزار ، ممکن است بخواهید از ابزار چک کارگزار FINRA استفاده کنید و لیست کارگزاران ممنوعه را مشاهده کنید. همچنین می توانید با سؤالات نظارتی یا سایر سؤالات با آژانس تماس بگیرید.

از SEC کمک بگیرید

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) سازمان تنظیم مقررات فدرال برای تجارت مالی است. می توانید شکایات خود را به آنها ارائه دهید. همچنین می توانید پاسخ سوالات سرمایه گذاری را پیدا کنید.

منظور از سرمایه گذاران انفرادی چیست

تأیید تجارت کارگزاری ابزاری است که به شما کمک می کند امور مالی خود را به ترتیب نگه دارید و اختلافات را در حساب های خود بررسی کنید ، که به ویژه در زمان مالیاتی بسیار مهم است.

برای کمک به پیگیری سود و زیان سرمایه می توان از تأیید تجارت استفاده کرد. اگر تا به حال حسابرسی شده اید ، آنها می توانند به عنوان مستنداتی برای تهیه نسخه پشتیبان از پرونده های مالیاتی خود استفاده کنند.

روش حسابداری با هزینه استفاده شده توسط IRS باعث می شود که متولی سوابق مالیاتی رسمی را ثبت کند. آنها ملزم به گزارش یک مبنای تعدیل شده و هرگونه سود و زیان هستند. اگر اختلافات بین سوابق شما و مواردی که توسط کارگزاری شما صادر شده است وجود داشته باشد ، IRS از سوابق کارگزاری استفاده می کند.

برای جلوگیری از مسائل مربوط به زمان مالیات ، باید به محض دریافت آنها به تأیید تجارت کارگزاری خود نگاهی بیندازید. سپس ، هرچه سریعتر هر مشکلی را برطرف کنید.