چرا سرمایه گذاران باید فراتر از S& P 500 نگاه کنند

مالیکا میترا گزارشگر پول است که روندهای پول ، سرمایه گذاری و رمزنگاری را پوشش می دهد. کار او همچنین در Bloomberg News ، CNBC و جاهای دیگر ظاهر شده است.

• خوش بینی بازار سهام از پایان سال 2021 در بالاترین نقطه خود است
• چگونه افزایش نرخ کمتری فدرال رزرو می تواند بر سرمایه گذاران تأثیر بگذارد
• چگونه بدانید که بازار خرس به پایان رسیده است - و چرا نباید منتظر سرمایه گذاری باشید
• در اینجا آنچه کارشناسان سرمایه گذاری در سال 2023 مشاهده می کنند ، از تورم گرفته تا بازگشایی اقتصادی چین است
• 5 نکته برای سرمایه گذاران پس از بدترین سال بازار سهام از سال 2008

منتشر شده: 16 فوریه 2021 7 دقیقه بخوانید اشتراک گذاری اشتراک گذاری بستن

URL صفحه

پیوند کپی شده!

پول مشتری هیچ مشاور سرمایه گذاری در این صفحه نیست. اطلاعات ارائه شده در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است. پول خدمات مشاوره ای را ارائه نمی دهد.

پیت رایان برای پول

صرفاً با آنچه می دانید همیشه بهترین ایده نیست که به بازار سهام می آید.

S& P 500 مملو از شرکت هایی است که احتمالاً روزانه با آنها در تعامل هستید ، از Big Tech مانند اپل گرفته تا شرکت های غذایی و خرده فروشی مانند مک دونالد و استی لادر. این شاخص نمی تواند در سال 2020 متوقف شود و با نتیجه 16. 3 ٪ برای سال به پایان رسید. در حالی که ممکن است پر کردن نمونه کارها با این نامهایی که می شناسید وسوسه انگیز باشد ، وسوسه انگیز است ، همچنین می تواند خطرناک باشد که همه چیز را حذف کند.

نادیده گرفتن شرکت های کوچکتر یا شرکت های کشورهای خارجی ، سود بالقوه شما را محدود می کند. این همچنین تمام تخم های شما را در یک سبد قرار می دهد ، کاری که مشاوران مالی دائماً به ما هشدار می دهند که انجام ندهیم.

اگر می خواهید در شرکت هایی که می شناسید سرمایه گذاری کنید و حتی دوست دارید ، این خوب است. فقط اطمینان حاصل کنید که بیش از حد از آن استفاده نمی کنید.

تبلیغات توسط پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ، ممکن است جبران شود. آگهی

با یک سبد Robinhood به اندازه کم یا به همان اندازه که می خواهید سرمایه گذاری کنید.

با Robinhood ، می توانید یک نمونه کارها و سهام متعادل و تجارت ، ETF و گزینه ها را به همان اندازه که می خواهید ، بدون کمیسیون بسازید. برای شروع سرمایه گذاری امروز روی ایالت خود کلیک کنید!

نقاط ضعف خود را بدانید

سرمایه گذاران موفق می فهمند که آنها انسانی هستند و می دانند که احساسات آنها ممکن است در تصمیم گیری خود شرکت کند ، می گوید: مارک کانلی ، یک برنامه ریز مالی معتبر و مشاور مالی با گروه طراحی ثروت و اوراق بهادار پارک خیابان در هیوستون. بنابراین سعی کنید تعصبات خود را تشخیص دهید.

آیا احساس راحتی می کنید در S& P 500 سرمایه گذاری کنید زیرا دائماً آن را در اخبار ذکر می کنید؟آیا تمایل بیشتری به ریختن پول در شرکتی که در تمام مدت استفاده می کنید؟سرمایه گذاران می توانند تعصب آشنایی داشته باشند ، به این معنی که می خواهند در منطقه راحتی خود بگویند.

کانلی می گوید: "به لیستی از شرکت های کوچک بین المللی ، لیستی از شرکت های کوچک ایالات متحده نگاه کنید.""شما مثل این خواهید بود ،‘ من نمی دانم که این شرکت ها چه کاری انجام می دهند. چرا آنها را خریداری می کنم؟ "

همچنین این واقعیت وجود دارد که خرید سهام S& P 500 کاری است که در حال حاضر باید انجام شود ، و این شاخص به رکورد بالایی رسیده است.

تعصب مجدد نیز وجود دارد. قبل از بازده چشمگیر سال گذشته ، این شاخص در سال 2019 بازده 29 ٪ بازده را مشاهده کرد. اما این لزوماً درست نیست. بین سالهای 1995 و 1999 ، S& P 500 هر سال قبل از افت منفی در سال 2000 ، بازده 20 ٪ یا بیشتر را دید.

