به هر حال بانکداری سرمایه گذاری چیست؟راهنمای شما برای صنعت

مروری بر بخش بانکی ، کارکردهای اصلی بانکهای سرمایه گذاری و چگونگی تأثیر بانکداری سرمایه گذاری در زندگی روزمره شما.

صرفه جویی اشتراک گذاری

بانک های سرمایه گذاری واسطه ای بین کسانی که دارای پول هستند و ایده هایی که ایده هایی دارند نیاز به بودجه دارند.

علاقه مند به یک حرفه بانکی سرمایه گذاری است اما مطمئن نیستید که این بخش در واقع چه کاری انجام می دهد؟ما مقدمه ای را برای این منطقه کار اغلب اشتباه درک کرده ایم.

بانکهای سرمایه گذاری با بانکهای خرده فروشی و تجاری چگونه متفاوت هستند؟

بانکهای خرده فروشی واریز پول را می پذیرند و آن را به وام گیرندگان وام می دهند. بانک های تجاری همین کار را انجام می دهند اما سپرده گذاران آنها به جای افراد مشاغل هستند. بانکهای سرمایه گذاری سپرده نمی گیرند. درعوض ، یکی از فعالیتهای اصلی آنها جمع آوری پول با فروش "اوراق بهادار" (مانند سهام یا اوراق بهادار) به سرمایه گذاران ، از جمله افراد و سازمانهای با ارزش خالص بالا مانند صندوق های بازنشستگی است.

درآمد حاصل از این فروش به شرکت های فروش ، نهادهای دولتی یا کارآفرینان برای تأمین مالی پروژه های بزرگ که نیاز به پول نقد فراوان زیادی دارند ، مانند تحقیق و توسعه یا گسترش به منطقه یا بازار جدید کمک می کند. مشتریان بانکهای سرمایه گذاری در مقایسه با مشتریان بانکهای تجاری ، سازمانهای بزرگتر یا پیشرفته تری با نیازهای پیچیده تری دارند.

به طور خلاصه ، بانک های سرمایه گذاری واسطه ای بین کسانی هستند که دارای پول هستند و ایده هایی با ایده هایی که نیاز به بودجه دارند. آنها با انتقال آن به پروژه ها ، هدف تولیدی را به دست می آورند.

بانکداران سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟

بانکهای سرمایه گذاری طیف وسیعی از خدمات را ارائه می دهند که از یک سازمان به سازمان دیگر متفاوت است. کمک به مشتریان برای جمع آوری پول با یافتن سرمایه گذاران یکی از فعالیتهای اصلی بانک سرمایه گذاری است ، اما آنها همچنین عملکرد جداگانه ای در ارائه مشاوره مالی بی طرف به سازمان ها دارند - هر دوی این موارد با جزئیات بیشتر در زیر توضیح داده می شود.

سایر خدمات که به طور معمول توسط بانکهای سرمایه گذاری ارائه می شود عبارتند از:

• تحقیق برای کمک به سرمایه گذاران در تصمیم گیری در مورد اوراق بهادار برای خرید
• توسعه انواع جدید اوراق بهادار
• کارگزاری - کمک به مشتریان برای تجارت با یکدیگر
• سهام خصوصی - سرمایه گذاری پول خود بانک در پروژه ها به جای یافتن سرمایه گذاران

برخی از بانکهای سرمایه گذاری بخشی از یک بانک خرده فروشی یا تجاری بزرگ هستند (بارکلیز یک نمونه است) و برخی خدمات جداگانه ای مانند مدیریت دارایی را در کنار بخش های بانکی سرمایه گذاری خود ارائه می دهند.

واسطه بین سرمایه گذاران و سازمانها

هنگامی که مشتری یک بانک به پول نقد اضافی نیاز دارد ، یکی از راه های کمک به بانک با ایجاد وام یا اوراق قرضه برای بازپرداخت بهره - به این تأمین اعتبار بدهی گفته می شود. این کار به همان روشی کار می کند که یک بانک خرده فروشی به شما وام مسکن برای خرید خانه ارائه می دهد. این بانک در نظر می گیرد که چقدر تأمین مالی مشتری نیاز دارد و به چه هدفی و همچنین سابقه اعتبار آنها و شرایط فعلی بازار. این اطلاعات به بانک کمک می کند تا چقدر سرمایه گذاران مایل به سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاران با دریافت پرداخت بهره از وام یا اوراق قرضه سود می برند و سازمان دریافت کننده از مبلغی که می تواند پس از آن به تدریج بازپرداخت کند ، سود می برد.

بانک های سرمایه گذاری همچنین تأمین اعتبار سهام را ارائه می دهند ، یعنی وقتی آنها سرمایه گذاران را پیدا می کنند تا با تبدیل شدن به سهامداران ، مستقیماً در شرکت سرمایه گذاری کنند. سهامداران سهام بخشی از سازمان هستند و نسبت سود را دریافت می کنند ، در حالی که شرکت سهم مالی دریافت می کند که نیازی به پرداخت آن ندارد.

