کلاسهای دارایی

کلاس های دارایی به گروهی از اوراق بهادار با ویژگی های قابل مقایسه و پاسخ به تغییرات بازار اشاره دارد. این امر به سرمایه گذاران در تصمیم گیری در مورد استراتژی های مناسب سرمایه گذاری و دریافت حداکثر سود با حداقل چشم انداز ریسک کمک می کند. انواع کلاس های دارایی شامل درآمد ثابت ، معادل نقدی و نقدی ، سهام و املاک و مستغلات است.

هر کلاس دارایی در مورد ریسک مربوط ، مالیات ، مالکیت ، مبادله ، درآمد ، قوانین و بی ثباتی بازار بی نظیر است. علاوه بر این ، لیست کلاس های دارایی با توجه به ماهیت هر دارایی ، پاسخ به نوسانات بازار ، بازده و هدف سازماندهی می شود.

فهرست مطالب

غذای اصلی

• کلاس های دارایی مجموعه ای از ابزارهای مختلف مالی را با صفات یکسان و رفتار بازار به تصویر می کشد.
• آنها طبق واکنش به نوسانات بازار هر دارایی ، ماهیت و اهداف مالی ترتیب داده می شوند.
• پنج دسته دارایی مهم وجود دارد: مشتقات ، درآمد ثابت ، املاک و مستغلات ، معادل نقدی و نقدی و حقوق صاحبان سهام. همچنین ، دسته های جایگزین شامل بیت کوین و صندوق های تامینی هستند.
• متنوع سازی انواع دارایی به کاهش ریسک و تلفات کلی و به دست آوردن بازده نمونه کارها مورد انتظار کمک می کند.

درک کلاسهای دارایی

تعریف کلاس دارایی به معنای مجموعه ای از وسایل نقلیه سرمایه گذاری با ویژگی ها و رفتار مشابه در بازار است. علاوه بر انواع ذکر شده در بالا ، لیست کلاس های دارایی همچنین صندوق های تامینی ، کلکسیون و بیت کوین را در بر می گیرد. این سرمایه گذاری های جایگزین به دلیل عدم وجود و ریسک پذیری بیشتر نامیده می شود.

سرمایه گذاران باید دانش کاملی در مورد دسته های مختلف دارایی داشته باشند. این به آنها کمک می کند تا خطرات را متنوع کرده و سود مورد انتظار را افزایش دهند. بر این اساس ، آنها می توانند استراتژی تخصیص دارایی مناسب را برای به حداکثر رساندن سود انتخاب کنند.

انواع

در اینجا پنج نوع کلاس دارایی برتر قرار دارد:

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟پیوند مقاله برای پیوند برای مثال: منبع: کلاسهای دارایی (Wallstreetmojo.com)

1. عدالت

عدالت = دارایی - بدهی ها

2. معادل پول نقد و نقدی

3. درآمد ثابت

4. املاک و مستغلات

املاک و مستغلات شامل دارایی های ملموس است که معمولاً برای استفاده مسکونی/تجاری یا سرمایه گذاری در آینده خریداری می شود. این شامل توطئه ها ، کاندوم ها ، عمارت ها ، مراکز خرده فروشی ، املاک صنعتی و غیره است. علاوه بر این ، کلاس دارایی ایمنی را در برابر تورم فراهم می کند و سودهای مالی زیادی را تضمین می کند.

5. مشتقات

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟پیوند مقاله برای پیوند برای مثال: منبع: کلاسهای دارایی (Wallstreetmojo.com)

مثال ها

مثال شماره 1

کالاها در دوره های ناگهانی تورمی به خوبی توضیح داده نمی شوند و ممکن است برای سبد بازنشستگی انتخاب شوند. این سومین کلاس دارایی بهترین عملکرد در سال 2021 است و پس از آن روغن بیت کوین و غرب تگزاس واسطه (WTI).

علاوه بر این ، شاخص کالاهای 2021 S& P Goldman Sachs (GSCI) 37. 1 ٪ به دست آورد و از S& P 500 و سایر شاخص های سهام بالا رفت. آنها در حین تورم عملکرد خوبی دارند و در طول تخصیص دارایی نمونه کارها یک گروه مرتبط هستند.