کانلی می گوید: "سوالی که همه باید از خود بپرسند این است: آیا ما واقعاً معتقدیم که تمام اصول اقتصادی از پنجره بیرون رفته است؟"

این امکان وجود دارد که شما حتی نمی دانید که در حال بارگیری در S& P 500 هستید. بسیاری از افراد در واقع بیرون نمی روند و شاخص S& P 500 را خریداری نمی کنند ، اما این سهام در بیشتر صندوق های متقابل اصلی ارائه شده در 401 (k) برنامه ها ، کانلی می گوید. در صورت داشتن آنها ، حتماً در تمام وسایل نقلیه سرمایه گذاری خود مانند حساب های IRA و کارگزاری خود متنوع شوید.

شما همچنین ممکن است یک رویکرد بیش از حد ساده گرایانه برای تنوع داشته باشید ، که در نهایت می تواند عذاب و غم و اندوه را برای نمونه کارها شما هجی کند. به عنوان مثال ، اگر مقداری دلار را در صندوق شاخص S& P 500 قرار دهید و همچنین چند شرکت بزرگ درپوش بزرگ ایالات متحده را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید ، این تنوع مناسب نیست.، در ساحل منهتن ، کالیفرنیا.

تبلیغات توسط پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ، ممکن است جبران شود. آگهی

آیا می خواهید $ tsla بخرید؟- این برنامه را امتحان کنید

این برنامه جدید در حال تغییر نحوه سرمایه گذاری مردم در سال 2021 است. سرمایه گذاران را دنبال کنید ، شرکت ها را با هر مقدار پول کشف کنید.

برای ساکنان ایالات متحده 18+ و مشروط به تأیید حساب معتبر است. ممکن است هزینه های دیگری نیز در ارتباط با تجارت باشد. به Public.com/disclosures مراجعه کنید.

چگونه متنوع سازی کنیم

همیشه یک منطقه از بازار وجود خواهد داشت که خوب عمل می کند در حالی که دیگران نیستند ، اما این مناطق به هم می ریزند ، و ما نمی توانیم پیش بینی کنیم که چه زمانی این اتفاق خواهد افتاد. یک نمونه کارها متنوع شامل دارایی هایی است که ارتباط ندارند ، بنابراین معمولاً می توانید در هر محیط بازار از آن بهره مند شوید.

بله ، سهام موجود در شاخص S& P 500 مطمئناً در یک سبد متنوع جایگاهی دارد. اما فقط چند شرکت بزرگ فناوری - اپل ، آمازون ، فیس بوک ، نتفلیکس و الفبای (شرکت مادر Google) طبق S& P Global حدود 17 ٪ از S& P 500 را تشکیل می دهند. بنابراین متنوع سازی در سهام مهم است ، بنابراین به عنوان مثال در شرکت های بین المللی و کوچک نیز سرمایه گذاری می کنید. Moingstar به طور معمول وزن بین المللی حدود 25 ٪ از کل دارایی ها را برای کسانی که افق زمانی طولانی تر دارند ، توصیه می کند.

نمونه کارها شما همچنین باید شامل تنوع در کلاس های دارایی علاوه بر سهام ، مانند اوراق قرضه باشد ، زیرا آنها متفاوت از سهام هستند. به عنوان مثال ، مارس گذشته ، هنگامی که Covid-19 به ایالات متحده رسید و سهام سقوط کرد ، اوراق خزانه داری زمین خود را نگه داشت.

تجزیه دقیق یک نمونه کارها برای وضعیت مالی ، اهداف و مجاورت بازنشستگی هر سرمایه گذار بسیار خاص خواهد بود. برای آن 10 سال یا بیشتر از بازنشستگی ، برخی از کارشناسان مانند 85 ٪ تا 95 ٪ سهام و 10 ٪ تا 15 ٪ در اوراق قرضه ، با کاهش 70 ٪ سهام و 30 ٪ اوراق بهادار برای کسانی که بین 5 تا 10 سال از بازنشستگی کاهش یافته اندو برای کسانی که بازنشسته شده اند یا در مدت 5 سال بازنشستگی ، 60 ٪ در اوراق قرضه و 40 ٪ اوراق بهادار است.

تنوع به ویژه برای افراد نزدیک یا بازنشستگی بسیار مهم است. اگر جزر و مد به نوبه خود و سهام بزرگ ایالات متحده آمریکا شروع به کار کند ، این سرمایه گذاران ممکن است مجبور شوند در بازار پایین برای درآمد بازنشستگی بفروشند. برخی از کارشناسان یک رویکرد محافظه کارانه تر از آنچه در بالا وجود دارد ، با 30 ٪ یا کمتر از سهام در 10 سال بازنشستگی ترجیح می دهند و هرچه نزدیک تر می شوید ، آن را کاهش می دهید.

نتیجه: داشتن یک نمونه کارها متنوع - و نه فقط سرمایه گذاری در شرکت هایی که می شناسید - به این معنی است که نیازی به پیش بینی آینده ندارید.

مویز می گوید: "وقتی سرمایه گذاری می شود ، دو نوع در این جهان وجود دارد.""کسانی که نمی دانند بازار در کوتاه مدت چه کاری انجام می دهد و آنهایی که نمی دانند آنها نمی دانند بازار در کوتاه مدت چه کاری انجام می دهد."