برای مشاوره به مشتریان خود ، یک بانک سرمایه گذاری باید حس خوبی داشته باشد که آیا یک شرکت برای سرمایه گذاران جذاب باشد و اینکه آیا شرایط وام ، اوراق قرضه یا سهام عدالت برای آنها جذاب خواهد بود. بانکها با شارژ هزینه ای برای خدمات خود پول می گیرند.

مشورت مالی

بانک های سرمایه گذاری همچنین به سازمان ها مشاوره می دهند و هزینه این خدمات را پرداخت می کنند. یکی از موضوعاتی که آنها در مورد آنها توصیه می کنند ، ادغام و خرید (M& S) است. فعالیت های M& A شامل زمان:

• یک شرکت به دنبال دستیابی یا ادغام با یک شرکت دیگر است (به عنوان مثال ، ممکن است در یک منطقه جغرافیایی خاصی حضور پررنگ نداشته باشد و تصمیم بگیرد که بهتر است یک شرکت موجود را در آن کشور بدست آورید تا سریع و همچنین به دست آوردن بودجه و همچنین به دست آوردن بودجه و همچنیندانش مکمل)
• یک شرکت به دنبال این است که خود را از یک سازمان فرعی منحرف کند
• یک مالک به دنبال فروش تجارت خود است

یک بانک سرمایه گذاری به سازمان کمک می کند تا تصمیم بگیرد که چگونه به شرکت دیگر نزدیک شود ، چگونه می تواند معامله را ساختار دهد ، یک قیمت منصفانه برای پرداخت و چگونگی تأمین مالی مالکیت باشد.

پیشنهادات عمومی اولیه (IPO) نمونه دیگری از نقش مشاوره مالی بانکهای سرمایه گذاری است. در اصل ، یک IPO اجازه می دهد تا یک تجارت در بورس اوراق بهادار ذکر شود و به افراد و سازمان های خصوصی امکان خرید و فروش سهام را به راحتی (به عنوان مثال آنلاین) می دهد. برای خرید سهام در یک شرکت خصوصی که IPO را انجام نداده است ، سرمایه گذاران باید مستقیماً با آن تماس بگیرند تا در مورد قیمت توافق کنند. قرار گرفتن در بازارهای عمومی یک شرکت را قادر می سازد تا سریعتر رشد کند. بانکداران سرمایه گذاری به یک شرکت کمک می کنند تا خود را در لیست قرار دهد ، که شامل همه چیز از آماده سازی داخلی گرفته تا مواد بازاریابی برای تحلیلگران تحقیق و سرمایه گذاران برای تجزیه و تحلیل است.

بانکداری سرمایه گذاری چگونه بر جامعه تأثیر می گذارد؟

بعید است که بیشتر افراد عادی با یک بانک سرمایه گذاری ارتباط مستقیمی داشته باشند - برخلاف سایر زمینه های مالی کار مانند بانکداری خرده فروشی یا بیمه. با این حال ، بانک های سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم بیشتر جنبه های زندگی ما را تحت تأثیر قرار می دهند زیرا آنها به نمایندگی از بسیاری از نهادهای مختلف جامعه توصیه و کار می کنند.

مشتریان آنها شامل شرکت ها ، نهادهای دولتی ، وجوه (از جمله حقوق بازنشستگی) ، کارآفرینان و خانواده هایی هستند که یک تجارت را اداره می کنند - همه اینها تأثیر زیادی در زندگی ما دارند. مشتریان بانکداری سرمایه گذاری کالاها و خدماتی مانند لباس ، اینترنت و حمل و نقل را در اختیار ما قرار می دهند و همچنین ممکن است ما یا افرادی را که می شناسیم استخدام کنیم. بانک ها همچنین با سرمایه گذاران از جمله صندوق های بازنشستگی همکاری نزدیکی دارند که عملکرد آنها بر ارزش حقوق بازنشستگی ما تأثیر خواهد گذاشت. بنابراین نقش بانکهای سرمایه گذاری در جامعه ارائه مشاوره و خدمات خوبی به سازمانهایی است که بر زندگی همه تأثیر می گذارد و آنها را قادر می سازد تا رشد و شکوفایی کنند.

با تشکر از آنتونیا ریرا ، معاون رئیس جمهور در گلدمن ساکس ، برای کمک به این مقاله.

اگر می خواهید حرفه ای فارغ التحصیل در بانکداری سرمایه گذاری باشد ، مراحل بعدی خود را انجام دهید

• مشاهده مشاغل فارغ التحصیل بانکداری سرمایه گذاری
• برای بررسی اجمالی بیشتر مشاغل متمرکز بر بانکداری سرمایه گذاری ، به حوزه بانکداری سرمایه گذاری ما در اطلاعات کار مراجعه کنید.
• جارگون را با واژه نامه فارغ التحصیل ما در اصطلاحات سرمایه گذاری تغییر دهید.