با این حال ، برخی از کارشناسان اظهار داشتند که سود حاصل از کالاهای تجاری با هزینه سایر بازرگانان به دست می آید. از این رو ، هیچ نظر نهایی در مورد این موضوع وجود ندارد.

مثال شماره 2

کلاس های دارایی جایگزین شاهد افزایش 38 درصدی تعهدات به دست آمده از سرمایه گذاران داخلی بوده اند. این افزایش به دلیل تمایل مشتری برای شرکت در بازارهای خصوصی از طریق سهام خصوصی و بدهی شخصی است.

علاوه بر این ، بازده پایین تر از محصولات با درآمد ثابت و ارزش افزوده عدالت در پشت چنین تخصیصی است. بازار سهام ثانویه قوی تا 2020-2021 انگیزه قابل توجهی برای سرمایه گذاری افزایش یافته صندوق جایگزین است.

تنوع کلاسهای دارایی

مقوله های دارایی متنوع سازی برای شرکت های توسعه محور با برنامه های گسترش آینده ضروری است. هیچ دو بازار به طور همزمان کار نمی کنند. بنابراین ، تنوع از عملکرد ضعیف بازار یک شرکت به دلیل تاخیر در یک کلاس دارایی جلوگیری می کند.

تنوع در نظر دارد خطرات و ضرر عمومی را کاهش داده و بازده نمونه کارها را ترجیح می دهد. متخصصان صندوق متقابل لیستی از کلاسهای دارایی مجزا برای سرمایه گذاری را برای جلوگیری از ریسک غلظت و اطمینان از تنوع نمونه کارها تهیه می کنند.

سرمایه گذاران باید تحمل ریسک ، افق سرمایه گذاری و اهداف مالی خود را قبل از تخصیص وجوه بررسی کنند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران ریسک پذیر باید اوراق بهادار با درآمد ثابت را انتخاب کنند ، در حالی که سرمایه گذاران تحمل ریسک باید سهام خود را انتخاب کنند.

دارایی های ملموس مانند کالاها و املاک و مستغلات در هنگام تورم و افزایش نرخ بهره عملکرد خوبی دارند. هر دوی آنها همیشه به عنوان پرچین تورم تلقی شده اند. این سرمایه گذاران را به پیشرفت در یک محیط تورمی کمک می کند.

دارایی های جایگزین غیر منتظره ترین و غیرقانونی ترین کلاس های دارایی برای سرمایه گذاری هستند. این دارایی ها تحت کلاسهای سنتی معمولاً در دسترس قرار نمی گیرند. در عوض ، آنها پیچیده و به شدت تنظیم می شوند.

این شامل املاک و مستغلات ، کالاها ، محصولات بیمه ، سرمایه گذاری و ارز خارجی است.

کالاها ، املاک و مستغلات و ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در حال حاضر کم ارزش ترین کلاس های دارایی هستند. این بخش ها طی این سالها به طرز حیرت انگیزی عملکرد خوبی داشته اند اما به رسمیت شناخته شده بسیار مورد نیاز نیستند. با این وجود ، بازار تمرکز خود را به سمت آنها سوق داده و در نتیجه سرمایه گذاری پیشرفته است.

مقالات توصیه شده

این راهنمایی برای کلاسهای دارایی و تعریف آن بوده است. در اینجا ما در مورد لیست 5 نوع کلاس برتر دارایی به همراه مثال و توضیحات بحث می کنیم. می توانید از مقالات زیر درباره مدیریت دارایی اطلاعات بیشتری کسب کنید -

دوره بانکی سرمایه گذاری رایگانپایه و اساس بانکداری سرمایه گذاری ، مدل سازی مالی ، ارزیابی ها و موارد دیگر را بیاموزید.

به Wallstreetmojo YouTube بپیوندید

دوره اکسل رایگانخانم اکسل را از ابتدا بیاموزید. فرمول های مستر اکسل ، نمودارها ، میانبرها با 3+ساعت ویدیو.

به اینستاگرام Wallstreetmojo بپیوندید

دوره مدل سازی مالی رایگانیادگیری مدل سازی مالی در اکسل با این راهنمای گام به گام (مطالعه موردی Colgate)