قرار گرفتن در معرض مالی: تعریف ، نحوه کار ، محافظت و مثال

جیمز چن ، CMT یک معامله گر متخصص ، مشاور سرمایه گذاری و استراتژیست بازار جهانی است. وی تألیف کتابهای مربوط به تجزیه و تحلیل فنی و معاملات ارزی که توسط جان ویلی و پسران منتشر شده است و به عنوان یک متخصص مهمان در CNBC ، Bloombergtv ، Forbes و رویترز در میان سایر رسانه های مالی فعالیت کرده است.

توماس جی کاتالانو یک مشاور CFP و ثبت نام شده در ایالت کارولینای جنوبی است ، جایی که وی شرکت مشاوره مالی خود را در سال 2018 راه اندازی کرد.

تیموتی لی مشاور ، حسابدار و مدیر دارایی با MBA از USC و بیش از 15 سال تجربه مالی شرکت است. تیموتی به ارائه مدیرعامل و CFO با تجزیه و تحلیل عمیق شیرجه کمک کرده است ، و داستانهای زیبایی را در پشت شماره ها ، نمودارها و مدلهای مالی ارائه می دهد.

قرار گرفتن در معرض مالی چیست؟

قرار گرفتن در معرض مالی مبلغی است که یک سرمایه گذار در صورت عدم موفقیت سرمایه گذاری در یک سرمایه گذاری از دست می دهد. به عنوان مثال ، قرار گرفتن در معرض مالی در خرید خودرو مبلغ اولیه سرمایه گذاری منهای بخش بیمه شده است. دانستن و درک قرار گرفتن در معرض مالی ، که یک نام جایگزین برای ریسک است ، بخش مهمی از روند سرمایه گذاری است.

غذای اصلی

• قرار گرفتن در معرض مالی به ریسک ذاتی در یک سرمایه گذاری اشاره دارد و نشانگر میزان پولی است که یک سرمایه گذار از دست می دهد.
• سرمایه گذاران باتجربه معمولاً به دنبال محدود کردن بهینه قرار گرفتن در معرض مالی خود هستند که به حداکثر رساندن سود کمک می کند.
• تخصیص دارایی و متنوع سازی نمونه کارها به طور گسترده ای از استراتژی هایی برای مدیریت قرار گرفتن در معرض مالی استفاده می شود.

درک قرار گرفتن در معرض مالی

به عنوان یک قاعده کلی ، سرمایه گذاران همیشه به دنبال محدود کردن قرار گرفتن در معرض مالی خود هستند که به حداکثر رساندن سود کمک می کند. به عنوان مثال ، اگر 100 سهم از سهام خریداری شده با 10 دلار سهم قدردانی از 20 دلار ، فروش 50 سهم باعث از بین بردن مواجهه مالی می شود. خرید اصلی برای سرمایه گذار 1000 دلار هزینه دارد. همانطور که سهام از آن قدردانی می کند ، با فروش 50 سهم با 20 دلار ، سهم اولیه سرمایه گذاران را برمی گرداند. این روش همان چیزی است که منظور از "گرفتن پول از جدول" است. همچنین گاهی اوقات به صورت محاوره ای به عنوان "بازی با پول خانه" گفته می شود.

تنها ریسکی که پیش می رود برای سود حاصل از آن خواهد بود زیرا سرمایه گذار قبلاً مبلغ اصلی را بازپرداخت کرده است. برعکس ، اگر سهام از قیمت اصلی خرید 10 دلار به 5 دلار برای هر سهم کاهش یابد ، سرمایه گذار نیمی از مبلغ اصلی اصلی را از دست می داد.

قرار گرفتن در معرض مالی نه تنها در مورد سرمایه گذاری در بورس سهام اعمال می شود بلکه هر زمان که فرد متوسل شود هر یک از ارزش اصلی صرف شده را از دست می دهد ، وجود دارد. خرید خانه نمونه ای عالی از قرار گرفتن در معرض مالی است. اگر ارزش املاک و مستغلات کاهش یابد و صاحب خانه با قیمت پایین تر از قیمت اصلی خرید بفروشد ، صاحب خانه ضرر سرمایه گذاری را تشخیص می دهد.

کاهش قرار گرفتن در معرض مالی

ساده ترین راه برای به حداقل رساندن قرار گرفتن در معرض مالی ، قرار دادن پول در سرمایه گذاری های محافظت شده اصلی و بدون خطر است. گواهینامه های سپرده (CD) یا حسابهای پس انداز دو روش برای کاهش چشمگیر قرار گرفتن در معرض مالی است. شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) هم سرمایه گذاری در CDS و هم حساب پس انداز را تا مبلغ پوشش واجد شرایط 250،000 دلار تضمین می کند.

با این حال ، بدون ریسک ، یک سرمایه گذاری بازده کمی را فراهم می کند. همچنین ، اگر در معرض مالی کمی وجود داشته باشد ، این یک سرمایه گذار محافظه کار را در برابر سایر خطرات مانند تورم آسیب پذیر می کند.

راه دیگر برای کاهش قرار گرفتن در معرض مالی ، تنوع در بین بسیاری از سرمایه گذاری ها و کلاس های دارایی است. برای ساختن یک سبد کمتری ، یک سرمایه گذار باید ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و سایر کلاس های مختلف دارایی داشته باشد. در سهام ، باید تنوع بیشتری در بین بخش ها ، سرمایه های بازار و قرار گرفتن در معرض بازارهای داخلی و بین المللی وجود داشته باشد. هنگامی که یک سرمایه گذار در بین بسیاری از کلاس های دارایی ، نمونه کارها خود را با موفقیت متنوع می کند ، باید نوسانات کلی را کاهش دهد. اگر بازار به صورت نزولی تبدیل شود ، کلاس های دارایی غیر همبستگی ، روند نزولی را به حداقل می رساند.

نمونه ای از قرار گرفتن در معرض مالی

پرچین راه دیگری برای کاهش قرار گرفتن در معرض مالی است. روش های زیادی برای محافظت از یک نمونه کارها یا سرمایه گذاری وجود دارد. خطوط هوایی غالباً در انتظار بار آینده مسافر به عنوان پرچین ، قراردادهای آینده نفت خام را با قیمت های فعلی خریداری می کنند. بعداً ، اگر قیمت نفت افزایش یابد و باعث شود صنعت هواپیمایی قیمت بلیط را بالا ببرد و حاشیه ها را کاهش دهد ، ممکن است این شرکتهای هواپیمایی محافظت شده بتوانند قیمت بلیط پایین تر را حفظ کنند و سهم بازار را از این رقابت بگیرند.

یک سرمایه گذار می تواند با استفاده از گزینه ها ، صندوق های مبادله معکوس یا صندوق های خرس گرا ، در بورس سهام خود را محافظت کند. طلا یکی از رایج ترین پرچین ها است و به طور معمول با یک دلار تورم یا بازارهای بی ثبات قدردانی می کند.

Investopedia مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی و مشاوره را ارائه نمی دهد. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است.