چگونه یک استراتژی مدیریت ریسک ایجاد کنیم؟

در معامله با هر سفارشی که اجرا می کنید ریسک وجود دارد. به عنوان یک معامله گر، سودآوری شما بر یک استراتژی مدیریت ریسک استوار است که از بانک تجاری شما محافظت می کند.

هدف اصلی مدیریت ریسک در معاملات محدود کردن ضرر و به حداکثر رساندن موقعیت های سودآور است. در این مقاله، ما برخی از استراتژی ها و تکنیک های معمول مدیریت ریسک را که توسط معامله گران مالی استفاده می شود، و مراحلی را که می توانید برای ایجاد برنامه های مدیریت ریسک خود به عنوان یک مبتدی در معاملات انجام دهید، بررسی خواهیم کرد.

این مقاله در یک نگاه:

• معامله گران باید در هنگام تصمیم گیری در مورد معاملات، به جای احساسی بودن، عینی باشند.
• یک استراتژی مدیریت ریسک به شما کمک می کند تا ضمن استفاده کامل از پتانسیل سود، زیان را کاهش دهید.
• استراتژی های رایج مدیریت ریسک شامل قانون 1 درصد، نسبت ریسک به پاداش و مدل معیار کلی است.

چرا باید استراتژی مدیریت ریسک داشته باشم؟

حتی بهترین و سودآورترین معامله گران مالی به یک استراتژی مدیریت ریسک نیاز دارند تا اطمینان حاصل کنند که حساب هایشان زنده می ماند تا یک روز دیگر مبارزه کنند. معامله گران باید در بازارها عینی و حساب شده باشند. طرح مدیریت ریسک، روشی پیشگیرانه برای انجام این کار، بر اساس نسبت ریسک به پاداش قابل قبول است.

یک ضرب المثل معروف در بین معامله گران مالی وجود دارد که می گوید: "برای معاملات خود برنامه ریزی کنید و برنامه خود را معامله کنید". با وجود یک استراتژی مدیریت ریسک، باید بتوانید به سرعت حداکثر ضرر و سود احتمالی خود را تعیین کنید. این به حذف احساسات از معاملات شما کمک می کند و به شما امکان می دهد در میان سر و صدای بازارها به وضوح و روش فکر کنید.

استراتژی های رایج مدیریت ریسک در تجارت

قانون 1 درصد

قانون 1% در میان معامله گران روزانه محبوب است. این رویکرد شما را از وارد کردن بیش از 1٪ از سرمایه تجاری موجود خود به یک معامله محدود می کند. برای اینکه حساب معاملاتی شما در خطر باشد، عملاً باید 100 معامله متوالی زیانده داشته باشید.

معامله با نسبت ریسک به سود به نفع شماست

نسبت ریسک به پاداش را تعریف کنید که به شما امکان می دهد سودآور باشید. ریسک حرکت قیمت بین قیمت ورودی و قیمت توقف ضرر است. پاداش حرکت قیمت بین قیمت ورودی شما و قیمت سود برداشت است.

فرض کنید در حال معامله با قیمت سهام آمازون بودید. شما در موقعیت خرید 3100 با توقف ضرر 3050 دلار و هدف سود 3200 دلار وارد می شوید. شما اساساً یک نسبت ریسک به پاداش 1:2 دارید - با خطر ضرر 50 امتیازی برای سود 100 امتیازی.

هنگام تجارت با نسبت ریسک-پاداش 1: 2 ، حتی با نرخ اعتصاب 33 ٪ شکسته می شوید. برای سودآوری در دراز مدت ، نرخ اعتصاب شما باید 34 ٪ یا بیشتر باشد. هرچه خطر پاداش شما کمتر باشد ، میزان اعتصاب شما برای سودآوری شما بیشتر است. اگر نسبت ریسک شما برای پاداش 1: 1 باشد ، به حداقل نرخ اعتصاب 51 ٪ نیاز دارید تا با گذشت زمان سودآور باشید (زیرا 50 ٪ حتی نقطه شکست شما خواهد بود). هرچه نرخ اعتصاب شما بالاتر باشد و خطر پاداش شما بیشتر باشد ، سود شما نیز خواهد بود.

اندازه موقعیت بر اساس عنصر ریسک درگیر

بهینه سازی اندازه موقعیت های تجاری شما بر اساس ریسک ذاتی در بازار یکی دیگر از تکنیک های مدیریت ریسک محبوب است. بسیاری از معامله گران به مدل معیار کلی متکی هستند ، که می گوید اندازه موقعیت باید متناسب با نتیجه مورد انتظار باشد.

معیار کلی از احتمالات برنده و نسبت های برنده/ضرر استفاده می کند تا به شما بگوید چه درصد سرمایه ای را باید به یک دارایی متعهد کنید.

به عنوان مثال ، اگر فکر می کردید که امن ترین مکان برای از دست دادن توقف خود 100 پیپ فاصله داشته باشد و فقط می خواستید 50 دلار در تجارت را به خطر بیاندازید ، می خواهید 0. 50 دلار را در هر پیپ قرار دهید. در حالی که اگر فکر می کردید که بهترین مکان برای قرار دادن از دست دادن توقف شما 50 پیپ فاصله داشت ، اندازه موقعیت خود را به 1 دلار در هر پیپ تغییر می دهید. در هر دو این مثال ، شما می توانید بهترین ضرر را برای تجارت داشته باشید ، فقط 50 دلار در هر تجارت به خطر می افتد.

ایجاد استراتژی مدیریت ریسک خود

این سه مرحله را برای شروع استراتژی اولیه مدیریت ریسک دنبال کنید:

1. از نسبت های پاداش ریسک استفاده کنید که پتانسیل صعودی شما را خنثی نمی کند. تجزیه و تحلیل هزینه و فایده را انجام دهید تا به یک نسبت ریسک سالم و پاداش که ضررهای شما را محدود می کند ، برسید اما به موقعیت های سودآور شما اجازه می دهد تا به اندازه کافی بسیار مناسب باشند تا از معاملات باخت بالاتر باشند. این نسبت را به رنگ سیاه و سفید بنویسید. آن را برای تصمیم گیری در مورد تجارت در نظر بگیرید. یک کلمه احتیاط برای مبتدیان-همیشه سعی کنید نسبت ریسک-پاداش بالاتر از 1: 1 داشته باشید.
2. حصار را به عنوان ابزاری برای جبران موقعیت های باز در نظر بگیرید. با باز کردن موقعیت ها در بیش از یک دارایی و ابزار ، به محافظت از سرمایه گذاری های اولیه خود نگاه کنید.
3. "تست استرس" خود را انجام دهید. تست استرس خود را انجام دهید. از دست دادن سناریو بدترین حالت را اندازه بگیرید و تصمیم بگیرید که آیا می توانید این ضربه را به سرمایه خود برسانید. تجارت در سطحی که با ضرر و زیان که تجربه می کنید راحت است ، گامی در جهت درست است.

این مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و به عنوان (و نباید در نظر گرفته شود) مالی ، سرمایه گذاری یا توصیه های دیگری که باید در آن قرار گیرد. Infinox مجاز به ارائه مشاوره سرمایه گذاری نیست. هیچ عقیده ای در این مطالب ارائه شده توصیه ای از Infinox یا نویسنده مبنی بر اینکه هرگونه سرمایه گذاری خاص ، امنیت ، معامله یا استراتژی سرمایه گذاری برای هر شخص خاصی مناسب است.